资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品制造方法及图纸

本说明书实施例公开了一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品。其中，该方法包括：通过获取的置换信息中待置换的包括多个子资源的资源对应的置换总额以及查询上述资源对应的当前持有总额、各子资源对应的状态信息以及目标策略配比，上述状态信息包括上述各子资源对应的当前持有额，然后根据上述置换总额、上述当前持有总额以及上述目标策略配比确定上述各子资源对应的目标持有额，并根据上述目标持有额、上述当前持有额以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源。置换额的上述各子资源。置换额的上述各子资源。

【技术实现步骤摘要】
资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品


[0001]本说明书涉及金融科技领域，尤其涉及一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品。

技术介绍

[0002]近年来，基金投顾产品逐渐成为一种新的投资选择，它由持投顾牌照的投顾机构通过精心挑选底层产品，打包一揽子基金组成，置换(购买)后机构会对产品进行调仓，并收取投顾费用。这种基金投顾产品(资源)分散了投资风险，以更低的波动和回撤，加大跑赢行业均值的概率，赢得了越来越多用户的信赖。用户置换基金投顾产品(资源)时，需要按照一定的拆单方案将置换总额分拆到底层基金(子资源)中。目前，业界的置换拆单方案一般是按照基金投顾产品(资源)对应投顾策略的原始配比进行拆单买入(置换)。

技术实现思路

[0003]本说明书实施例提供了一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品，通过根据用户当前持有的情况以及策略配比的情况进行拆单置换，不仅能够更好地减少用户实际持有资产同策略配比之间的偏离度，增加用户的潜在收益率，还能够降低调仓费用。所述技术方案如下：
[0004]第一方面，本说明书实施例提供本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种资源置换方法，所述方法包括：获取置换信息；所述置换信息包括待置换的资源以及所述资源对应的置换总额；所述资源包括多个子资源；查询所述资源对应的资源信息；所述资源信息包括所述资源对应的当前持有总额、所述资源中各子资源对应的状态信息以及目标策略配比；所述状态信息包括所述各子资源对应的当前持有额；根据所述置换总额、所述当前持有总额以及所述目标策略配比确定所述各子资源对应的目标持有额；根据所述各子资源对应的目标持有额、所述各子资源对应的当前持有额以及所述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的所述各子资源。2.如权利要求1所述的方法，所述根据所述各子资源对应的目标持有额、所述各子资源对应的当前持有额以及所述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的所述各子资源，包括：根据所述各子资源对应的目标持有额和所述各子资源对应的当前持有额确定所述各子资源对应的目标差额；根据所述各子资源对应的目标差额的排序以及所述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的所述各子资源。3.如权利要求2所述的方法，所述根据所述各子资源对应的目标差额的排序以及所述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的所述各子资源，包括：在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换子资源；所述未置换子资源用于表征所述多个子资源中所述目标差额大于0，且未进行置换额置换的子资源；若存在所述未置换子资源，则确定最大目标差额对应的未置换子资源；根据所述剩余未置换额、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换限制以及所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额置换对应置换额的所述最大目标差额对应的未置换子资源；再次执行所述在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换子资源的步骤，直至所述剩余未置换额等于0或不存在所述未置换子资源。4.如权利要求3所述的方法，所述目标置换限制包括所述各子资源对应的目标置换上限和目标置换下限；所述根据所述剩余未置换额、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换限制以及所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额置换对应置换额的所述最大目标差额对应的未置换子资源，包括：判断所述剩余未置换额是否大于或等于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限；若所述剩余未置换额大于或等于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限，则根据所述剩余未置换额、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换上限、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限以及所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额置换对应置换额的所述最大目标差额对应的未置换子资源。5.如权利要求4所述的方法，所述若所述剩余未置换额大于或等于所述最大目标差额
对应的未置换子资源的目标置换下限，则根据所述剩余未置换额、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换上限、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限以及所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额置换对应置换额的所述最大目标差额对应的未置换子资源，包括：若所述剩余未置换额大于或等于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限，则在所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额大于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限的情况下，将所述剩余未置换额、所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换上限以及所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额中的最小值确定为所述最大目标差额对应的未置换子资源的置换额。6.如权利要求4所述的方法，所述判断所述剩余未置换额是否大于或等于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限之后，所述方法还包括：若所述剩余未置换额小于所述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换下限，则将所述最大目标差额对应的未置换子资源的置换额确定为0；再次执行所述在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换子资源的步骤，直至所述剩余未置换额等于0或不存在所述未置换子资源。7.如权利要求3所述的方法，所述在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘鹏曦，葛军民，孔惠，
申请(专利权)人：蚂蚁财富上海金融信息服务有限公司，
类型：发明
国别省市：