一种基于智能算法的名单过滤筛查方法技术

本公开涉及一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，该方法包括：获取筛查报文，所述筛查报文至少包括筛查场景和待筛查信息；基于所述筛查场景，获取目标筛查配置；基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行处理，生成筛查请求；基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取筛查结果。本公开通过提前针对不同的监管要求或监管范围以及不同的交易业务类型设置不同的筛查场景，通过筛查报文中信息选择相应的目标筛查场景，以满足不同的筛查需求，而无需重新对筛查系统进行开发，提高了名单过滤筛查的效率以及准确性。查的效率以及准确性。查的效率以及准确性。

【技术实现步骤摘要】
一种基于智能算法的名单过滤筛查方法


[0001]本公开涉及计算机
，尤其涉及一种基于智能算法的名单过滤筛查方法。

技术介绍

[0002]随着金融交易监管要求日趋严格、监管范围日渐扩大，为了规避交易风险，金融机构在进行交易时需要先对其交易对象的相关信息进行筛查。
[0003]当前的筛查系统所采用的筛查方法主要是根据预先设置的多个筛查规则在已有的交易信息中查找与交易对象信息相似的内容，当二者匹配度大于匹配度阈值时，生成筛查结果。
[0004]但是，当监管要求或监管范围出现变化，或者交易业务类型不同时，以往的筛查规则往往不能满足新的筛查需求，导致筛查系统的筛查能力较弱，给相关金融机构带来交易风险和经济损失。

技术实现思路

[0005]为了解决上述技术问题，本公开提供了一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，以满足不同的筛查需求，提高名单过滤筛查的效率与准确性。
[0006]第一方面，本公开实施例提供一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，包括：
[0007]获取筛查报文，所述筛查报文至少包括筛查场景和待筛查信息；
[0008]基于所述筛查场景，获取目标筛查配置；
[0009]基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行处理，生成筛查请求；
[0010]基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取筛查结果。
[0011]第二方面，本公开实施例提供一种基于智能算法的名单过滤筛查装置，包括：
[0012]获取模块，用于获取筛查报文，所述筛查报文至少包括筛查场景和待筛查信息；
[0013]配置模块，用于基于所述筛查场景，获取目标筛查配置；
[0014]处理模块，基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行处理，生成筛查请求；
[0015]筛查模块，用于基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取筛查结果。
[0016]第三方面，本公开实施例提供一种电子设备，包括：
[0017]存储器；
[0018]处理器；以及
[0019]计算机程序；
[0020]其中，所述计算机程序存储在所述存储器中，并被配置为由所述处理器执行以实现如第一方面所述的方法。
[0021]第四方面，本公开实施例提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行以实现第一方面所述的方法。
[0022]第五方面，本公开实施例还提供了一种计算机程序产品，该计算机程序产品包括计算机程序或指令，该计算机程序或指令被处理器执行时实现如上所述的基于智能算法的
名单过滤筛查方法。
[0023]本公开实施例提供的一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，通过提前针对不同的监管要求或监管范围以及不同的交易业务类型设置不同的筛查场景，通过筛查报文中信息选择相应的目标筛查场景，以满足不同的筛查需求，而无需重新对筛查系统进行开发，提高了名单过滤筛查的效率以及准确性。
附图说明
[0024]此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本公开的实施例，并与说明书一起用于解释本公开的原理。
[0025]为了更清楚地说明本公开实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，对于本领域普通技术人员而言，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0026]图1为本公开实施例提供的基于智能算法的名单过滤筛查方法流程图；
[0027]图2为本公开另一实施例提供的基于智能算法的名单过滤筛查方法流程图；
[0028]图3为本公开另一实施例提供的基于智能算法的名单过滤筛查方法流程图；
[0029]图4为本公开另一实施例提供的将初筛信息与待筛查信息进行匹配，计算初筛信息与待筛查信息的匹配度方法流程图；
[0030]图5为本公开实施例提供的若目标匹配类型为第二匹配类型时，计算初筛信息与待筛查信息的匹配度的方法流程图；
[0031]图6为本公开实施例提供的若初筛信息与待筛查信息匹配度符合预设规则，确认初筛信息为筛查结果方法流程图；
[0032]图7为本公开实施例提供的基于智能算法的名单过滤筛查装置的结构示意图；
[0033]图8为本公开实施例提供的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
[0034]为了能够更清楚地理解本公开的上述目的、特征和优点，下面将对本公开的方案进行进一步描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本公开的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
[0035]在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本公开，但本公开还可以采用其他不同于在此描述的方式来实施；显然，说明书中的实施例只是本公开的一部分实施例，而不是全部的实施例。
[0036]名单过滤筛查(Name Screening)是金融机构中常见的一种业务。该业务通过提取交易主体的各种特征信息，如名称、国籍、生日、地址等，按照一定的匹配规则与官方机构发布的制裁名单、风险名单等进行匹配，筛查出可疑信息，从而达到对交易过程中可能出现的风险进行预警。随着对交易的监管要求日渐严格，监管范围日趋扩大，越来越多的金融机构需要对其交易对手以及交易业务进行名单过滤筛查。现有技术中，通常采用基于倒排索引的数据结构对各类机构所发布的名单进行组织和存储，在筛查过程中基于余弦距离、欧式距离等度量方法来判断筛查结果是否有效。然而，由于不同的业务所涉及的要素信息并不相同，已有的筛查规则无法很好地适应各类业务的筛查需要，可能会出现筛查系统识别能
力无法适应业务筛查需要，导致出现遗漏造成大量损失，或是在筛查过程中频繁预警，频繁需要人工介入，影响正常交易，产生巨大运营成本。同时，由于名单过滤筛查中的数据类型以及输入形式具有随机性，现有技术中筛查结果与真实结果往往具有较大的差异，无法满足业务需要。另外，现有技术中，为了尽可能避免筛查结果的遗漏，往往需要对多组相关的匹配项一一进行匹配，单次筛查的响应时间较长，系统整体数据吞吐量较低。针对上述问题，本公开实施例提供了一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，下面结合具体的实施例对该方法进行介绍。
[0037]图1为本公开实施例提供的基于智能算法的名单过滤筛查方法流程图。该方法包括的具体步骤如下：
[0038]S101、获取筛查报文，所述筛查报文至少包括筛查场景和待筛查信息。
[0039]筛查系统接收到用户通过业务系统发送的筛查报文，解析并获得筛查报文中的筛查场景和待筛查信息。具体地，通过获取筛查报文中的场景ID，从多个预设的筛查场景中获取与该场景ID对应的筛查场景。
[0040]S102、基于所述筛查场景，获取目标筛查配置。
[0041]基于与筛查报文中场景ID对应的筛查场景，筛查系统获取该筛查场景下的目标筛查配置，一个目标筛查配置可以包括一个或多个筛查子配置项。
[0042]S103、基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于智能算法的名单过滤筛查方法，其特征在于，所述方法包括：获取筛查报文，所述筛查报文至少包括筛查场景和待筛查信息；基于所述筛查场景，获取目标筛查配置；基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行处理，生成筛查请求；基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取筛查结果。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述筛查场景，获取目标筛查配置包括：基于预先建立的筛查场景与筛查配置之间的对应关系，获取所述筛查场景对应的目标筛查配置。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述目标筛查配置，对所述待筛查信息进行处理，生成筛查请求包括：遍历待筛查信息，基于所述目标筛查配置中的至少一个筛查子配置项，生成一个或多个筛查请求。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取筛查结果，包括：基于所述筛查请求，从预设筛查信息库中获取初筛信息；将所述初筛信息与所述待筛查信息进行匹配，计算所述初筛信息与所述待筛查信息的匹配度；若所述初筛信息与所述待筛查信息匹配度符合预设规则，确认所述初筛信息为筛查结果。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述将所述初筛信息与所述待筛查信息进行匹配，计算所述初筛信息与所述待筛查信息的匹配度，包括：基于所述目标筛查配置，分别从所述初筛信息中提取一个或多个第一字段，从所述待筛查信息中提取一个或多个第二字段；基于所述筛查场景，获取目标匹配类型；若所述目标匹配类型为第一匹配类型，则根据所述第一字段与所述第二字段的数据类型计算所述初筛信息与所述待筛查信息的匹配度；若所述目标匹配类型为第二匹配类型，且所述第一匹配类型的匹配精度高于所述第二匹配类型的匹配精度，则根据预先设置的字段转换规则，对所述第一字段与每个所述第二字段进行转换，基于转换后的第一字段与转换后的第二字段的匹配度，计算所述初筛信息与所述待筛查信息的匹配度。6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一字段与所述第二字段的数据类型计算所述初筛信息与所述待筛查信息的匹配度，包括：若所述第一字段或所述第二字段为集合类型数据，且...

【专利技术属性】
技术研发人员：贾皓立，陈庆国，梁凯鹏，粟文，廖卓，宋萍，
申请(专利权)人：北京银丰新融科技开发有限公司，
类型：发明
国别省市：