【技术实现步骤摘要】
异常账户识别方法、装置以及存储介质
[0001]本申请涉及大数据领域，具体而言，涉及一种异常账户识别方法、装置以及存储介质。
技术介绍
[0002]在金融机构中，存在部分进行非法交易的客户以及账户，为了保障广大人民群众的财产安全，需要从大量的金融机构账户中识别出异常账户，并及时对异常账户进行处理。
[0003]当前，为了识别出异常账户，通常使用的方法为以客户维度识别交易信息和客户信息，并通过使用基本的统计方法对单一客户身份行为和交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等异常情形进行资金交易分析，从而判断该账户是否为异常账户。但是，可能无法根据单一客户身份和交易信息识别全部的异常账户，进而导致部分异常账户仍可以正常进行交易。
[0004]针对相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题，目前尚未提出有效的解决方案。
技术实现思路
[0005]本申请提供一种异常账户识别方法、装置以及存储介质，以解决相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。>[0006]根据本本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种异常账户识别方法，其特征在于，包括：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从所述多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，所述交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据所述多组交易账户信息生成所述多个异常交易的有向图，其中，所述有向图中的节点为所述交易本方信息和/或所述交易对方信息；根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据所述每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，通过预设规则从所述多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易包括：获取每笔待确认交易中的交易本方信息，得到多个交易本方信息；根据所述多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的交易对方信息的数量，得到多个第一数量；根据所述多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的多笔交易的总额度，得到多个交易总额度；将每个交易本方信息的交易总额度和第一数量输入规则模型中，得到多个异常交易本方信息，其中，所述规则模型中包括多个用于识别异常交易的预设规则；将包含所述异常交易本方信息的待确认交易确定为异常交易，得到所述多个异常交易。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述多组交易账户信息生成所述多个异常交易的有向图包括：将每组交易账户信息中的交易本方信息和交易对方信息确定为两个节点，并根据每组交易账户信息中的交易基本内容将对应的两个节点通过有向边进行连接，得到多组子有向图，其中，所述有向边指向所述交易对方信息；根据多组子有向图之间的相同节点将多组子有向图进行连接，得到所述多个异常交易的有向图。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：为所述有向图中的每个节点设置任意账户类型，得到多个初始账户类型；分别确定每个节点的有向边指示的交易额，得到多组交易额，其中，每组交易额中包括至少一个交易额；确定每组交易额中的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点；将每个节点的初始账户类型更新为对应的目标节点的初始账户类型，得到多个更新后的初始账户类型；
再次执行所述确定每组交易额中的最大交易额，得到每个节点的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点的步骤，直至每个节点的初始账户类型不再改变，得到每个节点的目标账户类型。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标...
【专利技术属性】
技术研发人员：陈冠颖，王佳捷，管怡成，李模楷，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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