一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术涉及数据处理领域，具体是一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质，所述方法包括：获取待处理的交易数据集，所述交易数据集包括多个交易的交易数据；对所述多个交易的交易数据进行对账处理，得到对账结果；当所述对账结果为对账成功时，确定各个所述交易的目标交易方账号，得到至少一个目标交易方账号；获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息；根据所述历史风险信息、所述当前交易风险信息以及所述预测风险信息，判断各个所述目标交易方账号是否为异常账号；将判定为异常账号的目标交易方账号对应的各个交易数据确定为异常交易数据。本发明专利技术的方法能够提高交易数据处理的全面性和准确度。

【技术实现步骤摘要】
一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质
本专利技术涉及数据处理
，特别涉及一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
随着互联网技术的发展，通过网络进行线上虚拟资源交易越来越普遍。为了保证资源方发放的资源用于真正的目的或者不被非法使用，需要对线上交易的交易行为进行审计发现异常，例如是否有资源汇聚至某个受益方账号或者某几个受益方账号组成的群组、受益方账号是否有设备聚集情况、受益方账号角色是否正常等。现有技术的交易风险审计方法是基于最末端系统的交易数据，从资源受益方的角度设计一些审计指标，比如最常见的聚集度指标，如果多个资源最终都聚集至某个或某几个受益方账号则表示交易异常。现有技术的缺点是只使用交易系统全流程中末端子系统的数据，没有使用交易系统全流程中各个子系统的数据，无法避免人为对末端子系统进行数据删减而造成的审计盲区，也无法发现人为恶意操作交易账号直接往受益方账号上增加资源的行为；另外，现有的审计方法只使用已经发生过的交易数据进行审计，而实际风险中异常账号往往是团伙做案，仅从已经发生过的交易数据进行审计可能无法发现团伙中的某些账号的异常，因此，如何将团伙中的某些暂时没有异常的账号与团伙中已经有异常的账号进行关联，将未来可能要发生异常的交易数据提前审计出来成为需要解决的重要问题。
技术实现思路
针对现有技术的上述问题，本专利技术的目的在于提供一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质，能够提高交易数据处理的全面性和准确度。为了解决上述问题，本专利技术提供一种交易数据处理方法，包括：获取待处理的交易数据集，所述交易数据集包括多个交易的交易数据；对所述多个交易的交易数据进行对账处理，得到对账结果；当所述对账结果为对账成功时，确定各个所述交易的目标交易方账号，得到至少一个目标交易方账号；获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息；根据所述历史风险信息、所述当前交易风险信息以及所述预测风险信息，判断各个所述目标交易方账号是否为异常账号；将判定为异常账号的目标交易方账号对应的各个交易数据确定为异常交易数据。本专利技术另一方面提供一种交易数据处理装置，包括：交易数据获取模块，用于获取待处理的交易数据集，所述交易数据集包括多个交易的交易数据；对账模块，用于对所述多个交易的交易数据进行对账处理，得到对账结果；账号确定模块，用于当所述对账结果为对账成功时，确定各个所述交易的目标交易方账号，得到至少一个目标交易方账号；风险信息获取模块，用于获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息；异常账号判断模块，用于根据所述历史风险信息、所述当前交易风险信息以及所述预测风险信息，判断各个所述目标交易方账号是否为异常账号；异常交易数据确定模块，用于将判定为异常账号的目标交易方账号对应的各个交易数据确定为异常交易数据。本专利技术另一方面提供一种电子设备，包括处理器和存储器，所述存储器中存储有至少一条指令或者至少一段程序，所述至少一条指令或者所述至少一段程序由所述处理器加载并执行以实现如上述的交易数据处理方法。本专利技术另一方面提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质中存储有至少一条指令或者至少一段程序，所述至少一条指令或者所述至少一段程序由处理器加载并执行以实现如上述的交易数据处理方法。本专利技术另一方面提供一种计算机程序产品或计算机程序，该计算机程序产品或计算机程序包括计算机指令，该计算机指令存储在计算机可读存储介质中。计算机设备的处理器从计算机可读存储介质读取该计算机指令，处理器执行该计算机指令，使得该计算机设备执行上述的交易数据处理方法。由于上述技术方案，本专利技术具有以下有益效果：本专利技术提出一种从资源受益方角度设计的交易数据处理方法，先对交易数据进行对账处理，在保证交易数据一致性的情况下，再通过对目标交易方账号的历史风险、当前交易风险以及预测风险进行审计，来对目标交易方账号进行贯穿其整个生命周期的异常判断，不仅能够避免由于数据丢失造成的审计盲区，还能够全面评估目标交易方账号的过去、现在和未来可能存在的交易风险异常，提高交易数据处理的全面性和准确度。附图说明为了更清楚地说明本专利技术的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单的介绍。显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其它附图。图1是本专利技术一个实施例提供的实施环境示意图；图2是本专利技术一个实施例提供的区块链系统的结构示意图；图3是本专利技术一个实施例提供的区块的结构示意图；图4是本专利技术一个实施例提供的交易数据处理方法的流程图；图5是本专利技术另一个实施例提供的交易数据处理方法的流程图；图6是本专利技术另一个实施例提供的交易数据处理方法的流程图；图7是本专利技术一个实施例提供的交易数据处理系统的结构示意图；图8是本专利技术一个实施例提供的交易数据处理装置的结构示意图；图9是本专利技术一个实施例提供的服务器的结构示意图。具体实施方式为了使本
的人员更好地理解本专利技术方案，下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。需要说明的是，本专利技术的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本专利技术的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、装置、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。参考说明书附图1，其示出了本专利技术一个实施例提供的实施环境的示意图，如图1所示，该实施环境可以至少包括终端110和服务器120。所述终端110和所述服务器120可以通过有线或无线通信方式进行直接或间接地连接，本申请实施例对此不做限制。所述终端110可以包括智能手机、平板电脑、电子书阅读器、膝上型便携计算机和台式计算机等，但并不局限于此。所述终端110可以运行有一个或多个客户端，所述客户端可以为一些服务商提供给用户的网页页面，也可以为这些服务商提供给用户的应用。所述服务器120可以是独立的物理服务器，也可以是多个物理服务器构成的服务器集群或者分布式系统，还可以是提供云服务、云数据库、云计算、云函数、云存储、网络服务、云通信、中本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易数据处理方法，其特征在于，包括：/n获取待处理的交易数据集，所述交易数据集包括多个交易的交易数据；/n对所述多个交易的交易数据进行对账处理，得到对账结果；/n当所述对账结果为对账成功时，确定各个所述交易的目标交易方账号，得到至少一个目标交易方账号；/n获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息；/n根据所述历史风险信息、所述当前交易风险信息以及所述预测风险信息，判断各个所述目标交易方账号是否为异常账号；/n将判定为异常账号的目标交易方账号对应的各个交易数据确定为异常交易数据。/n

【技术特征摘要】
1.一种交易数据处理方法，其特征在于，包括：
获取待处理的交易数据集，所述交易数据集包括多个交易的交易数据；
对所述多个交易的交易数据进行对账处理，得到对账结果；
当所述对账结果为对账成功时，确定各个所述交易的目标交易方账号，得到至少一个目标交易方账号；
获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息；
根据所述历史风险信息、所述当前交易风险信息以及所述预测风险信息，判断各个所述目标交易方账号是否为异常账号；
将判定为异常账号的目标交易方账号对应的各个交易数据确定为异常交易数据。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息包括：
针对每个目标交易方账号，从所述交易数据集中获取与所述目标交易方账号对应的交易数据，记为第一类交易数据；
确定所述目标交易方账号对应的交易环境，从所述交易数据集中获取与所述交易环境对应的交易数据，记为第二类交易数据；
根据所述第一类交易数据和所述第二类交易数据确定与所述目标交易方账号相关的交易特征信息；
基于所述交易特征信息确定所述目标交易方账号的当前交易风险信息。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息包括：
针对每个目标交易方账号，获取所述目标交易方账号在各个预设场景中的历史风险评估数据；
根据所述历史风险评估数据确定所述目标交易方账号的历史风险信息。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取所述至少一个目标交易方账号的历史风险信息、当前交易风险信息以及预测风险信息包括：
构建所述至少一个目标交易方账号之间的关联关系图；
基于所述关联关系图对所述至少一个目标交易方账号进行分组，得到至少一个账号群组；
针对每个目标交易方账号，确定所述目标交易方账号所在的目标账号群组；
获取所述目标账号群组中异常账号的数量，根据所述异常账号的数量确定所述目标交易方账号的预测风险信息。


5.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述交易数据具有多个属性信息，所述属性信息包括交易标识、交易时间、交易环境、资源标识、交易金额、业务类型和目标交易方账号；其中，
所述交易标识用于唯一确定所述交易数据对应的交易；
所述交易时间用于表示所述交易发生的时间；
所述交易环境用于表示所述交易发生的环境，所述交易环境包括所述目标交易方账号所在的交易设备或者所述目标交易方账号的互联网协议地址；
...

【专利技术属性】
技术研发人员：金洪波，金欢，
申请(专利权)人：腾讯科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44