基于关联网络技术的案件分析方法和系统技术方案

本发明专利技术提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统，包括：获取目标交易请求；目标交易请求为线上交易；基于预设案件规则，判断目标交易请求是否为风险请求；如果是，则基于预设关联网络，确定与目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。本发明专利技术缓解了现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。

【技术实现步骤摘要】
基于关联网络技术的案件分析方法和系统


[0001]本专利技术涉及业务风控
，尤其是涉及一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统。

技术介绍

[0002]在银行业务风控领域，实践证明，遵循监管要求和技术进展，人工智能技术的应用在案件防控中并没有发挥一定的作用，案件分析管理一般是指将已经发生的案件进行案件信息的简单录入以及归档管理，并且只能将已经发生的案件主体进行单一的交易分析。规则的创建依赖专家经验和已发生风险事实，无法针对新的风险模式自动更新，且风控规则容易被欺诈者得知后绕过。随着案件的多样性、复杂性，业务人员不能参与规则的可视化配置，只能通过技术人员写SQL配置的方式进行预防案件的发生。业务人员和技术人员对现有案件的理解可能存在一定的偏差，以及技术人员编写的SQL不能及时根据实际业务灵活调整，导致案件规则的有效性差和灵活性差的技术问题。

技术实现思路

[0003]有鉴于此，本专利技术的目的在于提供一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统，以缓解现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。
[0004]第一方面，本专利技术实施例提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法，包括：获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；如果是，则基于预设关联网络，确定与所述目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。
[0005]进一步地，所述方法还包括：基于所述预设案件规则，标记所述目标交易请求的风险等级；所述风险等级包括：高风险请求、中风险请求和低风险请求。
[0006]进一步地，所述方法还包括：获取预设数据源；所述预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于所述预设数据源，配置预设案件规则；所述预设案件规则为所述预设数据源中的风险请求所满足的条件规则。
[0007]进一步地，所述方法还包括：基于所述预设数据源，构建预设关联网络；所述预设关联网络为不同交易请求之间的关联关系的网络。
[0008]第二方面，本专利技术实施例还提供了一种基于关联网络技术的案件分析系统，包括：获取模块，判断模块和确定模块，其中，所述获取模块，用于获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；所述判断模块，用于基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；所述确定模块，用于如果判断所述目标交易请求为风险请求，则基于预设关联网络，确定与所述目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。
[0009]进一步地，所述系统还包括：标记模块，用于基于所述预设案件规则，标记所述目标交易请求的风险等级；所述风险等级包括：高风险请求、中风险请求和低风险请求。
[0010]进一步地，所述系统还包括：配置模块和构建模块，其中，所述配置模块，用于获取
预设数据源；所述预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于所述预设数据源，配置预设案件规则；所述预设案件规则为所述预设数据源中的风险请求所满足的条件规则；所述构建模块，用于基于所述预设数据源，构建预设关联网络；所述预设关联网络为不同交易请求之间的关联关系的网络。
[0011]进一步地，所述系统还包括：存储模块，用于将所述目标交易请求存储在所述系统中。
[0012]第三方面，本专利技术实施例还提供了一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述第一方面所述的方法的步骤。
[0013]第四方面，本专利技术实施例还提供了一种具有处理器可执行的非易失的程序代码的计算机可读介质，所述程序代码使所述处理器执行上述第一方面所述方法。
[0014]本专利技术实施例提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统，能够通过预设关联网络，确定与目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体，快速挖掘潜在风险案件，同时通过预设案件规则，可以将线上案件不断转化为线下案件，丰富风险案件的定性依据，缓解了现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。
附图说明
[0015]为了更清楚地说明本专利技术具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本专利技术的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0016]图1为本专利技术实施例提供的一种基于关联网络技术的案件分析方法的流程图；
[0017]图2为本专利技术实施例提供的第一种基于关联网络技术的案件分析系统的示意图；
[0018]图3为本专利技术实施例提供的第二种基于关联网络技术的案件分析系统的示意图；
[0019]图4为本专利技术实施例提供的第三种基于关联网络技术的案件分析系统的示意图。
具体实施方式
[0020]下面将结合附图对本专利技术的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0021]实施例一：
[0022]图1是根据本专利技术实施例提供的一种基于关联网络技术的案件分析方法的流程图。如图1所示，该方法具体包括如下步骤：
[0023]步骤S102，获取目标交易请求；目标交易请求为线上交易。可选地，本专利技术实施例提供的方法，可以通过多种业务渠道获取目标交易请求，例如，业务渠道包括：手机银行、网银系统、信用卡中心以及网贷平台等。
[0024]步骤S104，基于预设案件规则，判断目标交易请求是否为风险请求。
[0025]步骤S106，如果是，则基于预设关联网络，确定与目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。
[0026]本专利技术实施例提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法，能够通过预设关联网络，确定与目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体，快速挖掘潜在风险案件，同时通过预设案件规则，可以将线上案件不断转化为线下案件，丰富风险案件的定性依据，缓解了现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。
[0027]可选地，本专利技术实施例提供的方法还包括：获取预设数据源；预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于预设数据源，配置预设案件规则；预设案件规则为预设数据源中的风险请求所满足的条件规则。
[0028]在本专利技术实施例中，通过引用预设数据源，可以配置预设案件规则。具体的：
[0029](1)引用指标数据：指标管理中根据不同主体配置的业务属性指标，比如统计同一客户近一天内的交易金额、统计同一客户当日内开户个数、同一客户关联的银行卡个数等指标，可选取一个指标在策略中进行配置，比如：统计同一客户近一天内的交易金额是否大于2万。
[0030](2)通过引用数据聚合功能高效接入外部数据或银行内部的数据，其中外部数据就是第三方数据；第本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于关联网络技术的案件分析方法，其特征在于，包括：获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；如果是，则基于预设关联网络，确定与所述目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：基于所述预设案件规则，标记所述目标交易请求的风险等级；所述风险等级包括：高风险请求、中风险请求和低风险请求。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：获取预设数据源；所述预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于所述预设数据源，配置预设案件规则；所述预设案件规则为所述预设数据源中的风险请求所满足的条件规则。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：基于所述预设数据源，构建预设关联网络；所述预设关联网络为不同交易请求之间的关联关系的网络。5.一种基于关联网络技术的案件分析系统，其特征在于，包括：获取模块，判断模块和确定模块，其中，所述获取模块，用于获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；所述判断模块，用于基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；所述确定模块，用于如果判断所述目标交易请求为风险请求，则基于预设关联网...

【专利技术属性】
技术研发人员：郜伶俐，陈树华，方超，孙健力，张祖凯，芦慧，
申请(专利权)人：北京顶象技术有限公司，
类型：发明
国别省市：