本申请涉及一种违规账户的识别方法、装置、计算机设备和存储介质，包括：从数据库获取资金账户在目标时段内产生的数据记录；利用数据记录，判断资金账户的资金余额是否符合余额条件，以及通过资金账户执行不同操作时对应的设备是否相同；当资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，则获取第一达标权重；利用数据记录，判断在目标时段内每次暂停交易时是否修改资金账户的密码；若每次暂停交易时修改资金账户的密码，则获取第二达标权重；通过识别模型对第一达标权重和第二达标权重进行计算，得到第一识别分数；当第一识别分数大于分数阈值时，确定资金账户为违规账户。采用本方法能够提高违规账户识别过程中的信息安全性。中的信息安全性。中的信息安全性。
【技术实现步骤摘要】
违规账户的识别方法、装置、计算机设备和存储介质
[0001]本申请涉及计算机
，特别是涉及一种违规账户识别方法、装置、计算机设备和存储介质。
技术介绍
[0002]用户通过企业或个人的包含一定资金数额的资金账户进行违规的产品交易，不仅扰乱了市场秩序，而且可能给用户本人造成巨大的损失。传统技术中，通过基于IT技术的信息安全漏洞排查识别出违规的资金账户，即通过对交易机构的网络设备的端口进行扫描以识别出违规账户。传统方法需要入侵交易机构的内网，容易造成交易机构的信息泄露，安全性较低。
技术实现思路
[0003]基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高信息安全性的违规账户识别方法、装置、计算机设备和存储介质。
[0004]一种违规账户的识别方法，所述方法包括：从数据库获取资金账户在目标时段内产生的数据记录；通过创建的第一线程利用所述数据记录，判断所述资金账户的资金余额是否符合余额条件，以及通过所述资金账户执行不同操作时对应的设备是否相同；当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，则获取第一达标权重；通过创建的第二线程利用所述数据记录，判断在所述目标时段内每次暂停交易时是否修改所述资金账户的密码；若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，则获取第二达标权重；通过识别模型对所述第一达标权重和所述第二达标权重进行计算，得到第一识别分数；当所述第一识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。
[0005]在一个实施例中，所述方法还包括：当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，从所述数据记录中提取所述资金余额符合余额条件时对应的资金转移时间；当确定两个设备通过所述资金账户执行不同操作时，从所述数据记录中提取在后操作所对应的操作时间；计算所述资金转移时间与所述操作时间之间的第一时间间隔；当所述第一时间间隔小于第一预设时间间隔时，执行所述获取第一达标权重的步骤。
[0006]在一个实施例中，所述方法还包括：若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，从所述数据记录中提取修改所述资
金账户的密码时的密码修改时间；计算所述操作时间与所述密码修改时间之间的第二时间间隔；当所述第二时间间隔小于第二预设时间间隔时，执行所述获取第二达标权重的步骤。
[0007]在一个实施例中，所述获取第二达标权重之后，所述方法还包括：通过创建的第三线程利用所述数据记录，判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备操作所述资金账户；当存在所述账户管理设备操作所述资金账户时，获取第三达标权重；通过所述识别模型对所述第一达标权重、所述第二达标权重以及所述第三达标权重进行计算，得到第二识别分数；当所述第二识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。
[0008]在一个实施例中，所述通过创建的第三线程利用所述数据记录，判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备操作所述资金账户包括：从所述数据记录中提取对所述资金账户进行操作的所有设备的设备信息；根据所述设备信息提取所述所有设备对应的操作数据；在所述所有设备中，基于所述操作数据判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备。
[0009]在一个实施例中，所述基于所述操作数据判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备包括：从所述操作数据中提取所述所有设备在所述目标时段内分别管理的各资金账户，查找所述所有设备中存在所管理的资金账户的数量大于数量阈值时所对应的目标设备；当所述目标设备在所述目标时段内未发起产品买入操作，但发起产品卖出操作时，确定所述目标设备为用于管理各资金账户的账户管理设备；当所述目标设备在所述目标时段内发起产品买入操作时，确定所述目标设备不是用于管理各资金账户的账户管理设备。
[0010]在一个实施例中，所述方法还包括：从数据样本中选取多组样本集合；每组所述样本集合中均包括训练数据和测试数据；分别通过每组所述样本集合中的训练数据对预训练的识别模型进行训练，得到多个候选识别模型；通过所述测试数据对各所述候选识别模型进行测试，得到各所述候选识别模型对应的预测准确率；根据所述预测准确率在所述候选识别模型中确定所述识别模型。
[0011]在一个实施例中，所述方法还包括：获取所述识别模型的特征曲线；根据所述特征曲线对所述识别模型的参数进行调整。
[0012]一种违规账户的识别装置，所述装置包括：获取模块，用于从数据库获取资金账户在目标时段内产生的数据记录；判断模块，用于通过创建的第一线程利用所述数据记录，判断所述资金账户的资
金余额是否符合余额条件，以及通过所述资金账户执行不同操作时对应的设备是否相同；所述获取模块，还用于当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，则获取第一达标权重；判断模块，用于通过创建的第二线程利用所述数据记录，判断在所述目标时段内每次暂停交易时是否修改所述资金账户的密码；所述获取模块，若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，则还用于获取第二达标权重；计算模块，用于通过识别模型对所述第一达标权重和所述第二达标权重进行计算，得到第一识别分数；确定模块，用于当所述第一识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。
[0013]在一个实施例中，所述装置还包括：提取模块，当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，用于从所述数据记录中提取所述资金余额符合余额条件时对应的资金转移时间；提取模块，当确定两个设备通过所述资金账户执行不同操作时，用于从所述数据记录中提取在后操作所对应的操作时间；计算模块，用于计算所述资金转移时间与所述操作时间之间的第一时间间隔；执行模块，当所述第一时间间隔小于第一预设时间间隔时，用于执行所述获取第一达标权重的步骤。
[0014]在一个实施例中，所述装置还包括：提取模块，若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，用于从所述数据记录中提取修改所述资金账户的密码时的密码修改时间；计算模块，用于计算所述操作时间与所述密码修改时间之间的第二时间间隔；执行模块，当所述第二时间间隔小于第二预设时间间隔时，用于执行所述获取第二达标权重的步骤。
[0015]在一个实施例中，所述装置还包括：判断模块，用于通过创建的第三线程利用所述数据记录，判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备操作所述资金账户；达标权重获取模块，当存在所述账户管理设备操作所述资金账户时，用于获取第三达标权重；所述计算模块，还用于通过所述识别模型对所述第一达标权重、所述第二达标权重以及所述第三达标权重进行计算，得到第二识别分数；所述确定模块，还用于当所述第二识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。
[0016]在一个实施例中，所述判断模块，还用于：从所述数据记录中提取对所述资金账户进行操作的所有设备的设备信息；根据所述设备信息提取所述所有设备对应的操作数据；在所述所有设备中，基于所述操作数据判断所述目标时段内是否存在用于管理本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种违规账户的识别方法，其特征在于，所述方法包括：从数据库获取资金账户在目标时段内产生的数据记录；通过创建的第一线程利用所述数据记录，判断所述资金账户的资金余额是否符合余额条件，以及通过所述资金账户执行不同操作时对应的设备是否相同；当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，则获取第一达标权重；通过创建的第二线程利用所述数据记录，判断在所述目标时段内每次暂停交易时是否修改所述资金账户的密码；若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，则获取第二达标权重；通过识别模型对所述第一达标权重和所述第二达标权重进行计算，得到第一识别分数；当所述第一识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：当所述资金余额符合余额条件、且执行不同操作时所对应的操作设备不同时，从所述数据记录中提取所述资金余额符合余额条件时对应的资金转移时间；当确定两个设备通过所述资金账户执行不同操作时，从所述数据记录中提取在后操作所对应的操作时间；计算所述资金转移时间与所述操作时间之间的第一时间间隔；当所述第一时间间隔小于第一预设时间间隔时，执行所述获取第一达标权重的步骤。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：若每次暂停交易时修改所述资金账户的密码，从所述数据记录中提取修改所述资金账户的密码时的密码修改时间；计算所述操作时间与所述密码修改时间之间的第二时间间隔；当所述第二时间间隔小于第二预设时间间隔时，执行所述获取第二达标权重的步骤。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取第二达标权重之后，所述方法还包括：通过创建的第三线程利用所述数据记录，判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备操作所述资金账户；当存在所述账户管理设备操作所述资金账户时，获取第三达标权重；通过所述识别模型对所述第一达标权重、所述第二达标权重以及所述第三达标权重进行计算，得到第二识别分数；当所述第二识别分数大于分数阈值时，确定所述资金账户为违规账户。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述通过创建的第三线程利用所述数据记录，判断所述目标时段内是否存在用于管理各资金账户的账户管理设备操作所述资金账户包括：从所述数据记录中提取对所述资金账户进行操作的所有设备的设备信息；根据所述设备信息提取所述所有设备对应的操作数据；在所述所有设备中，基于所述操作数据判断所述目标时段内是否存在用...
【专利技术属性】
技术研发人员：谭泉洲，邹胜，苗咏，王伊，熊思雨，汝龙，魏东冬，
申请(专利权)人：上海华锐软件有限公司，
类型：发明
国别省市：
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