一种智慧合规风控系统技术方案

本发明专利技术涉及互联网金融技术领域，具体涉及一种合规风控系统，包括合规智库单元、合规考核单元、风控考核单元、风险管理单元和证券投资行为管控单元，所述合规智库单元、风险管理单元、证券投资行为管控单元均分别与所述合规考核单元、风控考核单元相关联，所述证券投资行为管控单元与所述合规智库单元相关联。本发明专利技术通过设置合规智库单元、合规考核单元、风控考核单元、风险管理单元和证券投资行为管控单元可提高风控、合规管理工作效率，实现风控合规业务相关工作的线上化、流程化和数字化，节约人力资源；同时通过设置证券投资行为管控单元可实时监控从业人员证券投资行为，并进行标准化管理，进一步提高合规管理工作效率。进一步提高合规管理工作效率。进一步提高合规管理工作效率。

【技术实现步骤摘要】
一种智慧合规风控系统


[0001]本专利技术涉及互联网金融
，具体涉及一种合规风控系统。

技术介绍

[0002]随着社会居民理财意识的增强，资管业务规模快速增长，金融业务日益复杂，证券公司作为资本市场最重要的中介机构，本身是经营风险的行业，其风险管理能力是其核心竞争力，也是支撑行业高质量发展的生命线。健全有效的全面风险管理机制是证券行业持续健康发展的基石，完备的风险管理系统是全面风险管理体系的重点。风险管理系统能为开展风险计量和监测、执行风险管理流程提供必要的技术基础。证券公司应建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，以此有效计量、监控和报告公司整体风险及各业务条线、各部门、分支机构及子公司风险。
[0003]目前证券公司合规部门的日常操作全部通过手工完成，市面上没有相关的系统对对应的合规工作进行支持，导致很多监管要求的需求无法满足，文档类的日常工作量比较大，相应分支机构的交易缺乏监控。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的在于提供一种智慧合规风控系统，以解决现有技术中没有相关系统支持对应合规工作以及对分支机构交易缺乏监控的技术问题。
[0005]本专利技术提供了一种智慧合规风控系统，包括合规智库单元、合规考核单元、风控考核单元、风险管理单元和证券投资行为管控单元，所述合规智库单元、风险管理单元、证券投资行为管控单元均分别与所述合规考核单元、风控考核单元相关联，所述证券投资行为管控单元与所述合规智库单元相关联，所述合规智库单元用于为风险监控提供风险参数的相关数据，所述合规考核单元用于考核从业人员合规绩效，所述风控考核单元用于考核风控绩效，所述证券投资行为管控单元用于对从业人员的信息以及证券投资行为进行监控，并将监控结果录入合规考核单元和风控考核单元，所述风险管理单元根据合规考核单元、风控考核单元采集的月报数据以生成系统报表。
[0006]进一步地，所述合规智库单元包括案例库、法规库和合规问答，所述案例库用于录入从业人员的违规案例，所述法规库用于录入从业人员监督管理相关法规，所述合规问答用于从业人员咨询合规相关问题。
[0007]进一步地，所述合规智库通过开源组件Elasticsearch实现分布式实时文档存储，具体包括，
[0008]所述合规智库输入违规案例和法规，并生成文档编号、文档标题以及文档属性；
[0009]所述文档标题的关键字段形成检索条件，并将检索条件作为合规风险因子以生成风险标志模型；
[0010]根据所述风险标志模型进行风险分类、异常监控、合规考核和风控考核。
[0011]进一步地，所述风险管理单元通过OCR技术对月报数据进行识别，所述月报数据包
括日报表核算、月报表统计。
[0012]进一步地，所述证券投资行为管控单元包括从业人员信息模块、从业人员考勤模块、客户数据查询模块、客户手机变动记录模块和证券投资行为监控模块，所述从业人员信息模块与从业人员考勤模块、证券投资行为监控模块以及客户数据查询模块相关联；
[0013]所述从业人员信息模块用于记录查询从业人员的基本信息，所述从业人员考勤模块用于记录查询从业人员打卡上班以及请假出差的考勤记录数据，所述客户数据查询模块用于记录查询客户基本信息以及该客户与公司从业人员是否存在亲属关系，所述客户手机变动记录模块用于记录客户手机号码以及手机号码变动时间，所述证券投资行为监控模块用于监控从业人员证券投资行为。
[0014]进一步地，所述证券投资行为监控模块用于监控从业人员证券投资行为包括，
[0015]对证券投资行为数据进行清洗，以生成初始化证券投资行为数据模型；
[0016]根据系统内部录入风险参数检索所述初始化证券投资行为数据模型是否存在交易异常；
[0017]若存在交易异常，根据与证券投资行为相对应的从业人员信息上报交易异常情况，并对从业人员操作合规情况进行逐级审批和记录。
[0018]进一步地，所述证券证券投资行为数据包括MAV委托、当前登记手机委托、历史手机委托、手机识别码委托、从业人员与客户账户同日同源、在外开户以及实名委托股票。
[0019]进一步地，对证券投资行为数据进行清洗，以生成初始化证券投资行为数据模型包括，通过BPM算法进行预处理，然后将预处理后的交易数据通过Horspool算法和chk数组与监控条件进行模糊匹配，以初始化证券投资行为数据模型。
[0020]本专利技术提供了一种计算机设备，包括存储器及处理器，所述存储器中储存有计算机程序，所述计算机程序被所述处理器执行时，所述处理器执行所述的一种智慧合规风控系统。
[0021]本专利技术提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现所述一种智慧合规风控系统。
[0022]相比现有技术，本专利技术的有益效果在于：
[0023]本专利技术通过设置合规智库单元、合规考核单元、风控考核单元、风险管理单元和证券投资行为管控单元可提高风控、合规管理工作效率，实现风控合规业务相关工作的线上化、流程化和数字化，节约人力资源；同时通过设置证券投资行为管控单元可实时监控从业人员证券投资行为，并进行标准化管理，进一步提高合规管理工作效率。
[0024]本专利技术的其它特征和优点将在随后的说明书中阐述，并且，部分地从说明书中变得显而易见，或者通过实施本专利技术而了解。本专利技术的目的和其他优点可通过在说明书、权利要求书以及附图中所指出的结构来实现和获得。
附图说明
[0025]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作一简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0026]图1示出了本专利技术一种智慧合规风控系统的结构示意图；
[0027]图2示出了本专利技术一种智慧合规风控系统中合规智库单元的业务属性图；
[0028]图3示出了本专利技术一种智慧合规风控系统中证券投资行为管控单元的框图。
具体实施方式
[0029]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地说明，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0030]本申请中术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而包括一系列要素的过程、方法、物品或系统不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或系统所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个
……”
限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、物品或系统中还存在另外的相同要素。在本申请中，“至少一本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种智慧合规风控系统，其特征在于，包括合规智库单元、合规考核单元、风控考核单元、风险管理单元和证券投资行为管控单元，所述合规智库单元、风险管理单元、证券投资行为管控单元均分别与所述合规考核单元、风控考核单元相关联，所述证券投资行为管控单元与所述合规智库单元相关联，所述合规智库单元用于为风险监控提供风险参数的相关数据，所述合规考核单元用于考核从业人员合规绩效，所述风控考核单元用于考核风控绩效，所述证券投资行为管控单元用于对从业人员的信息以及证券投资行为进行监控，并将监控结果录入合规考核单元和风控考核单元，所述风险管理单元根据合规考核单元、风控考核单元采集的月报数据以生成系统报表。2.根据权利要求1所述的一种智慧合规风控系统，其特征在于，所述合规智库单元包括案例库、法规库和合规问答，所述案例库用于录入从业人员的违规案例，所述法规库用于录入从业人员监督管理相关法规，所述合规问答用于从业人员咨询合规相关问题。3.根据权利要求2所述的一种智慧合规风控系统，其特征在于，所述合规智库通过开源组件Elasticsearch实现分布式实时文档存储，具体包括，所述合规智库输入违规案例和法规，并生成文档编号、文档标题以及文档属性；所述文档标题的关键字段形成检索条件，并将检索条件作为合规风险因子以生成风险标志模型；根据所述风险标志模型进行风险分类、异常监控、合规考核和风控考核。4.根据权利要求1所述的一种智慧合规风控系统，其特征在于，所述风险管理单元通过OCR技术对月报数据进行识别，所述月报数据包括日报表核算、月报表统计。5.根据权利要求1所述的一种智慧合规风控系统，其特征在于，所述证券投资行为管控单元包括从业人员信息模块、从业人员考勤模块、客户数据查询模块、客户手机变动记录模块和证券投资行为监控模块，所述从业人员信息模块与从业人员考勤模块、证券投资行为监控模块以及客户数据查询模块...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈泽祥，曾华智，李志晖，李才齐，
申请(专利权)人：长城证券股份有限公司，
类型：发明
国别省市：