一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，可用于金融领域或其他领域。所述方法包括：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。所述装置用于执行上述方法。本发明专利技术实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，提高了风险客户的筛查效率。率。率。

【技术实现步骤摘要】
一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置


[0001]本专利技术涉及数据处理
，具体涉及一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置。

技术介绍

[0002]客户通过银行办理的各种业务会以数据表的形式存储到数据库中。在数据库中可以查询客户的历史交易记录。
[0003]现有技术中，为了对客户的交易风险进行排查，需要人工通过结构化查询语言(Structured Query Language，简称SQL)查询数据库进行排查，当面对大量的数据时，此种人工查询方式效率低。

技术实现思路

[0004]针对现有技术中的问题，本专利技术实施例提供一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，能够至少部分地解决现有技术中存在的问题。
[0005]第一方面，本专利技术提出一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，包括：
[0006]根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；
[0007]根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。
[0008]进一步地，所述交易风险识别规则包括：
[0009]若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；
[0010]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；
[0011]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；
[0012]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。
[0013]进一步地，所述根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息包括：
[0014]根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；
[0015]根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。
[0016]进一步地，在根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息之前，还包括：
[0017]根据用户名和密码登录所述数据库。
[0018]进一步地，本专利技术实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法还包括：
[0019]根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。
[0020]第二方面，本专利技术提出一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置，包括：
[0021]获取单元，用于根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；
[0022]建立单元，用于根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。
[0023]进一步地，所述交易风险识别规则包括：
[0024]若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；
[0025]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；
[0026]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；
[0027]若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。
[0028]进一步地，所述获取单元包括：
[0029]生成子单元，用于根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；
[0030]查询子单元，用于根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。
[0031]进一步地，本专利技术实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括：
[0032]登录单元，用于根据用户名和密码登录所述数据库。
[0033]进一步地，本专利技术实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置还包括：
[0034]生成单元，用于根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。
[0035]再一方面，本专利技术提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述任一实施例所述基
于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。
[0036]又一方面，本专利技术提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。
[0037]还一方面，本专利技术提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法。
[0038]本专利技术实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法及装置，根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的，通过机器人流程自动化技术，自动完成风险客户的筛查，提高了风险客户的筛查效率。
附图说明
[0039]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
[0040]图1是本专利技术第一实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图。
[0041]图2是本专利技术第二实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法的流程示意图。
[0042]图3是本专利技术第三实施例提供的基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置的结构示意图。
[0043]图4是本专利技术第四实施例提供的基于机本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查方法，其特征在于，包括：根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；根据各个客户的交易相关信息以及交易风险识别规则，建立风险客户信息表；其中，所述交易风险识别规则是预设的。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易风险识别规则包括：若判断获知所述交易相关信息包括的交易金额大于预设值，则将所述交易相关信息对应的客户作为风险客户；若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第一预设时间段的交易频率超过频率阈值，则将所述客户作为风险客户；若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第二预设时间段所述客户的第一转入交易数量小于第一数量阈值且最小转入金额大于第一金额阈值，以及所述客户的第一转出交易数量大于第二数量阈值且最大转出金额小于第二金额阈值，则将所述客户作为风险客户；若基于所述客户的交易相关信息判断获知所述客户在第三预设时间段所述客户的第二转入交易数量大于第三数量阈值且最大转入金额小于第三金额阈值，以及所述客户的第二转出交易数量小于第四数量阈值且最小转出金额大于第四金额阈值，则将所述客户作为风险客户。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息包括：根据所述客户的核心客户号以及各个预设字段生成对应的查询语句；根据每条查询语句在各个数据表中查询获得所述客户的交易相关信息。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息之前，还包括：根据用户名和密码登录所述数据库。5.根据权利要求1至4任一项所述的方法，其特征在于，还包括：根据所述风险客户信息表以及风险等级划分规则，生成客户风险等级表；其中，风险等级划分规则是预设的。6.一种基于机器人流程自动化的风险客户筛查装置，其特征在于，包括：获取单元，用于根据各个客户的核心客户号以及各个预设字段从数据库的各个数据表中，获取各个客户的交易相关信息；建立单元，用于根据各...

【专利技术属性】
技术研发人员：郑斐，杨陇波，徐丹，刘敏，王原，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：