风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质技术方案

本发明专利技术公开了一种风险商户排查方法，包括以下步骤：获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。本发明专利技术还公开了一种风险商户排查系统及计算机可读存储介质。通过协查商户对应的风险因子查询协查商户的关联商户，使得可以实现风险商户的充分挖掘，进而可以实现风险商户的及时排查。而可以实现风险商户的及时排查。而可以实现风险商户的及时排查。

【技术实现步骤摘要】
风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质


[0001]本专利技术涉及风险评估
，尤其涉及一种风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质。

技术介绍

[0002]传统的风险商户排查流程，由于是在线下以文档的方式留存涉案的协查商户的协查案件信息及商户信息等，且协查商户的协查案件信息及风险数据等也需要线下进行人工维护。如此，由于人工维护的效率极其低下且人工维护过程中容易因主观或客观因素导致风险数据的遗漏，不利于风险数据的充分挖掘，进而不利于风险商户的及时排查。因而，现有的风险商户排查流程存在风险商户排查不及时的问题。

技术实现思路

[0003]本专利技术主要目的在于提供一种风险商户排查方法、风险商户排查系统及计算机可读存储介质，旨在解决风险商户排查不及时的问题，以提高风险商户排查的及时性。
[0004]为实现上述目的，本专利技术提供一种风险商户排查方法，所述方法包括以下步骤：
[0005]获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；
[0006]基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；
[0007]对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。
[0008]可选地，所述对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：
[0009]向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单；
[0010]基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查。
[0011]可选地，所述基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：
[0012]接收所述关联商户基于所述风险排查工单提交的商户资料；
[0013]基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性；
[0014]在所述商户资料完整时，基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性；
[0015]在所述商户资料正确时，取消对所述关联商户的资产冻结处理，并取消对所述关联商户的风险排查。
[0016]可选地，所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性的步骤之后，还包括
[0017]在所述商户资料不完整时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料缺失原因，并将所述资料缺失原因发送至所述关联商户对应的商户终端；
[0018]所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性的步骤之后，还包括：
[0019]在所述商户资料不正确时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料错误原因，并将所述资料错误原因发送至所述关联商户对应的商户终端。
[0020]可选地，所述向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单的步骤之前，还
包括：
[0021]确定所述关联商户的风险类型；
[0022]基于所述风险类型生成所述风险排查工单。
[0023]可选地，所述获取协查商户对应的风险因子的步骤之前，包括：
[0024]接收基于商户协查页面输入的协查条件，所述协查条件包括商户信息和/或协查案件信息；
[0025]按照所述协查条件从商户信息数据库中筛选出所述协查商户，并获取所述协查商户的至少一种标识信息。
[0026]可选地，所述按照所述协查条件从商户信息数据库中筛选出所述协查商户的步骤之前，包括：
[0027]获取所述协查商户的商户信息和协查案件信息，所述商户信息包括所述协查商户的至少一种标识信息；
[0028]将所述商户信息与所述协查案件信息关联后存储至所述商户信息数据库中。
[0029]可选地，所述获取协查商户对应的风险因子的步骤之后，所述方法还包括：
[0030]以所述风险因子作为新增入网限制条件；
[0031]在检测到满足所述新增入网限制条件的新增商户时，对所述新增商户进行入网拦截。
[0032]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种风险商户排查系统，所述风险商户排查系统包括存储器、处理器及存储在所述处理器上并可在处理器上运行的风险商户排查程序，所述处理器执行所述风险商户排查程序时实现如上所述的风险商户排查方法的步骤。
[0033]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有风险商户排查程序，所述风险商户排查程序被处理器执行时实现如上所述的风险商户排查方法的步骤。
[0034]本专利技术实施例中，通过获取协查商户对应的风险因子，使得可以基于风险因子查询协查商户的关联商户，进而可在对关联商户进行资产冻结处理后，进一步对关联商户进行风险排查，避免无法及时发现与协查商户存在关联的关联商户导致风险排查存在遗漏而无法及时排查。也即，通过风险因子可以实现风险商户充分挖掘，使得风险商户的排查更全面，进而可以有效提高风险商户排查的及时性与有效性。
附图说明
[0035]图1为本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的风险商户排查系统结构示意图；
[0036]图2是本专利技术风险商户排查方法第一实施例的流程示意图；
[0037]图3为本专利技术风险商户排查方法第二实施例的流程示意图；
[0038]图4为本专利技术风险商户排查方法第三实施例的流程示意图；。
[0039]本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。
具体实施方式
[0040]应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。
[0041]本专利技术的主要解决方案是：获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所
述协查商户的至少一种标识信息；基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；对所述关联商户的交易账户进行冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。
[0042]由于现有的风险商户排查方案是以线下的方式进行人工留存与维护的，容易因各种主观或客观因素导致风险数据的遗漏，不利于风险数据的充分挖掘，进而不利于风险数据的及时排查。因而，本专利技术提供的上述解决方案旨在提高风险商户排查的及时性。
[0043]参照图1，图1为本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的风险商户排查系统结构示意图。
[0044]如图1所示，该风险商户排查系统可以包括：通信总线1002，处理器1001，例如CPU，用户接口1003，网络接口1004，存储器1005。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI
‑
FI接口)。存储器1005可以是高速RAM存储器，也可以是稳定的存储器(non
‑
volatile memory)，例如磁盘存储器。存储器1005可选的还可以是独立于前述处理器1001的存储装置。
[0045]本领域技术人员可以理解，图1中示出的风险商户排查系统结构并不构成对风险商户排查系统的限本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种风险商户排查方法，其特征在于，所述风险商户排查方法包括以下步骤：获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。2.如权利要求1所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单；基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查。3.如权利要求2所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：接收所述关联商户基于所述风险排查工单提交的商户资料；基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性；在所述商户资料完整时，基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性；在所述商户资料正确时，取消对所述关联商户的资产冻结处理，并取消对所述关联商户的风险排查。4.如权利要求3所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性的步骤之后，还包括在所述商户资料不完整时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料缺失原因，并将所述资料缺失原因发送至所述关联商户对应的商户终端；所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性的步骤之后，还包括：在所述商户资料不正确时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料错误原因，并将所述资料错误原因发送至所述关联商户对应的商户终端。5.如权利要求2所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘颖麒，陈林欢，
申请(专利权)人：乐刷科技有限公司，
类型：发明
国别省市：