一种企业关联关系识别方法技术

本公开涉及一种企业关联关系识别方法。方法包括步骤S10，以选定的企业为初始节点，通过工商信息中的股权关系获取与该企业相关联的关联对象作为关联节点，构建由初始节点和若干关联节点组成的企业股权关系森林网络；步骤S20，根据关联关系识别算法遍历企业股权关系森林网络，在遍历过程中确定关联节点与初始节点的关联关系；步骤S30，获取目标对象所属关联节点，并获取步骤S20遍历过程中自初始节点至目标对象所属关联节点的所有关系路径，选取最短路径的关联关系为初始节点与目标对象所属关联节点的最终关联关系。根据本公开实施例的方法，能利用股权关系自动识别企业间关联关系，以便于进行并表和风险管理。以便于进行并表和风险管理。以便于进行并表和风险管理。

【技术实现步骤摘要】
一种企业关联关系识别方法


[0001]本公开的实施例总体上涉及金融科技领域，特别地涉及一种企业关联关系识别方法。

技术介绍

[0002]在金控行业，金融控股公司应当对纳入并表管理范围内所控股机构的公司治理、资本和杠杆率等进行全面持续管控，有效识别、计量、监测和控制金融控股集团的总体风险状况。企业集团整体被认定为金融控股集团的，应当对集团内从事金融活动的机构实行并表管理。在并表管理过程中，需要对关联方进行挖掘和识别。现有识别方法主要依赖人工识别，基于央行对于“关联方”的认定标准进行。人工识别效率低，且存在遗漏。
[0003]专利技术专利申请CN103699645A公开了一种企业关联关系识别系统及其识别方法，并具体公开了方法包括：（1）将企业征信系统中的企业数据迁移至中间表模块；中间表模块对企业的高管信息、担保信息、集团信息、资本构成信息及借款人基本信息进行分析和运算，得出投资关联关系企业、高管兼职关联关系企业、个人出资关联企业、个人担保关联企业、担保关联关系企业、集团母子关联企业、家族关联企业、地址关联企业和电话关联企业；（2）商业银行用本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种企业关联关系识别方法，其特征在于，包括：步骤S10，基于选定的企业，通过获取工商信息中的股权关系，获得与该选定的企业相关联的若干关联对象，继而构建由以该选定的企业为初始节点向上游、下游无限穿透的企业股权关系森林网络，若干关联对象为分布在上游、下游的关联节点；其中，所述关联对象为上级股东、实际控制人、受益所有人、一致行动人、下级控股、关联自然人；步骤S20，根据关联关系识别算法遍历所述企业股权关系森林网络，在遍历过程中确定关联节点与初始节点的关联关系，并将确定的关联关系以及与关联关系对应的遍历路径顺序存储在对应的关联节点处；其中，所述关联关系识别算法包括多个识别子算法，每个识别子算法用于识别一类关联关系；步骤S30，获取目标对象所属关联节点，并获取步骤S20遍历过程中自初始节点至目标对象所属关联节点的所有关系路径，选取所有关系路径中最短路径的关联关系为初始节点与目标对象所属关联节点的最终关联关系。2.根据权利要求1所述的一种企业关联关系识别方法，其特征在于，所述步骤S10包括：步骤S11，基于选定的企业，检索工商信息中的股权关系；步骤S12，将通过步骤S11获得的上级股东、实际控制人、受益所有人、一致行动人、下级控股、关联自然人的信息作为一级数据对象存储在该选定企业所属集合内；步骤S13，遍历上述该选定企业所属集合，对集合内的数据对象各自进行工商信息获取，将获得的上级股东、实际控制人、受益所有人、一致行动人、下级控股、关联自然人的信息作为二级数据对象存储在对应一级数据对象所属集合内；重复上述过程，直到该选定企业所属集合内不再出现新的数据对象；步骤S14，根据步骤S13最终获得的该选定企业所属集合，获取与每个数据对象相关的上级股东、实际控制人、受益所有人、一致行动人、下级控股、关联自然人的信息以及控制关联信息，并将上述信息以对象属性方式存储在对应数据对象下；其中，所述控制关联信息包括控制比例、控制关系；步骤S15，以选定的企业为初始节点，根据步骤S14的存储信息向上游、下游无限穿透，形成企业股权关系森林网络；根据步骤S13最终获得的该选定企业所属集合内的若干数据对象作为关联节点分布在企业股权关系森林网络的上游、下游。3.根据权利要求1所述的一种企业关联关系识别方法，其特征在于，所述步骤S20中的关联关系识别算法预先配置于引擎处，在执行步骤S20时调用引擎对企业股权关系森林网络进行识别。4.根据权利要求1所述的一种企业关联关系识别方法，其特征在于，步骤S20中的关联关系识别算法包括用于识别企业关联关系的识别子算法和用于识别自然人关联关系的识别子算法。5.根据权利要求4所述的一种企业关联关系识别方法，其特征在于，所述用于识别自然人关联关系的识别子算法包括自然人类识别子算法和自然人控制类识别子算法；所述自然人类识别子算法具体为：自初始节点出发，对企业股权关系森林网络逐层遍历，当存在与初始节点相关的关联自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东、实际
控制人、受益所有人、一致行动人为自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东的关联自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东的实际控制人、受益所有人、一致行动人为自然人时，获取上述自然人的近亲属，将近亲属所属关联节点与初始节点的关联关系判定为自然人类；所述自然人控制类识别子算法具体为：自初始节点出发，对企业股权关系森林网络逐层遍历，当存在与初始节点相关的关联自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东、实际控制人、受益所有人、一致行动人为自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东的关联自然人时，或者当存在与初始节点相关的上级股东的实际控制人、受益所有人、一致行动人为自然人时，以上述所有自然人所属关联节点为起点；若向下游钻取具有控股大于第一比例阈值的关联节点时，将控股大于第一比例阈值的关联节点与初始节点的关联关系判定为自然人控制类。6.根据权利要求4所述的一种企业关联关系识别方法，其特征在于，用于识别企业关联关系的识别子算法包括控股关系识别子算法、上级关联钻取算法、同级关联钻取算法、下级关联钻取算法；所述控股关系识别子算法具体为：自初始节点出发，对企业股权关系森林网络向上进行首层遍历，当存在与初始节点相关的控股比例大于第一比例阈值的上级股东时，将此上级股东判定为直接控股股东，当存在与初始节点相关的控股比例大于第二比例阈值且不大于第一比例阈值的上级股东时，将此上级股东判定为主要股东；之后...

【专利技术属性】
技术研发人员：张闻天，闫大强，楼宗，王恩浩，钱慧，
申请(专利权)人：浙江浙商未来科技有限公司，
类型：发明
国别省市：