一种银行业务凭证的管控方法和系统技术方案

本申请公开了一种银行业务凭证的管控方法和系统，该方法和系统具体为获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；汇总多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。本方案从交易预填单、交易办理、交易影像电子化存储、交易预警形成了完整的闭环管控，解决了业务环节割裂、人工干预多、监督滞后的问题，形成了交易即档案，从而提高了高运营操作风险的防控能力。了高运营操作风险的防控能力。了高运营操作风险的防控能力。

【技术实现步骤摘要】
一种银行业务凭证的管控方法和系统


[0001]本申请涉及银行安全
，更具体地说，涉及一种银行业务凭证的管控方法和系统。

技术介绍

[0002]银行行业具有网点多、柜员人数多、柜面交易量大的特点。现有柜面交易一般都是采用纸质凭证，日终后由柜员进行整理、装订，网点主管核验后进行打包、装箱并送往金库进行保管，然后由档案管理人员将纸质凭证进行扫描，形成电子档案。从中可以看出，各处理环节之间相互割裂，系统之间不能有效衔接，运营操作风险敞口较大。

技术实现思路

[0003]有鉴于此，本申请提供一种银行业务凭证的管控方法和系统，用于提高运营操作风险的防控能力。
[0004]为了实现上述目的，现提出的方案如下：
[0005]一种银行业务凭证的管控方法，所述管控方法包括步骤：
[0006]获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；
[0007]汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。
[0008]可选的，所述获取银行业务发生期间所产生的业务信息，包括步骤：
[0009]当客户通过互联网入库选择打开业务页面，选择需要办理的业务类型，填写业务信息，并上传电子证照时，获取所述业务类型、所述业务信息和所述电子证照；
[0010]当客户根据预约信息到达网点后，填写相关交易信息，柜员根据所述交易信息办理业务并最终产生电子凭证时，获取所述交易信息和所述电子凭证。
[0011]可选的，所述电子凭证内包括数字签名。
[0012]可选的，所述汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的会计档案，包括步骤：
[0013]在所述银行业务发生期间，实时同步期间产生的业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证，形成所述会计档案；
[0014]将所述完整交易会计档案上传基于Hadoop搭建的的影像存储模块。
[0015]可选的，还包括步骤：
[0016]对所述电子凭证进行识别，将得到的识别信息与所述业务信息进行勾兑，并按预先配置的预警规则进行匹配，一旦触发预警，则实时发出告警信息。
[0017]一种银行业务凭证的管控系统，所述管控系统包括：
[0018]信息采集模块，被配置为获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；
[0019]信息汇总模块，被配置为汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。
[0020]可选的，所述信息采集模块包括：
[0021]第一采集单元，用于当客户通过互联网入库选择打开业务页面，选择需要办理的业务类型，填写业务信息，并上传电子证照时，获取所述业务类型、所述业务信息和所述电子证照；
[0022]第二采集单元，用于当客户根据预约信息到达网点后，填写相关交易信息，柜员根据所述交易信息办理业务并最终产生电子凭证时，获取所述交易信息和所述电子凭证。
[0023]可选的，所述电子凭证内包括数字签名。
[0024]可选的，所述信息汇总模块包括：
[0025]信息同步单元，用于在所述银行业务发生期间，实时同步期间产生的业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证，形成所述会计档案；
[0026]信息上传单元，用于将所述完整交易会计档案上传基于Hadoop搭建的的影像存储模块。
[0027]可选的，还包括：
[0028]预警模块，被配置为对所述电子凭证进行识别，将得到的识别信息与所述业务信息进行勾兑，并按预先配置的预警规则进行匹配，一旦触发预警，则实时发出告警信息。
[0029]从上述的技术方案可以看出，本申请公开了一种银行业务凭证的管控方法和系统，该方法和系统具体为获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；汇总多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。本方案从交易预填单、交易办理、交易影像电子化存储、交易预警形成了完整的闭环管控，解决了业务环节割裂、人工干预多、监督滞后的问题，形成了交易即档案，从而提高了高运营操作风险的防控能力。
附图说明
[0030]为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0031]图1为本申请实施例的一种银行业务凭证的管控方法的流程图；
[0032]图2为本申请实施例的信息系统的架构图；
[0033]图3为本申请实施例的一种交易办理流程图；
[0034]图4为本申请实施例的另一种银行业务凭证的管控方法的流程图；
[0035]图5为本申请实施例的一种银行业务凭证的管控系统的框图；
[0036]图6为本申请实施例的另一种银行业务凭证的管控系统的框图。
具体实施方式
[0037]下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。
[0038]本系统采用领域驱动设计(DDD，Domain Driver Design)，以交易为核心，实现了
以业务数据驱动网点柜面交易办理。通过命令设计模式，系统将不同的业务处理行为封装成单独的对象，并将各种进行组合，形成业务处理固化模块，业务人员通过参数配置中心对不同的交易配置不同场景。
[0039]加工处理的流程执行过程由预定义配置模板和对应的参数值控制，来实现命令的动态执行，该方式既实现了处理的统一模型，又满足支持具体业务凭证处理特殊化和差异化需要。为防止客户签字笔迹被篡改，引入生物识别技术，通过客户电子签字的三维压感数据，提取客户生物识别特征，并将特征值与交易凭证整合，用户后期的交易认证和电子签字笔迹还原，通过生物特征比对，实现客户电子签字的不可否认性。基于以上理念，特提出如下实施例。
[0040]实施例一
[0041]图1为本申请实施例的一种银行业务凭证的管控方法的流程图。
[0042]本实施例提供的管控方法应用于电子设备，用于对银行业务凭证进行管控，以提高运营操作风险的防控能力，该于电子设备可以理解为以具有信息处理能力和数据计算能力的计算机或服务器搭建的信息系统，该信息系统的架构如图2所示。
[0043]如图1所示，该管控方法具体包括如下步骤：
[0044]S1、获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息。
[0045]银行业务是指客户与银行所发生的交易的全部内容，这里的多种业务信息包括但不限于业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证等。
[0046]具体过程如下：
[0047]当客户通过互联网入本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种银行业务凭证的管控方法，其特征在于，所述管控方法包括步骤：获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。2.如权利要求1所述的管控方法，其特征在于，所述获取银行业务发生期间所产生的业务信息，包括步骤：当客户通过互联网入库选择打开业务页面，选择需要办理的业务类型，填写业务信息，并上传电子证照时，获取所述业务类型、所述业务信息和所述电子证照；当客户根据预约信息到达网点后，填写相关交易信息，柜员根据所述交易信息办理业务并最终产生电子凭证时，获取所述交易信息和所述电子凭证。3.如权利要求2所述的管控方法，其特征在于，所述电子凭证内包括数字签名。4.如权利要求1所述的管控方法，其特征在于，所述汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的会计档案，包括步骤：在所述银行业务发生期间，实时同步期间产生的业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证，形成所述会计档案；将所述完整交易会计档案上传基于Hadoop搭建的的影像存储模块。5.如权利要求1～4任一项所述的管控方法，其特征在于，还包括步骤：对所述电子凭证进行识别，将得到的识别信息与所述业务信息进行勾兑，并按预先配置的预警规则进行匹配，一旦触发预警，则实时发出告警信息。6.一种银行业务凭证的管控...

【专利技术属性】
技术研发人员：张立建，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：