【技术实现步骤摘要】
一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法及装置
[0001]本专利技术属于智能避免可疑资金交易报告新
，具体涉及一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法及装置。
技术介绍
[0002]传统的避免可疑资金交易报告主要以人工为主，即由人工进行数据采集、分析及报告生成，传统人工生成报告存在的不足逐渐暴露出来，一是传统生成报告成本较高，为满足监管合规要求，金融机构需要及时理解不断更新的监管规则，生成并提交相应合规报告，随着被监管机构主体数据报送的剧增，监管机构传统的人工监督、分析生成报告的方式不能有效满足监管需求，二是，编制报告的时间较长，报告主要目的在于及时反映金融机构经营与风险管理情况，传统报告属于事后生成，并且人工编制报告的时间和报送时间存在明显的差异，影响报送的时效性，三是传统报告数据质量差，难以满足当前金融监管要求，数据是报告的核心，数据质量的高低直接决定报告的准确性，进而影响监管的效能，传统的生成报告模式人为干扰因素大，报告信息质量有待商榷。
技术实现思路
[0003...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，包括以下步骤：步骤1：通过避免可疑资金交易系统识别可疑客户，并将可疑客户的身份信息推送至RPA库；步骤2：RPA库根据所述可疑客户的身份信息采集与其相关的外部公开网站以及微信的相关信息，并将采集到的相关信息处理为图片格式并保存；影像系统将每张图片进行编码，并生成唯一的影像ID；步骤3：将生成的影像ID反馈至避免可疑资金交易系统，供合规专员通过接口方式进行查看；步骤4：通过OCR识别模块调用步骤3的影像ID以及步骤2的图片，进行OCR识别工作，并生成识别结果；步骤5：系统针对步骤4的识别结果输出避免可疑资金交易报告。2.根据权利要求1所述的一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，所述步骤1具体为：步骤1.1：避免可疑资金交易系统对可疑客户的手机号码进行校验，判断手机号码是否是11位数字；步骤1.2：避免可疑资金交易系统对可疑客户的身份证号进行校验，判断是否是18位，是否含有特殊字符；步骤1.3：待步骤1.1和步骤1.2检测通过后，避免可疑资金交易系统会通过每日批处理程序将以上数据进行标注，通知RPA程序数据准备完成，并将可疑客户的身份信息推送至RPA程序中。3.根据权利要求2所述的一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，所述步骤2具体为：步骤2.1：RPA程序每日会定时启动批处理程序，基于可疑客户的推送身份信息数据，按照顺序进行外部相关数据的采集；步骤2.1：RPA程序会将采集到的外部相关数据转换为图片格式，并进行本地保存；步骤2.3：生成的本地影像图片将推送至影像平台，影像平台会将图片按照不同类型进行存储，并生成唯一的影像ID。4.根据权利要求3所述的一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，所述步骤3具体为：步骤3.1：步骤2生成的图片会推送至影像平台，在推送至影像平台时，会按照不同的影像件类型进行标注；步骤3.2：影像平台会为每张图片标注唯一的影像ID，防止因影像ID重复造成的干扰；步骤3.3：避免可疑资金交易系统会通过java接口调用步骤3.1影像件类型和步骤3.2的影像ID获取到相关图片的影像资料。5.根据权利要求4所述的一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，所述步骤4具体为：步骤4.1：OCR模块会会对步骤2的微信信息截图进行采集，采集相应的背景图片，文字语料以及字体；
步骤4.2：OCR识别会对步骤4.1的结果进行纠错处理，首先基于语言模型确认可能的错误位置，并完成错误的纠正；步骤4.3：OCR识别会对步骤4.2的结果进行再次人工确认。6.根据权利要求5所述的一种自动获取并分析关键数据形成避免可疑资金交易报告的方法，其特征在于，所述语言模型是n
‑
gram模型，n
‑
gram模型对词之间的关联做了简化，当前词的概率分布只与前n
‑
1个词相关，与其他词独立；n
‑<...
【专利技术属性】
技术研发人员：张宪杰，杨滨宇，何超，黄政，刘旭恒，
申请(专利权)人：四川新网银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。