票据数据运作的方法、装置和计算机可读存储介质制造方法及图纸

本申请公开了票据数据运作的方法、装置和和计算机可读存储介质。该方法包括获得并比较可用票据存量金额和资金缺口信息，再根据根据票据贴现融资成本率与短期贷款融资成本率的计算和比较结果，输出票据贴现计划清单和短期贷款计划清单。该方法能够对未来票据运作进行精准预算，给出合理的票据运作计划，发挥票据最大效益，优化债务结构，减少银行贷款，压降带息负债规模，减少财务票据支出，降低资金管理风险。风险。风险。

【技术实现步骤摘要】
票据数据运作的方法、装置和计算机可读存储介质


[0001]本申请涉及票据数据管理
，尤其涉及票据数据运作的方法、装置以及可读存储介质。

技术介绍

[0002]高耗能企业受国家货币政策和产业政策限制较多，行业增速缓慢，发展态势赢弱，资金链十分紧张，缴纳电费普遍使用银行承兑汇票作为信用结算工具，导致下游企业票据收取量占电费总收入的45％以上，由于票据流动性较差，对企业经营性现金流产生巨大影响，为保证企业正常运营需通过银行贷款等方式缓解现金流短缺的问题，带息负债管控面临较大压力。
[0003]基于上述问题，现有技术往往仅历史经验进行人为判断企业所需开票计划，不仅无法预知企业资金缺口，而且开票成本高，对于企业业务庞杂的情况，人为开票和指定开票计划往往难以对企业资金进行合理利用，极大制约了企业资金流动性，提高了企业资金现金流压力，同时还不能根据的银行基准利率信息、承兑汇票贴现利率、借款利率以及开票手续费进行合理计算，增大了企业运营成本。

技术实现思路

[0004]有鉴于此，本申请提供的票据数据运作的方法、装置以及可读存储介质本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种票据数据运作的方法，包括以下步骤：获得可用票据存量金额和资金缺口，其中，所述可用票据存量金额为大于零的票据存量金额，所述票据存量金额等于票据存量总金额减去已安排支付票据金额的数值；判断所述可用票据存量金额是否小于所述资金缺口：若是，则执行计算当前库存应收票据贴现方式的票据贴现融资成本率与同等金额的短期贷款融资成本率进行比较的步骤：若否，则输出票据贴现计划清单；其中，执行计算当前库存应收票据贴现方式的融资成本率与同等金额的短期贷款融资成本利率进行比较的步骤包括：若票据贴现融资成本率较低，则输出票据贴现计划清单和短期贷款计划清单，贷款金额为所述资金缺口减去所述票据存量金额的数值；若短期贷款融资成本率较低，则输出短期贷款计划清单，贷款金额为资金缺口。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述票据贴现融资成本率的计算方法包括：获得开票明细清单，所述开票明细清单由输入的开票金额经由开票计划获得；判断所述票据是否具有利息：若否，则所述票据贴现融资成本率＝∑(每笔开票票据面值
×
手续费比例+其他费用合计)/∑每笔票据面值，其中，每笔票据面值通过由输入的开票金额获取；若是，则所述票据贴现融资成本率＝∑(每笔开票票据面值
×
手续费比率+其他费用合计+计提利息)/∑每笔票据面值，其中，计提利息＝票据面值
×
票面利率
×
计提天数/360，所述每笔票据面值通过开票计划获取，所述计提天数为开始日期至到期日期的天数。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述短期贷款融资成本率＝(期间利息总额+期间费用总额)/期间资金占用加权平均数，其中，所述期间利息总额等于期间利息金额的合计数值；所述期间费用总额＝∑辅助费用合计
×
期间实际占用天数/融资总天数，融资总天数等于到款终止日期与到款开始日期的间隔天数；资金占用加权平均数＝∑(本金余额
×
期间占用天数/360)。4.根据权利要求1
‑
3任一项所述的方法，其特征在于，所述资金缺口由以下方法获得：获得支付评分，所述支付评分由不同业务类型对应的支出票据的金额确定；输出待支付排程信息，所述支付排程信息包括若干个按照所述支付评分由高至低进行排列的待支付款项，支付评分高的待支付款项优先支付，依次类推；计算资金盈缺余额，所述资金盈缺余额由期初资金存量、累积应收金额、累积按期支付的应付金额和累积期间内支付的应付金额计算得到；判断资金盈缺余额是否小于备付额度；若是，则依据所示支付排程信息逐项支付，并且每支付完成1个款项后调转至上述的判断资金盈缺余额是否小于备付额度的步骤；若否，则输出资金缺口信息。5.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述待输出支付排程信息的步骤具体包
括：根据所述支付评分由高至低对若干个支付款项进行评级；以及计算可执行支付的支付款项的累积金额，所述累积金额小于所述备付额度；其...

【专利技术属性】
技术研发人员：王方明，刘雨，李劲业，
申请(专利权)人：远光软件股份有限公司，
类型：发明
国别省市：