组合基金的收益计算方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种组合基金的收益计算方法及装置，该方法包括：在监测到组合基金当前周期发生调仓的情况下，获取调仓前的所述组合基金在所述当前周期的上一周期收盘后的第一总持仓金额；根据所述第一总持仓金额，以及调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅和占比，计算各产品在所述当前周期收盘后的持仓金额；计算调仓后的所述组合基金中所有产品在所述当前周期收盘后的持仓金额之和，得到调仓后的所述组合基金在所述当前周期收盘后的第二总持仓金额。本发明专利技术实现自动、快速、便捷和准确地确定调仓后的组合基金的总持仓金额，可动态适应组合基金的调仓场景。可动态适应组合基金的调仓场景。可动态适应组合基金的调仓场景。

【技术实现步骤摘要】
组合基金的收益计算方法及装置


[0001]本专利技术涉及数据处理
，尤其涉及一种组合基金的收益计算方法及装置。

技术介绍

[0002]针对单个公募基金产品，基金公司每日会发布每个基金产品的单位净值、日涨幅等基础数据，投资者可根据基金公司提供的基础数据，结合自身需求计算相关扩展数据，如近一年收益率、最大回撤和年化收益率等。
[0003]而随着投资者投资理财的观念越来越多元化，越来越多的投资者，以组合的方式购买基金理财产品。现有技术仅能对单个基金产品的收益情况进行计算，然后由投资者手动根据组合基金中的每一基金产品的收益情况，计算获取组合基金的总收益。而在组合基金可自适应调仓的场景下，由于基金产品内产品成分发生复杂的变化，导致收益计算较为复杂，因此通过投资者手动计算调仓后的组合基金的总收益，计算效率低，且受人为因素影响，很难根据调仓情况，快速准确反映调仓后的组合基金的总收益。

技术实现思路

[0004]本专利技术提供一种组合基金的收益计算方法及装置，用以解决现有技术中人工计算组合基金的总净值，计算效率低，很难根据调仓情况本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种组合基金的收益计算方法，其特征在于，包括：在监测到组合基金当前周期发生调仓的情况下，获取调仓前的所述组合基金在所述当前周期的上一周期收盘后的第一总持仓金额；根据所述第一总持仓金额，以及调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅和占比，计算所述各产品在所述当前周期收盘后的持仓金额；计算调仓后的所述组合基金中所有产品在所述当前周期收盘后的持仓金额之和，得到调仓后的所述组合基金在所述当前周期收盘后的第二总持仓金额。2.根据权利要求1所述的组合基金的收益计算方法，其特征在于，所述根据所述第一总持仓金额，以及调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅和占比，计算所述各产品在所述当前周期收盘后的持仓金额，包括：根据所述第一总持仓金额和各产品的所述占比，获取各产品的购买金额；根据各产品的购买金额和所述涨幅，计算各产品的所述持仓金额。3.根据权利要求1所述的组合基金的收益计算方法，其特征在于，还包括：在所述当前周期为节假日的情况下，将调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅设置为预设值。4.根据权利要求1
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3任一所述的组合基金的收益计算方法，其特征在于，所述获取调仓前的所述组合基金在所述当前周期的上一周期收盘后的第一总持仓金额，包括：获取调仓前的所述组合基金在所述上一周期开盘前的第三总持仓金额；根据所述第三总持仓金额和调仓前的所述组合基金在所述上一周期的涨幅，获取所述第一总持仓金额。5.根据权利要求1
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3任一所述的组合基金的收益计算方法，其特征在于，所述根据所述第一总持仓金额，以及调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅和占比，计算各产品在所述当前周期收盘后的持仓金额，包括：将所述第一总持仓金额，以及调仓后的所述组合基金中各产品在所述当前周期的涨幅和占比输入数据库，获取所述数据库输出的各产品的所述持仓金额；所述各产品的持仓金额，由所述数据库调用所述数据库中预先存储的shel...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘畅，陈鹏，
申请(专利权)人：中银金融科技有限公司，
类型：发明
国别省市：