一种基于区块链的受限资金监管方法及系统技术方案

本说明书披露的多个实施例提供了一种基于区块链的受限资金监管方法及系统。将资金使用机构对受限资金的使用情况提交给区块链系统进行存证，方便根据链上存证的难以篡改的受限资金使用情况进行监管。限资金使用情况进行监管。限资金使用情况进行监管。

【技术实现步骤摘要】
一种基于区块链的受限资金监管方法及系统


[0001]本说明书多个实施例涉及区块链
，尤其涉及一种基于区块链的受限资金监管方法及系统。

技术介绍

[0002]受限资金，是指使用方式受到限制的资金。例如，受限资金可以是企业从市场上募集到的专用于企业经营的资金。又如，受限资金可以是政府调拨的专用于公益事业的资金。
[0003]通常，需要对受限资金的使用情况进行监管，然而，很难确保受限资金的使用情况是可信的。

技术实现思路

[0004]本说明书的多个实施例提供一种基于区块链的受限资金监管方法及系统。
[0005]本说明书多个实施例提供技术方案如下：根据本说明书多个实施例的第一方面，提出了一种基于区块链的受限资金监管方法，包括：资金使用机构客户端，将资金使用机构指定的资格注册信息提交给区块链系统；所述资格注册信息用于表征受限资金的用途，以及所述资金使用机构针对受限资金使用事件的内部审批流程；所述资金使用机构客户端，将所述资金需求机构针对每个受限资金使用事件产生的内部审批记录，提交给区块链系统；资金保管方客户端，确定受限账户针对每个受限资金使用事件产生的账单记录，并将确定的账单记录提交给区块链系统；所述受限账户用于存放所述受限资金；其中，所述方法用于监管每个受限资金使用事件对应的内部审批记录是否符合所述内部审批流程，监管每个受限资金使用事件对应的账单记录是否符合所述受限资金的用途。
[0006]根据本说明书多个实施例的第二方面，提出了一种基于区块链的受限资金监管系统，包括：区块链系统、资金使用机构客户端与资金保管方客户端；所述资金使用机构客户端，将资金使用机构指定的资格注册信息提交给区块链系统；所述资格注册信息用于表征受限资金的用途，以及所述资金使用机构针对受限资金使用事件的内部审批流程；将所述资金需求机构针对每个受限资金使用事件产生的内部审批记录，提交给区块链系统；所述资金保管方客户端，确定受限账户针对每个受限资金使用事件产生的账单记录，并将确定的账单记录提交给区块链系统；所述受限账户用于存放所述受限资金；其中，所述方法用于监管每个受限资金使用事件对应的内部审批记录是否符合所述内部审批流程，监管每个受限资金使用事件对应的账单记录是否符合所述受限资金的用途。
[0007]通过上述的各技术方案，将资金使用机构对受限资金的使用情况提交给区块链系统进行存证，方便根据链上存证的难以篡改的受限资金使用情况进行监管。具体来说，受限资金的使用情况可以包括资金使用机构针对受限资金使用事件产生的内部审批记录，以及资金保管方管理的受限账户针对受限资金使用事件产生的账单记录。
[0008]此外，对于监管需求来说，资金使用机构的内部审批记录需要符合资金使用机构的内部审批流程，受限账户的账单记录需要符合受限资金的用途，因此还可以将内部审批流程与受限资金的用途也存证到链上，如此，可以基于可信的内部审批流程与受限资金用途，对受限资金的使用情况进行监管。
附图说明
[0009]图1是一示例性实施例提供的一种创建智能合约的示意图。
[0010]图2是一示例性实施例提供的一种调用智能合约的示意图。
[0011]图3是一示例性实施例提供的一种创建和调用智能合约的示意图。
[0012]图4是本说明书提供的一种基于区块链的受限资金监管方法的流程示意图。
[0013]图5是本说明书提供的一种基于区块链的受限资金监管系统的结构示意图。
具体实施方式
[0014]为了使本
的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本说明书保护的范围。
[0015]需要说明的是：在其他实施例中并不一定按照本说明书示出和描述的顺序来执行相应方法的步骤。在一些其他实施例中，其方法所包括的步骤可以比本说明书所描述的更多或更少。此外，本说明书中所描述的单个步骤，在其他实施例中可能被分解为多个步骤进行描述；而本说明书中所描述的多个步骤，在其他实施例中也可能被合并为单个步骤进行描述。
[0016]对受限资金的使用情况进行监管所面对的难题在于，很难确保资金使用机构披露的受限资金的使用情况是真实可信的。资金使用机构有可能披露虚假的受限资金使用情况。
[0017]受限资金的使用情况可以包括资金使用机构针对受限资金使用事件产生的内部审批记录，以及资金保管方管理的受限账户针对受限资金使用事件产生的账单记录。
[0018]为了方便对受限资金的使用情况进行监管，通常要求将受限资金存放在资金保管方开通的受限账户。资金保管方是独立于资金使用机构的一方，具有保管资金能力。常见的资金保管方可以是银行。
[0019]受限资金使用事件是指资金使用机构请求将受限资金的全部或部分进行使用的事件。资金使用机构内部往往存在若干层级，往往需要按照规范的内部审批流程对资金使用事件进行审批。例如，内部审批流程可以是，对于1万块以上的资金使用，需要先由部门经理审批，再由董事会审批，对于1万块以下的资金使用，由部门经理审批即可。资金使用方会
针对每一次受限资金使用事件产生相应的内部审批记录。
[0020]然而，资金使用机构内部的人员不一定遵守规范的内部审批流程进行资金使用，对于这种不规范的情况，资金使用机构可以选择不对外披露。
[0021]如果资金使用机构内部的审批通过，则资金使用机构会请求资金保管方将受限账户中的至少部分金额转移到其他账户（如资金使用机构的普通账户，或者资金使用机构需要支付资金的其他机构的账户）。资金保管方会产生受限账户的账单记录，记录一次受限资金使用事件的相关信息，可以包括使用时间、使用金额、具体用途、收账方身份等信息。
[0022]然而，资金使用机构有可能与资金保管方串通，对不符合受限资金用途的账单记录进行篡改。
[0023]面对上述的信任难题，在本公开提供的一个或多个实施例中，将资金使用机构对受限资金的使用情况提交给区块链系统进行存证，方便根据链上存证的难以篡改的受限资金使用情况进行监管。此外，对于监管需求来说，资金使用机构的内部审批记录需要符合资金使用机构的内部审批流程，受限账户的账单记录需要符合受限资金的用途，因此还可以将内部审批流程与受限资金的用途也存证到链上，如此，可以基于可信的内部审批流程与受限资金用途，对受限资金的使用情况进行监管。
[0024]以下先对区块链技术进行介绍。
[0025]区块链一般被划分为三种类型：公有链（Public Blockchain），私有链（Private Blockchain）和联盟链（Consortium Blockchain）。此外，还有多种类型的结合，比如私有链+联盟链、联盟链+公有链等不同组合形式。其中去中心化程度最高的是公有链。公有链以比本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于区块链的受限资金监管方法，包括：资金使用机构客户端，将资金使用机构指定的资格注册信息提交给区块链系统；所述资格注册信息用于表征受限资金的用途，以及所述资金使用机构针对受限资金使用事件的内部审批流程；所述资金使用机构客户端，将所述资金需求机构针对每个受限资金使用事件产生的内部审批记录，提交给区块链系统；资金保管方客户端，确定受限账户针对每个受限资金使用事件产生的账单记录，并将确定的账单记录提交给区块链系统；所述受限账户用于存放所述受限资金；其中，所述方法用于监管每个受限资金使用事件对应的内部审批记录是否符合所述内部审批流程，监管每个受限资金使用事件对应的账单记录是否符合所述受限资金的用途。2.如权利要求1所述方法，所述资格注册信息还用于表征所述受限资金的金额；其中，所述方法还用于监管所述受限账户的余额与每个受限资金使用事件对应的账单记录的账单金额之和，是否符合所述受限资金的金额。3.如权利要求1所述方法，所述受限资金的用途包括至少两个具体用途。4.如权利要求3所述方法，所述资格注册信息还用于表征不同具体用途对应的资金比例；其中，所述方法还用于针对每个具体用途，监管该具体用途的资金使用事件对应的账单记录的累积金额是否符合该具体用途对应的资金比例。5.如权利要求1所述方法，还包括：资金监管方客户端，将针对所述资格注册信息的审批结果提交给区块链系统；其中，在该审批结果表征通过的情况下，将所述受限资金存放到所述受限账户。6.如权利要求5所述方法，还包括：一个或多个辅助核验方客户端，将针对所述资格注册信息的核验结果提交给区块链系统；其中，资金监管方根据每个辅助核验方的核验结果，确定审批结果。7.如权利要求6所述方法，所述受限资金为所述资金使用机构从市场上募集的资金；所述资金监管方包括：政府监管机构；所述一个或多个辅助核验方包括以下至少一个：保荐机构、会计服务机构、法律服务机构。8.如权利要求7所述方法，其中，信息披露平台从所述区块链系统获取与受限资金有关的信息并进行披露。9.如权利要求5所述方法，还包括：资金使用机构客户端，将所述资金使用机构指定的更新后的资格注册信息提交给区块链系统；所述区块链系统中的智能合约，将所述更新后的资格注册信息通知给所述资金监管方客户端；所述资金监管方客户端，将针对所述更新后的资格注册信息的审批结果提交给区块链系统；所述智能合约，在确定针对所述更新后的资格注册信息的审批结果表征通过的情况
下，将更新后的资格注册信息生效，将更新前的资格注册信息失效。10.如权利要求9所述方法，还包括：所述智能合约，将所述更新后的资格注册信息通知给一个或多个辅助核验方客户端；所述一个或多个辅助核验方客户端，将针对所述更新后的资格注册信息的核验结果提交给区块链系统；所述智能合约，将针对所述更新后的资格注册信息的核验结果通知给所述资金监管方客户端，以便所述资金监管方参考针对所述更新后的资格注册信息的核验结果，确...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵汉生，彭利，赵达悦，金戈，蔡嘉娴，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：