【技术实现步骤摘要】
基于大数据的汇款数据预警方法及装置
[0001]本申请涉及人工智能和大数据领域，可应用于金融领域和其他领域，尤指一种基于大数据的汇款数据预警方法及装置。
技术介绍
[0002]SWIFT作为全球银行间金融电讯协会，使用MT(传统报文标准)和MX(新的基于xml报文标准)在机构间发送报文。当前社会中，国际汇款大多采用SWIFT，通过SWIFT网络，基于MT和MX报文进行汇款，汇款方发送报文，收款方收到报文后，进行入账，从而收款人收到款项；但是也存在进行国际汇款的时候，发生各种不能直接入账的情况，包括：收款人名称、地址错误、合规检查导致不能快速入账，需要提交各钟凭证单据，说明真实贸易背景等等情景；针对该情况，由于收款人没有及时收到汇款，只能通过银行进行发起查询和查复，银行通过SWIFT网络发送报文确认问题缘由，该方式因属于事后查验，为此给国际汇款的操作带来极大的时延。
[0003]针对上述情况，现有技术中有通过推理引擎发展得来的规则引擎进行提前预警的方式予以尽快识别汇款报文的相关缺陷，该规则引擎属于一种嵌入在应用程序中的...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种基于大数据的汇款数据预警方法，其特征在于，所述方法包含：获取查询查复报文并通过预设机器学习模型分析所述查询查复报文获得各查询查复报文对应的汇款问题和汇款类别；根据所述查询查复报文查询获得对应的汇款报文，通过大数据分析所述汇款报文获得问题汇款报文的共性数据；根据所述汇款问题、所述汇款类别和所述共性数据构建规则引擎；通过所述规则引擎对待处理的汇款报文进行分析预警。2.根据权利要求1所述的基于大数据的汇款数据预警方法，其特征在于，所述方法还包含：获取历史查询查复报文和各查询查复报文对应的汇款类别；通过各查询查复报文调取对应的汇款报文，根据所述汇款报文和所述查询查复报文分析获得对应的汇款问题；根据所述汇款类别、所述汇款问题和所述历史查询查复报文通过机器学习算法构建机器学习模型。3.根据权利要求2所述的基于大数据的汇款数据预警方法，其特征在于，所述方法还包含：按第一预设周期间隔采集多条查询查复报文，根据采集到的多条查询查复报文校验所述机器学习模型的预测精度；当所述预测精度低于预设阈值时，根据第二预设周期内的查询查复报文训练所述机器学习模型。4.根据权利要求1所述的基于大数据的汇款数据预警方法，其特征在于，通过大数据分析所述汇款报文获得问题汇款报文的共性数据包含：分别提取所述汇款报文的要素信息；根据所述要素信息通过大数据技术分析汇总获得所述汇款报文的共性数据。5.根据权利要求4所述的基于大数据的汇款数据预警方法，其特征在于，所述方法还包含：按第一预设周期间隔获取第二预设周期内的查询查复报文对应的汇款报文；通过第二预设周期内的汇款报文提取得到的共性数据更新当前的共性数据。6.一种基于大数据的汇款数据预警装置，其特征在于，所述装置包含识别模块、大数据模块、规则构建模块和报文预警模块；所述识别模块用于获取查询查复报文并通过预设机器学习模型分析所述查询查复报文获得各查询查复报文对应的汇款问题和汇款类别；所述大数据模块用于根据所述查询查复报文查询获得对应的汇款报文，通过大数据分析所述汇款报文获得...
【专利技术属性】
技术研发人员：张宪有，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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