金额阈值确定方法、装置、服务器以及介质制造方法及图纸

本申请公开了一种金额阈值确定方法、装置、服务器及介质，可应用于金融领域或其他领域。获取多个历史日期区间分别对应的标准金额阈值；针对每一历史日期区间，将第一排列结果中位于历史日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个标准金额阈值输入多个平滑指数法公式，得到多个平滑指数法公式输出的预测金额阈值；计算多个平滑指数法公式分别对应的预测误差，确定预测误差最小的平滑指数法公式为目标平滑指数法公式；针对未来日期区间，将第二排列结果中位于未来日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个标准金额阈值输入至目标平滑指数法公式，以得到目标平滑指数法公式输出的未来日期区间对应的目标金额阈值，节省了人力和时间。节省了人力和时间。节省了人力和时间。

【技术实现步骤摘要】
金额阈值确定方法、装置、服务器以及介质


[0001]本申请涉及金融领域，更具体的说，是涉及一种金额阈值确定方法、装置、服务器以及介质。

技术介绍

[0002]随着全球金融环境不确定因素的增加，针对非法资金转移的交易也日趋严重，影响金融机构的安全和利益，因此，针对非法资金转移的交易筛查是金融机构风控的重要任务之一，有利于打击金融违法行为，对维护金融稳定起着重要作用。目前针对非法资金转移的交易的筛查方法是判断交易的交易金额是否超过金额阈值，若交易的交易金额超过金额阈值，则确定交易为可疑的非法资金转移交易，需要进行后续的处理进一步确定该交易是否为非法资金转移交易；若交易的交易金额未超过金额阈值，则确定交易不是非法资金转移的交易。金额阈值会影响交易的放行与否，因此对金额阈值的精准度有着一定的要求。金额阈值设定的越准确，则针对非法资金转移的交易的筛查方法的准确性越高。
[0003]金额阈值的设定大多通过人工分析后确定，这对技术人员的经验有一定的要求，经验不足的技术人员不能保证分析得到的金额阈值的准确性，而且通过分析得到金额阈值的过程会耗费时间和人力，增加了金融机构需要投入的人工成本。

技术实现思路

[0004]有鉴于此，本申请提供了一种金额阈值确定方法、装置、服务器以及介质。
[0005]为实现上述目的，本申请提供如下技术方案：
[0006]本申请第一方面提供了一种金额阈值确定方法，包括：
[0007]获取多个历史日期区间分别对应的标准金额阈值；
[0008]针对每一所述历史日期区间，将第一排列结果中位于所述历史日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入多个平滑指数法公式，得到多个所述平滑指数法公式分别输出的预测金额阈值，所述第一排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值；
[0009]其中，不同所述平滑指数法公式具有的平滑系数不同，所述平滑系数表征所述标准金额阈值对于所述预测金额阈值影响与其对应的差值的大小成负相关，所述标准金额阈值对应的差值为所述标准金额阈值对应的历史日期区间的最大值与当前时间的差的绝对值；所述平滑系数的大小与所述负相关的程度成正相关；
[0010]计算多个所述平滑指数法公式分别对应的预测误差，所述平滑指数法公式对应的所述预测误差是指所述平滑指数法公式输出的所述预测金额阈值与相应的所述标准金额阈值的差值的绝对值之和；
[0011]确定所述预测误差最小的平滑指数法公式为目标平滑指数法公式；
[0012]针对未来日期区间，将第二排列结果中位于所述未来日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入至所述目标平滑指数法公式，以得到所述
目标平滑指数法公式输出的所述未来日期区间对应的目标金额阈值；
[0013]其中，所述目标金额阈值为所述未来日期区间确定交易是否为非法资金转移交易的依据，所述第二排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值。
[0014]结合第一方面，在第一种可能的实现方式中，获取所述历史日期区间对应的标准金额阈值的步骤包括：
[0015]获取在所述历史日期区间内多个客户分别对应的非法资金转移交易的交易金额，所述客户对应的交易金额为所述客户涉及的多个非法资金转移交易的金额之和；
[0016]获取多个所述客户分别对应的第一权重，所述客户对应的第一权重为所述客户的非法资金转移交易概率与多个所述客户的非法资金转移交易概率之和的比值；
[0017]确定多个所述客户对应的交易金额与相应第一权重的乘积之和为所述历史日期区间对应的所述标准金额阈值。
[0018]结合第一方面，在第一种可能的实现方式中，获取所述客户的非法资金转移交易概率的步骤包括：
[0019]从预设的属性特征与分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标属性特征分别对应的目标分数；
[0020]从预设的属性特征与第二权重的对应关系中查找所述客户具有的多个所述目标属性特征分别对应的目标权重；
[0021]确定所述目标分数与相应的所述目标权重的乘积之和为所述客户的非法资金转移交易概率。
[0022]结合第一方面，在第一种可能的实现方式中，所述属性特征包括客户特征以及交易特征，所述从预设的属性特征与分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标属性特征分别对应的目标分数包括：
[0023]从预设的客户特征与第一分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标客户特征分别对应的第一目标分数；
[0024]从预设的交易特征与第二分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标交易特征分别对应的第二目标分数。
[0025]结合第一方面，在第一种可能的实现方式中，所述从预设的属性特征与第二权重的对应关系中查找所述客户具有的多个所述目标属性特征分别对应的目标权重包括：
[0026]从预设的客户特征与第三权重的对应关系中查找所述客户具有的多个目标客户特征分别对应的第一目标权重；
[0027]从预设的交易特征与第四权重的对应关系中查找所述客户具有的多个目标交易特征分别对应的第二目标权重。
[0028]本申请第二方面提供了一种金额阈值确定装置，包括：
[0029]获取单元，用于获取多个历史日期区间分别对应的标准金额阈值；
[0030]第一输入单元，用于针对每一所述历史日期区间，将第一排列结果中位于所述历史日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入多个平滑指数法公式，得到多个所述平滑指数法公式分别输出的预测金额阈值，所述第一排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值；
[0031]其中，不同所述平滑指数法公式具有的平滑系数不同，所述平滑系数表征所述标准金额阈值对于所述预测金额阈值影响与其对应的差值的大小成负相关，所述标准金额阈值对应的差值为所述标准金额阈值对应的历史日期区间的最大值与当前时间的差的绝对值；所述平滑系数的大小与所述负相关的程度成正相关；
[0032]计算单元，用于计算多个所述平滑指数法公式分别对应的预测误差，所述平滑指数法公式对应的所述预测误差是指所述平滑指数法公式输出的所述预测金额阈值与相应的所述标准金额阈值的差值的绝对值之和；
[0033]确定单元，用于确定所述预测误差最小的平滑指数法公式为目标平滑指数法公式；
[0034]第二输入单元，用于针对未来日期区间，将第二排列结果中位于所述未来日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入至所述目标平滑指数法公式，以得到所述目标平滑指数法公式输出的所述未来日期区间对应的目标金额阈值；
[0035]其中，所述目标金额阈值为所述未来日期区间确定交易是否为非法资金转移交易的依据，所述第二排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值。
[0036]结合第二方面，在第一种可能的实现方式中，所述获取单元包本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金额阈值确定方法，其特征在于，包括：获取多个历史日期区间分别对应的标准金额阈值；针对每一所述历史日期区间，将第一排列结果中位于所述历史日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入多个平滑指数法公式，得到多个所述平滑指数法公式分别输出的预测金额阈值，所述第一排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值；其中，不同所述平滑指数法公式具有的平滑系数不同，所述平滑系数表征所述标准金额阈值对于所述预测金额阈值影响与其对应的差值的大小成负相关，所述标准金额阈值对应的差值为所述标准金额阈值对应的历史日期区间的最大值与当前时间的差的绝对值；所述平滑系数的大小与所述负相关的程度成正相关；计算多个所述平滑指数法公式分别对应的预测误差，所述平滑指数法公式对应的所述预测误差是指所述平滑指数法公式输出的所述预测金额阈值与相应的所述标准金额阈值的差值的绝对值之和；确定所述预测误差最小的平滑指数法公式为目标平滑指数法公式；针对未来日期区间，将第二排列结果中位于所述未来日期区间对应的标准金额阈值之前且相邻的至少一个所述标准金额阈值输入至所述目标平滑指数法公式，以得到所述目标平滑指数法公式输出的所述未来日期区间对应的目标金额阈值；其中，所述目标金额阈值为所述未来日期区间确定交易是否为非法资金转移交易的依据，所述第二排列结果包括按照对应的所述历史日期区间从早到晚排序的所述标准金额阈值。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，获取所述历史日期区间对应的标准金额阈值的步骤包括：获取在所述历史日期区间内多个客户分别对应的非法资金转移交易的交易金额，所述客户对应的交易金额为所述客户涉及的多个非法资金转移交易的金额之和；获取多个所述客户分别对应的第一权重，所述客户对应的第一权重为所述客户的非法资金转移交易概率与多个所述客户的非法资金转移交易概率之和的比值；确定多个所述客户对应的交易金额与相应第一权重的乘积之和为所述历史日期区间对应的所述标准金额阈值。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，获取所述客户的非法资金转移交易概率的步骤包括：从预设的属性特征与分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标属性特征分别对应的目标分数；从预设的属性特征与第二权重的对应关系中查找所述客户具有的多个所述目标属性特征分别对应的目标权重；确定所述目标分数与相应的所述目标权重的乘积之和为所述客户的非法资金转移交易概率。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述属性特征包括客户特征以及交易特征，所述从预设的属性特征与分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标属性特征分别对应的目标分数包括：
从预设的客户特征与第一分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标客户特征分别对应的第一目标分数；从预设的交易特征与第二分数的对应关系中查找所述客户具有的多个目标交易特征分别对应的第二目标分数。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述从预设的属性特征与第二权重的对应关系中查找所述客户具有的多个所述目标属性特征分别对应的目标权重包括：从预设的客户特征与第三权重的对应关系中查找所述客户具有的多个目标客户特征分别对应...

【专利技术属性】
技术研发人员：俞琳，
申请(专利权)人：中银金融科技有限公司，
类型：发明
国别省市：