银行总账月度批量处理方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种银行总账月度批量处理方法及装置，涉及金融技术领域，其中该方法包括：在每月月底日确定月底日外汇牌价；在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求，从而使原来应在下一月月初进行的汇率重估和过账提早至当月月底日进行，可以减少下一月月初的总账月度批量处理耗时，提早输出总账月度批量处理数据。本发明专利技术实施例有利于提升银行总账月度批量处理的效率，使业务人员能尽早的获得相关数据。获得相关数据。获得相关数据。

【技术实现步骤摘要】
银行总账月度批量处理方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融
，尤其涉及一种银行总账月度批量处理方法及装置。该银行总账月度批量处理方法及装置也可用于除金融领域之外的任意领域，本专利技术对应用领域不做限定。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]目前，银行总账系统在每月初的第一天要进行总账月度批量处理，完成全辖账务的综合核算功能，并生成相关的各类核算月度报表和数据，然后分发给业务人员。然而目前的总账月度批量处理耗时较长，业务人员不能尽早的获得相关数据。

技术实现思路

[0004]本专利技术实施例提供一种银行总账月度批量处理方法，用以减少总账月度批量处理耗时，提早输出总账月度批量处理数据，该方法包括：
[0005]在每月月底日确定月底日外汇牌价；
[0006]在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；
[0007]对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；
[0008]在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求。
[0009]本专利技术实施例还提供一种银行总账月度批量处理装置，用以减少总账月度批量处理耗时，提早输出总账月度批量处理数据，该装置包括：
[0010]确定牌价模块，用于在每月月底日确定月底日外汇牌价；
[0011]确定交易模块，用于在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；
[0012]重估模块，用于对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；
[0013]过账模块，用于在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求。
[0014]本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述银行总账月度批量处理方法。
[0015]本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述银行总账月度批量处理方法。
[0016]本专利技术实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述银行总账月度批量处理方法。
[0017]本专利技术实施例中，银行总账月度批量处理方案，与现有技术相比，通过在每月月底日确定月底日外汇牌价；在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求，从而使原来应在下一月月初进行的汇率重估和过账提早至当月月底日进行，可以减少下一月月初的总账月度批量处理耗时，提早输出总账月度批量处理数据。本专利技术实施例有利于提升银行总账月度批量处理的效率，使业务人员能尽早的获得相关数据。
附图说明
[0018]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
[0019]图1为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理方法的流程图；
[0020]图2为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理方法的具体实例图；
[0021]图3为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理方法的具体实例图；
[0022]图4为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理装置的示意图；
[0023]图5为本专利技术实施例中计算机设备的示意图。
具体实施方式
[0024]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。本申请技术方案中对数据的获取、存储、使用、处理等均符合国家法律法规的相关规定。
[0025]图1为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理方法的流程图，如图1所示，该方法包括：
[0026]步骤101，在每月月底日确定月底日外汇牌价；
[0027]步骤102，在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；
[0028]步骤103，对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；
[0029]步骤104，在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求。
[0030]由图1所示流程可以得知，本专利技术实施例在每月月底日确定月底日外汇牌价；在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求，从而使原来应在下一月月初进行的汇率重估和过账提早至当月月底日进行，可以减少下一月月初的总账月度批量处理耗时，提早输出总账月度批量处理数据。本专利技术实施例有利于提升银行总账月度批
量处理的效率，使业务人员能尽早的获得相关数据。
[0031]在步骤101中，在每月月底日确定月底日外汇牌价。图2为本专利技术实施例中银行总账月度批量处理方法的具体实例图，如图2所示，确定月底日外汇牌价可以包括如下步骤：
[0032]步骤201，在每月月底日确定是否已导入牌价文件；
[0033]步骤202，在确定已导入牌价文件后，从牌价文件中获取月底日外汇牌价。
[0034]需要说明的是，所谓重估，是由于外币折算业务有如下规定：外币货币性项目，采用资产负债表日即期汇率折算，因资产负债表日即期汇率与初始确认时或者前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，计入当期损益。
[0035]对于外围系统发生的外币交易，在导入总账时按照当日外管局中间价(美元、英镑、港币、日元、欧元)和中行中间价(其他货币)汇率折算为人民币。在银行总账系统中，所有外币币种的交易都记录在Oracle单一账簿中，该账簿的本位币为人民币(RMB)。每天总账系统会将所有外币业务根据当日设定的汇率折算成账簿本位币(RMB)记在系统中，在月末总账系统对有外币余额的账户采用期末汇率进行重估，因月末时点汇率和每日即期汇率不同而产生的RMB汇兑差额，计入“汇兑损益”科目。
[0036]在步骤102中，在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易。
[0037]月底当日的交易完成后，需要确定当月的需要进行汇率重估的外币交易，确定好汇率重估的计算范围才能进行后续汇率重估。
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种银行总账月度批量处理方法，其特征在于，包括：在每月月底日确定月底日外汇牌价；在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估；在汇率重估成功后生成重估凭证，在月底日执行当月银行总账的重估过账请求。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在每月月底日确定月底日外汇牌价，包括：在每月月底日确定是否已导入牌价文件；在确定已导入牌价文件后，从牌价文件中获取月底日外汇牌价。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估，包括：对月底日有外币余额的账户按月底日外汇牌价进行汇率重估。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，根据月底日外汇牌价在月底日进行汇率重估，包括：对当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易，确定外币交易的所属银行辖区；对不同银行辖区的外币交易，并发执行月底日的汇率重估。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：在重估过账请求执行完成后，在银行总账月度批量处理的运行控制表中插入重估成功完成标志。6.一种银行总账月度批量处理装置，其特征在于，包括：确定牌价模块，用于在每月月底日确定月底日外汇牌价；确定交易模块，用于在月底日交易完成后，确定当月银行总账中需要进行汇率重估的外币交易；重估模块，用...

【专利技术属性】
技术研发人员：王伟，南高鹏，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：