一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统，所述系统包括以下步骤：S0、可疑卡及交易数据准备，获取可疑卡信息；S1、构建商户关联网络，定义网络中的节点和边；S2、过滤商户关联网络的边，将原始商户中关联性低于设定阈值的连接进行过滤；S3、商户节点的图嵌入表示学习，将商户关联网络中复杂的网络关系映射到多维向量空间；S4、商户聚类；S5团伙过滤；S6、输出套现商户团伙。根据本发明专利技术的套现团伙挖掘方法和系统，能够发现新的套现团伙以及扩充原有团伙中的商户，既加强了网络中商户间的联系，又可以找出遗漏的套现商户，从而弥补规则带来的局限性。而弥补规则带来的局限性。而弥补规则带来的局限性。

【技术实现步骤摘要】
一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统


[0001]本专利技术涉及互联网应用、计算机通信及电子商务领域，具体涉及一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统。

技术介绍

[0002]随着信用卡在人们生活中的不断普及, 使用信用卡消费已经越来越受到消费者的青睐。虽然信用卡消费给人们的日常工作和生活带来了方便、安全和快捷, 但同时也滋长了某些人利用信用卡进行非法套现的行为。
[0003]信用卡套现是指信用卡持卡人不通过正常ATM或柜台提取现金, 而是通过商户以刷卡名义取现, 或者网上交易来取现。套现人通过这种非法的手段套取现金, 将卡中的信用额度以现金的方式套取出来, 同时又不用支付银行的提现费用, 享受着信用卡用户最高56天的“免息期”。近年来，以团伙形式从事信用卡套现的不法行为越来越多，涉案金额也越来越大，严重危害了金融秩序。对于套现的行为，特别是有组织的团伙套现行为，有必要采取一定的手段进行打击。
[0004]与日俱增的套现团伙数量及套现交易次数，使得业务人员人工查找的方式变得十分低效。加上交易数据存在的噪声，人工的本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法，其特征在于，包括以下步骤：S0、可疑卡及交易数据准备，获取可疑卡信息；S1、构建商户关联网络，定义网络中的节点和边；S2、过滤商户关联网络的边，将原始商户中关联性低于设定阈值的连接进行过滤；S3、商户节点的图嵌入表示学习，将商户关联网络中复杂的网络关系映射到多维向量空间；S4、商户聚类；S5、团伙过滤；S6、输出套现商户团伙，结束。2.根据权利要求1所述的基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法，其特征在于，步骤S0中，通过套现卡的专家规则匹配得到所述可疑卡信息，并通过数据挖掘的方式进行可疑卡信息补充。3.根据权利要求1所述的基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法，其特征在于，步骤S1中，构建商户关联网络的方式为：遍历所有的可疑卡，对同一张可疑卡，将与之关联的商户两两建立一条边，形成一个无向图，节点为商户，边为共享可疑卡的在对应两个商户上的交易金额之和；在图中任何两个节点之间只保留一条边，边的权重设定为“共享可疑卡在商户A和商户B上的交易金额之和 / (商户A的交易金额+商户B的交易金额)”，得到最终的商户关联网络。4.根据权利要求1所述的基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法，其特征在于，步骤S2中，过滤条件为：根据商户间共享可疑卡数目设定第一阈值，剔除商户间共享可疑卡数目小于第一阈值的商户关联；根据商户间可疑交易金额数目设定第二阈值，剔除商户间可疑交易金额小于第二阈值的商户关联；根据边权数值设...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈龙，玉显良，陈树华，
申请(专利权)人：北京顶象技术有限公司，
类型：发明
国别省市：