基于动态规则的关联交易识别方法、系统、设备及介质技术方案

本发明专利技术公开基于动态规则的关联交易识别方法、系统、设备及介质，该方法包括如下步骤：创建预警对象并配置预警对象的属性；建立风险规则，并将风险规则组合成风险模型；基于历史交易数据和集市数据查询预警对象的业务数据；将查询后的业务数据自动并封装预警对象中，触发预警对象的扫描动作；解析风险模型执行扫描过程，获取风险扫描结果。本发明专利技术提高关联交易风险识别的效率，提高用户操作体验。提高用户操作体验。提高用户操作体验。

【技术实现步骤摘要】
基于动态规则的关联交易识别方法、系统、设备及介质


[0001]本专利技术涉及信息
，尤其涉及基于动态规则的关联交易识别方法、系统、设备及介质。

技术介绍

[0002]近年来，在高回报高收益的诱惑之下，许多机构铤而走险，在关联交易方面违规操作，导致关联交易业务乱象丛生，风险堪忧。现有技术的缺陷和不足：
[0003]1)目前，除部分上市银行外，其他商业银行的关联方及关联交易管理还停留在“纸面”。对关联交易的管理包括：通过手工台账对关联方进行日常维护、定期报送G15报表、随董事会决议报送重大关联交易、按照会计准则要求在年报中披露关联方及关联交易。而在监管系统上线后，报送人员的工作量将大幅提升，随之面临一系列的问题，比如：对政策性文件的充分解读和理解、难以完成关联方及关联交易的认定及完善的关系图谱等。
[0004]2)识别关联交易的前提是先识别关联方即关联方认定，包括关联法人及其他组织的认定、关联自然人的认定；其次是关联交易的认定授信类关联交易和非授信类关联交易。这两方面的认定都存在大量的政策规范，规则，数据边界，关联关系等，就算梳理清楚这些业务，定制开发一套关联交易系统只能解决目前的问题，难以应对政策的变化。
[0005]3)有些风险识别的方案是通过基于模型层的规则引擎进行组合、计算；模型层根据集市数据通过预警规则引擎进行计量分析，识别风险，生成预警结果，一定推送及展现形式推送至管理人员。
[0006]面对关联交易的乱象，监管方一直本着从严监管，穿透监管的原则，先后出台了多项规章制度，并开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作、频频对违规机构开出大额处罚清单，对关联交易保持高压的监管态势，亟需一种能够提高关联交易监管水平的方法。

技术实现思路

[0007]为了解决上述技术问题，本专利技术提出基于动态规则的关联交易识别方法、系统、设备及介质，提供了提高关联交易风险识别的效率，提高用户操作体验。
[0008]为了达到上述目的，本专利技术的技术方案如下：
[0009]基于动态规则的关联交易识别方法，包括如下步骤：
[0010]创建预警对象并配置预警对象的属性；
[0011]建立风险规则，并将风险规则组合成风险模型；
[0012]基于历史交易数据和集市数据查询预警对象的业务数据；
[0013]将查询后的业务数据自动并封装预警对象中，触发预警对象的扫描动作；
[0014]解析风险模型执行扫描过程，获取风险扫描结果。
[0015]优选地，还包括如下步骤：
[0016]根据风险扫描结果进行初步的风险处置；
[0017]基于初步的风险处置结果及业务调整，进行验证风险规则和梳理新规则；
[0018]根据验证和梳理后风险规则及时调整升级风险模型，形成闭环操作。
[0019]优选地，还包括如下步骤：
[0020]将风险规则进行任意组装，生成多个风险模型；
[0021]将多个风险模型继续组装，生成多种适应不同监管级别的预警模板，供不同分行或支行选用。
[0022]优选地，所述风险规则是基于银行业保险业关联交易相关的政策性文件而建立。
[0023]优选地，还包括如下步骤：将风险扫描结果同步到风险处置流程，相关人员开始协同处理，风险处置结果信息进行异步消息传输到周边业务系统。
[0024]优选地，还包括如下步骤：将风险扫描结果中认定的关联交易上报到银保监会关联交易监管系统。
[0025]优选地，还包括如下步骤：将识别出的预警对象关联方结合历史交易数据、集市数据等形成预警对象关联方图谱。
[0026]一种基于动态规则的关联交易识别系统，包括创建模块、模型生成模块、查询模块、封装模块和扫描模块，其中，
[0027]所述创建模块，用于创建预警对象并配置预警对象的属性；
[0028]所述模型生成模块，用于建立风险规则，并将风险规则组合成风险模型；
[0029]所述查询模块，用于基于历史交易数据和集市数据查询预警对象的业务数据；
[0030]所述封装模块，用于将查询后的业务数据自动并封装预警对象中，触发预警对象的扫描动作；
[0031]所述扫描模块，用于解析风险模型执行扫描过程，获取风险扫描结果。
[0032]一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现如上述任一所述的基于动态规则的关联交易识别方法。
[0033]一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述任一所述的基于动态规则的关联交易识别方法。
[0034]基于上述技术方案，本专利技术的有益效果是：
[0035]1)本专利技术提供一种基于动态规则的，新的风险扫描方法，提高风险识别的效率，提高用户操作体验，用户可以实时的看到风险扫描的过程，也可以通过接口的方式只要获取到识别结果；
[0036]2)本专利技术灵活定制预警对象、自定义风险模型，自定义风险规则，并将风险规则任意组装成风险模型；多个风险模型可以继续组装成多种适应不同监管级别的预警模板；
[0037]3)本专利技术为银行总行、分行、支行等不同的分支机构提供不特定的关联方认定规则、关联交易认定规则，且这些都是基于模板、模型、规则这些抽象含义的，可以随着国家政策要求或各个银行的管理粒度来进度调节，并且对历史记录无任何影响；
[0038]4)本专利技术提供关联方的关系图谱，以树形图形结构的形式展示，并且可以深度转取各个关联方的关联关系。
附图说明
[0039]图1是一个实施例中基于动态规则的关联交易识别方法的的应用环境图；
[0040]图2是一个实施例中基于动态规则的关联交易识别方法流程图；
[0041]图3是一个实施例中基于动态规则的关联交易识别系统的结构示意图；
[0042]图4是一个实施例中计算机设备的内部结构图。
具体实施方式
[0043]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述。
[0044]本申请实施例提供的基于动态规则的关联交易识别方法，可以应用于如图1所示的应用环境中。如图1所示，该应用环境包括计算机设备110。计算机设备110可以用于创建预警对象并配置预警对象的属性；计算机设备110可以用于建立风险规则，并将风险规则组合成风险模型；计算机设备110可以基于历史交易数据和集市数据查询预警对象的业务数据；计算机设备110可以将查询后的业务数据自动并封装预警对象中，触发预警对象的扫描动作，计算机设备110可以解析风险模型执行扫描过程，获取风险扫描结果。其中，计算机设备110可以但不限于是各种个人计算机、笔记本电脑、机器人、平板电脑等。
[0045]如图2所示，本实施例提供一种基于动态规则的关联交易识别方法，包括如下步骤：
[0046]步骤S210，创建预警对象并配置预警对象的属性。
[0047]本本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.基于动态规则的关联交易识别方法，其特征在于，包括如下步骤：创建预警对象并配置预警对象的属性；建立风险规则，并将风险规则组合成风险模型；基于历史交易数据和集市数据查询预警对象的业务数据；将查询后的业务数据自动并封装预警对象中，触发预警对象的扫描动作；解析风险模型执行扫描过程，获取风险扫描结果。2.根据权利要求1所述的基于动态规则的关联交易识别方法，其特征在于，还包括如下步骤：根据风险扫描结果进行初步的风险处置；基于初步的风险处置结果及业务调整，进行验证风险规则和梳理新规则；根据验证和梳理后风险规则及时调整升级风险模型，形成闭环操作。3.根据权利要求1所述的基于动态规则的关联交易识别方法，其特征在于，还包括如下步骤：将风险规则进行任意组装，生成多个风险模型；将多个风险模型继续组装，生成多种适应不同监管级别的预警模板，供不同分行或支行选用。4.根据权利要求1至3任意一项中所述的基于动态规则的关联交易识别方法，其特征在于，所述风险规则是基于银行业保险业关联交易相关的政策性文件而建立。5.根据权利要求1所述的基于动态规则的关联交易识别方法，其特征在于，还包括如下步骤：将风险扫描结果同步到风险处置流程，相关人员开始协同处理，风险处置结果信息进行异步消息传输到周边业务系统。6....

【专利技术属性】
技术研发人员：於永军，
申请(专利权)人：苏州方正璞华信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：