一种基于区块链的跨境电商交易风控方法和装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种基于区块链的跨境电商交易风控方法和装置，涉及区块链，该方法包括：将跨境电商交易发起方、支付机构、银行和监管方注册至区块链；跨境电商交易发起方将交易信息和交易明细上传至区块链；银行从区块链中获取交易信息和交易明细，确定交易合法性校验结果和非法资金转移命中结果，返回区块链；监管方从区块链中获取交易信息，确定企业名录筛查结果，返回区块链；银行订阅区块链上的交易合法性校验结果、非法资金转移命中结果和企业名录筛查结果，在交易合法性校验结果、非法资金转移命中结果和企业名录筛查结果三种校验结果均为校验通过时，根据交易信息进行跨境汇款。款。款。

【技术实现步骤摘要】
一种基于区块链的跨境电商交易风控方法和装置


[0001]本专利技术涉及区块链
，尤其涉及一种基于区块链的跨境电商交易风控方法和装置。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]随着跨境电商领域的快速发展，跨境电商结算逐渐受到领域的关注，越来越多的银行大力发展跨境电商结算业务。跨境电商交易中的参与者包括：有跨境汇款需求的个人、商户，参与汇款的支付机构，实施汇款的银行以及对跨境汇款进行监管的监管机构。其中，有跨境汇款需求的个人、商户资质的参差不齐以及交易行为的无法把控，给支付机构、特别是银行带来了交易风险；交易至申报交易参与方缺少监控与互动，各方沟通成本高，交易问题存在无法及时发现的风险。如何在跨境交易的过程中识别出交易主体的异常和交易行为的异常，尽早反馈异常、终止异常交易，避免入错账、申报出错导致监管警告，是支付机构和银行一直关注的问题。
[0004]现有的跨境电商交易方法链路串行，一般为单点对接。这种方法存在以下不本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于区块链的跨境电商交易风控方法，其特征在于，包括：将跨境电商交易发起方、支付机构、银行和监管方注册至区块链；跨境电商交易发起方将交易信息和交易明细上传至区块链；银行从区块链中获取交易信息和交易明细，确定交易合法性校验结果和非法资金转移命中结果，返回区块链；监管方从区块链中获取交易信息，确定企业名录筛查结果，返回区块链；银行订阅区块链上的交易合法性校验结果、非法资金转移命中结果和企业名录筛查结果，在交易合法性校验结果、非法资金转移命中结果和企业名录筛查结果三种校验结果均为校验通过时，根据交易信息进行跨境汇款。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，将跨境电商交易发起方、支付机构、银行和监管方注册至区块链，包括：通过智能合约，将跨境电商交易发起方、支付机构、银行和监管方作为节点注册至区块链。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，确定交易合法性校验结果，包括：银行从区块链中获取交易信息；校验交易信息的字段的合法性、交易关联的支付机构状态是否正常以及跨境电商交易对应的交易服务是都开通；在交易信息的字段的合法性校验通过、且交易关联的支付机构状态正常、且跨境电商交易对应的交易服务已开通时，确定交易合法性校验结果为校验通过。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，确定非法资金转移命中结果，包括：银行从区块链中获取交易明细；解析获取交易明细中的每一条交易数据，将每一条交易数据与非法资金转移数据库进行匹配，判断交易数据是否命中非法资金转移数据库；所述非法资金转移数据库中包括预设的非法资金转移交易规则；在交易明细中的交易数据均未命中非法资金转移数据库时，确定非法资金转移命中结果为校验通过。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，监管方从区块链中获取交易信息，确定企业名录筛查结果，包括：监管方从区块链中获取交易信息；将交易信息对应的交易企业与外汇企业名录数据集进行匹配；所述外汇企业名录数据集中包括所有允许进行外汇交易的企业；在交易信息对应的交易企业与外汇企业名录数据集匹配成功时，确定企业名录筛查结果为校验通过。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：银行在跨境汇款完成后，生成对应的交易申报文件，上传至区块链；由跨境电商交易发起方、支付机构和监管方订阅交易申报文件进行核对，在跨境电商交易发起方、支付机构和监管方均核对通过时，进行监管申报。7.一种基于区块链的跨境电商交易风控装置，其特征在于，包括：注册模块，用于将跨境电商交易发起方、支付机构、银行和监管方注册至区块链；
交易明细上传区块链模块，用于跨境电商交易发起方将交易信息和交易明细上传至区块链；交易合法性校验结果和非法资金转移命中结果确定模块，用于银行从区块链中获取交易信息和交易明细，确...

【专利技术属性】
技术研发人员：樊笑冰，赵思琦，郭晨，史杰，李二壮，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：