异常帐户识别方法、装置、设备及介质制造方法及图纸

本申请公开了一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质。其中，一种异常帐户识别方法包括：获取资源转移数据，资源转移数据包括第一服务帐户、与第一服务账户进行资源转移的至少一个用户帐户，以及，与至少一个用户帐户中每个用户帐户进行资源转移的第二服务账户。基于资源转移数据，分别确定至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征；其中，组合服务账户为第一服务账户中至少两个目标服务账户组合的账户。根据第一目标特征和第二目标特征，确定目标服务账户中的异常服务账户和目标用户帐户中的异常用户帐户。根据本申请实施例，能够有效识别网络空间中异常使用数字资源的帐户，以维持资源转移的合理性。转移的合理性。转移的合理性。

【技术实现步骤摘要】
异常帐户识别方法、装置、设备及介质


[0001]本申请属于互联网
，尤其涉及一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质。

技术介绍

[0002]随着互联网技术和数字化业务的发展，通过网络平台使用数字资源已经成为广大互联网用户普遍的行为，如网络购物、移动支付等。
[0003]然而，在使用数字资源的过程中，会出现异常使用数字资源的事件，如服务平台会提供一些优惠承兑活动，异常帐户会根据优惠承兑活动进行多次异常交易以谋取利益。由此，如何识别网络空间中异常使用数字资源的帐户如涉及异常交易的网络平台，以维持信息系统安全和网络空间管理秩序的健康有序发展逐渐成为亟需解决的问题。

技术实现思路

[0004]本申请实施例提供一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质，能够有效识别网络空间中异常使用数字资源的帐户，以维持资源转移的合理性。
[0005]第一方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别方法，该方法可以包括：
[0006]获取资源转移数据，资源转移数据包括第一服务帐户、与第一服务账户进行资源转移的至少一个用户帐户，以及，与至少一个用户帐户中每个用户帐户进行资源转移的第二服务账户；
[0007]基于资源转移数据，分别确定至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征；其中，组合服务账户为第一服务账户中至少两个目标服务账户组合的账户，第一目标特征用于表征目标用户帐户在资源转移事件中的异常程度，第二目标特征用于表征目标服务账户在资源转移事件中的异常程度；
[0008]根据第一目标特征和第二目标特征，确定目标服务账户中的异常服务账户和目标用户帐户中的异常用户帐户。
[0009]第二方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别装置，该装置可以包括：
[0010]获取模块，用于获取资源转移数据，资源转移数据包括第一服务帐户、与第一服务账户进行资源转移的至少一个用户帐户，以及，与至少一个用户帐户中每个用户帐户进行资源转移的第二服务账户；
[0011]处理模块，用于基于资源转移数据，分别确定至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征；其中，组合服务账户为第一服务账户中至少两个目标服务账户组合的账户，第一目标特征用于表征目标用户帐户在资源转移事件中的异常程度，第二目标特征用于表征目标服务账户在资源转移事件中的异常程度；
[0012]确定模块，用于根据第一目标特征和第二目标特征，确定目标服务账户中的异常服务账户和目标用户帐户中的异常用户帐户。
[0013]第三方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别设备，该异常帐户识别设备包
括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；
[0014]处理器执行计算机程序指令时实现如第一方面所示的异常帐户识别方法。
[0015]第四方面，本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序指令，计算机程序指令被处理器执行时实现如第一方面所示的异常帐户识别方法。
[0016]本申请实施例的异常帐户方法、装置、设备及介质，通过服务账户和用户帐户之间具有关联关系的资源转移数据，确定每个目标用户帐户在资源转移事件中的异常程度，以及确定每个组合服务账户在资源转移事件中的异常程度。这样，基于商户的服务账户和用户的用户帐户之间的资源转移数据，可以以与单一服务账户进行资源转移的用户帐户和与多个服务账户进行资源转移的多个用户帐户两个维度挖掘其异常团伙账户即包括多个商户异常又包括多个用户异常，还包括商户和用户的异常团伙，以防止异常账户识别遗漏的可能。然后，在基于每个目标用户帐户的异常程度以及组合服务账户的异常程度，确定最终满足一定条件的异常服务账户和异常用户帐户。由此，提高了资源转移事件中识别账户的准确性，以维持资源转移的合理性。
附图说明
[0017]为了更清楚地说明本申请实施例的技术方案，下面将对本申请实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0018]图1是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个实施例流程示意图；
[0019]图2是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个资源转移数据的示意图；
[0020]图3是根据本申请提供的异常帐户识别方法的另一个资源转移数据的示意图；
[0021]图4是根据本申请提供的异常帐户识别方法的又一个资源转移数据的示意图；
[0022]图5是根据本申请提供的异常帐户识别方法的再一个资源转移数据的示意图；
[0023]图6是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个目标用户帐户和服务帐户之间的关系的示意图；
[0024]图7是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个服务组组合帐户的的列表的示意图；
[0025]图8是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个异常帐户的列表的示意图；
[0026]图9是根据本申请提供的异常帐户识别方法的另一个异常帐户的列表的示意图；
[0027]图10是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个实施例三方交互的示意图；
[0028]图11是根据本申请提供的异常帐户识别装置的一个实施例结构示意图；
[0029]图12是根据本申请提供的异常帐户识别设备的一个实施例的硬件结构示意图。
具体实施方式
[0030]下面将详细描述本申请的各个方面的特征和示例性实施例，为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及具体实施例，对本申请进行进一步详细描述。应理解，此处所描述的具体实施例仅被配置为解释本申请，并不被配置为限定本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以在不需要这些具体细节中的一些细节的情况下
实施。下面对实施例的描述仅仅是为了通过示出本申请的示例来提供对本申请更好的理解。
[0031]需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括
……”
限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。
[0032]目前，在使用数字资源的过程中，会出现异常使用数字资源的事件，如为拉动线下消费，数字资源平台会推出大量补贴、优惠承兑活动，如购物平台推出的消费卷或者一些商户提供的满减活动，异常帐户会基于这些优惠承兑活动进行多次异常交易以谋取利益。由于，在优惠承兑活动中的承兑环节，以全体商户及用户维度分析，这些异常账户的特点是用户与对接的商户资源有限，必然存本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种异常帐户识别方法，包括：获取资源转移数据，所述资源转移数据包括第一服务帐户、与所述第一服务账户进行资源转移的至少一个用户帐户，以及，与所述至少一个用户帐户中每个用户帐户进行资源转移的第二服务账户；基于所述资源转移数据，分别确定所述至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征；其中，所述组合服务账户为所述第一服务账户中至少两个目标服务账户组合的账户，所述第一目标特征用于表征所述目标用户帐户在资源转移事件中的异常程度，所述第二目标特征用于表征所述目标服务账户在所述资源转移事件中的异常程度；根据所述第一目标特征和所述第二目标特征，确定所述目标服务账户中的异常服务账户和所述目标用户帐户中的异常用户帐户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述分别确定所述至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征之前，所述方法还包括：统计与所述第一服务账户进行资源转移的至少一个用户帐户的用户账户数量；以及，统计与所述每个用户帐户进行资源转移的第二服务账户的服务账户数量；将所述用户账户数量中大于或者等于第一预设数量对应的用户帐户确定为所述目标用户帐户，以及，将所述服务账户数量中大于或者等于第二预设数量对应的服务账户确定为所述目标服务账户。3.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述基于所述资源转移数据，分别确定所述至少一个用户帐户中目标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征，包括：获取与所述目标用户帐户进行资源转移的第三服务账户，以及与所述第三服务账户进行资源转移的多个第一用户帐户；根据所述目标用户帐户和所述多个第一用户帐户，确定所述第三服务账户的资源转移占比数据；将所述资源转移占比数据确定为所述第一目标特征。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述目标用户帐户和所述多个第一用户帐户，确定所述第三服务账户的资源转移占比数据，包括：将所述目标用户帐户的数量值与所述多个第一用户帐户的数量值的比值确定为所述资源转移占比数据。5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一目标特征和所述第二目标特征，确定所述目标服务账户中的异常服务账户和所述目标用户帐户中的异常用户帐户，包括：获取所述第一目标特征对应的指标值；在所述指标值大于或者等于预设阈值的情况下，将所述第一目标特征对应的目标用户帐户确定为所述异常用户帐户，以及将所述第一目标特征对应的目标服务帐户确定为所述异常服务帐户。6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述组合服务账户包括第一组合服务账户和第二组合服务账户；所述基于所述资源转移数据，分别确定所述至少一个用户帐户中目
标用户帐户的第一目标特征和组合服务账户的第二目标特征，包括：获取所述第一组合服务账户和第二组合服务账户中共同用户帐户的第一数量、与所述第一组合服务账户进行资源转移的第一组合用户帐户的第二数量，以及，与所述第二组合服务账户进行资源转移的第二组合用户帐户的第三数量；根据所述第一数量、所述第二数量和所述第三数量，确定所述第二目标特征。7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一数量、所述第二数量和所述第三数量，确定所述第二目标特征，包括：根据所述第一数量与第四数量的比值，得到所述共同用户帐户在所述组合服务账户中第一占比数据，其中，所述第四数量由第五数量和所述第一数量的差值确定，所述第五数量为所述第二数量与所述第三数量的和；将所述第一占比数据确定为所述第二目标特征。8.根据权利要求6或7所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一数量、所述第二数量和所述第三数量，确定所述第二目标特征，包括：根据所述第一数量与所述第二数量的比值，得到所述共同用户帐户在所述第一组合服务账户中的第二占比数据；或者，根据所述第一数量与所述第三数量的比值，得到所述共同用户帐户在所述第二组合服务账户中的第三占比数据；将所述第二占比数据和/或所述第三占比数据确定为所述第二目标特征。9.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一目标特征和所述第二目标特征，确定所述目标服务账户中的异常服务账户和所述目标用户帐户中的异常用户帐户，包括：根据所述第一目标特征和所述第二目标特征，确定所述第一组合服务账户和所述第二组合服务账户的第三目标特征，所述第三目标特征用于表征所述第一组合服务账户和所述第二组合服务账户在所述资源转移事件中的异常程度；将所述第三目标特征中满足第一预设条件的目标组合服务账户确定为所述异常服务账户。10.根据权利要求9...

【专利技术属性】
技术研发人员：周京生，刘爽，张逊，柯婷，吴凌皓，才华，章政，
申请(专利权)人：中国银联股份有限公司，
类型：发明
国别省市：