基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统技术方案

本发明专利技术公开了基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，包括：现金流测算模块，用于测算进行融资或投资是否产生收益；流动性分析模块，用于计算流动性覆盖率。该基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，通过综合判断本次若采取投资行为是否能带来利润；通过采集融资过程数据，根据融资信息计算融资成本及现金流信息，将融资收益与投放收益进行对比，在发生实际筹措资金行为前，根据结果判断本次若采取融资是否会在投资行为中产生相关利益，再采取相关决策，从而达到资金风险管控的效果，有效的避免不顾自身的能力和发展目标，盲目投资等行为。盲目投资等行为。盲目投资等行为。

【技术实现步骤摘要】
基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统


[0001]本专利技术涉及金融领域，特别涉及基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统。

技术介绍

[0002]对于企业而言，资金始终是一项值得高度重视的、高流动性的资产，是其维持自身日常经营活动的有效保障，保证资金使用灵活、明确、高效并且可追溯成为当下企业资金运转的重要目标，只有抓住资金风险管控，规避资金运转风险这个中心，疏通资金流转环节，才可提高企业经济效益，企业主要通过融资等行为筹措资金，再将资金用于投资，以获取收益，而融资等筹措资金的行为一般具有成本，因此融资成本是企业在进行投资行为前所需要考量的一大因素。
[0003]目前，大部分企业的资金管理虽然已经作到线上管理化，但更多的侧重于企业对内及对外的资金流转与数据统计而忽略了资金风险管控这一重要环节，因此，不顾自身的能力和发展目标，热衷于开拓市场，盲目投资，造成投资风险频繁发生的现象比比皆是。
[0004]同时，目前的很多企业存在着重融资、轻使用的现象，即实际的资金使用量小于预计，导致筹措大量资金但不将资金用于目标投资行为的现象，常会造成大量资金闲置、改变筹资投向于低效项目、筹资被侵占或占用等问题，成为众多上市公司资金运用效率低下的重要制约，使得资金利用效率低下。

技术实现思路

[0005]本专利技术的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统。
[0006]为了解决上述技术问题，本专利技术提供了如下的技术方案：基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，包括现金流测算模块和流动性分析模块，所述现金流测算模块用于用于测算投融资项目是否达到最低利润要求，所述流动性分析模块用于计算企业目前的流动性覆盖率，以判断企业流动性水平是否允许进行该投资行为，判断在进行实际的投资行为时是否会带来财务风险；所述现金流测算模块包括投资收益测算工具和融资成本测算工具，所述投资收益测算工具用于测算在投融资项目中的投资收益，所述融资成本测算工具用于测算在投融资项目中的融资成本。
[0007]优选的，所述投资收益测算工具通过融资环境、财务状况、资金使用情况、客户风险、资金调配参数测算投资收益；所述融资成本测算工具通过融资基本信息、存款要求、融资费信息参数测算融资成本；所述流动性分析模块通过资金流入信息以及资金流出信息测算资产负债率；所述流动性分析模块根据企业流动性水平和投融资项目是否满足最低收益共同判断投融资项
目的可行性。
[0008]优选的，其风险预测步骤包括；S1、现金流测算：现金流测算模块测算是否达到最低利润要求，达到则将信息输入至流动性分析模块；S2、流动性覆盖率计算：流动性分析模块判断企业目前的流动性水平；S3、综合判断：流动性分析模块基于步骤S1判断该投融资项目是否可行。
[0009]本专利技术所达到的有益效果是：1、该基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，通过在采集公司内外部融资环境、财务状况的基础上，结合资金使用期限、客户风险、业务类型、资金调配等因素，综合判断本次若采取投资行为是否能带来利润；通过采集融资过程数据，根据融资信息计算融资成本及现金流信息，将融资收益与投放收益进行对比，在发生实际筹措资金行为前，根据结果判断本次若采取融资是否会在投资行为中产生相关利益，再采取相关决策，从而达到资金风险管控的效果，有效的避免不顾自身的能力和发展目标，盲目投资等行为。
[0010]2、该基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，通过在实际进行投资行为前，判断本次投资前需要进行融资的资金数额，使得目标投资行为所需要的资金与所需筹措资金的数额相匹配，避免资金闲置、避免改变筹资投向于低效项目、避免筹资被侵占或占用等问题的发生，根据投资需要的资金筹措，从而有效的提高了资金的利用效率。
附图说明
[0011]附图用来提供对本专利技术的进一步理解，并且构成说明书的一部分，与本专利技术的实施例一起用于解释本专利技术，并不构成对本专利技术的限制。在附图中：图1是本专利技术实施例的流程示意图；图2是本专利技术实施例中的投资收益测算工具测算投资收益的流程示意图；图3是本专利技术实施例中的融资成本测算工具测算融资成本的流程示意图；图4是本专利技术实施例流动性中的分析模块测算资产负债率的流程示意图；图5是本专利技术实施例的现金流测算模块与流动性分析模块的示意图。
具体实施方式
[0012]以下将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
实施例
[0013]如图1
‑
5所示，本专利技术提供了基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，包括现金流测算模块和流动性分析模块，现金流测算模块包括投资收益测算工具和融资成本测算工具，现金流测算模块用于用于测算投融资项目是否达到最低利润要求，流动性分析模块用于计算企业目前的流动性覆盖率，以判断企业流动性水平是否允许进行该投资行为，判断在进行实际的投资行为时是否会带来财务风险；现金流测算模块包括投资
收益测算工具和融资成本测算工具，投资收益测算工具用于测算在投融资项目中的投资收益，投资收益测算工具通过融资环境、财务状况、资金使用情况、客户风险、资金调配参数测算投资收益,融资成本测算工具用于测算在投融资项目中的融资成本,融资成本测算工具通过融资基本信息、存款要求、融资费信息参数测算融资成本,流动性分析模块通过资金流入信息以及资金流出信息测算资产负债率；流动性分析模块根据企业流动性水平和投融资项目是否满足最低收益共同判断投融资项目的可行性,预测企业资金运营风险的步骤为：S1、现金流测算：（1）投资收益测算：在计算机中输入融资环境、财务状况、资金使用情况、客户风险、资金调配参数，通过计算机中的投资收益测算工具测算投资行为是否存在收益，当存在收益时，将该预期收益与历史平均收益进行对比，当该预期收益大于历史平均收益时，投资收益测算工具初步判断能够进行投资；（2）融资成本测算：在计算机中输入融资基本信息、存款要求、融资费信息参数，通过计算机中的融资成本测算工具测算融资成本，并将预期的融资成本与基于步骤（1）得出的预计投资收益进行对比，当预计的融资成本小于预计投资收益时，初步判断能够为该投资行为进行融资；S2、流动性分析：计算机中的流动性分析模块自动抓取指定周期内的企业资金流入流出数据，企业资金流入信息包括银行存款账户、理财账户、待提款资源以及融资计划相加之和，企业资金流出信息包括预期投放、还本付息金额以及费用，支付累加之和去除预期收入，再基于步骤S1所得的预期的资金流入信息和资金流出信息，根据比例自动计算资金流转情况与资金流动性覆盖率，流动性测试最佳覆盖率为40%~60%，若计算所得的流动性覆盖率位于该区间内，则企业的资产负债率较低。
[0014]S3综合判断：本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，其特征在于，包括现金流测算模块和流动性分析模块，所述现金流测算模块用于用于测算投融资项目是否达到最低利润要求，所述流动性分析模块用于计算企业目前的流动性覆盖率，以判断企业流动性水平是否允许进行该投资行为，判断在进行实际的投资行为时是否会带来财务风险；所述现金流测算模块包括投资收益测算工具和融资成本测算工具，所述投资收益测算工具用于测算在投融资项目中的投资收益，所述融资成本测算工具用于测算在投融资项目中的融资成本。2.根据权利要求1所述的基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，其特征在于，所述投资收益测算工具通过融资环境、财务状况、资金使用情况、...

【专利技术属性】
技术研发人员：王德伟，王华，陆钰，
申请(专利权)人：大连华信计算机技术股份有限公司，
类型：发明
国别省市：