可疑账户监测方法和装置制造方法及图纸

本申请提供了一种可疑账户监测装置和方法，以及用于执行可以账户监测方法的步骤电子设备和计算机可读存储介质。具体而言，可疑账户监测装置包括数据采集模块，所述数据采集模块采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；数据处理模块，其基于所采集到的金融账户交易信息和/或社交网络信息建立包括相关特征的特征库，其中，所述相关特征包括交易链路和/或交易地区和/或交易行为和/或交易IP地址和/或交易时间；以及模型建立模块，基于所述特征库建立可疑交易特征模型。该装置通过机器学习结合社区发现、图分析方式和决策树评分模型筛选出可疑的潜在的违法犯罪人员账户信息，为公安机关的侦查工作提供证据。为公安机关的侦查工作提供证据。为公安机关的侦查工作提供证据。

【技术实现步骤摘要】
可疑账户监测方法和装置


[0001]本申请涉及对违法犯罪的可疑交易进行监测和报警的技术，具体而言，本申请涉及一种可疑账户监测方法和装置。

技术介绍

[0002]随着大数据业务的不断发展以及人工智能技术手段的不断进步，现今可以利用机器学习上的手段对一些违法交易行为以及违法活动进行侦查探测，从而为公安机关的侦破活动提供技术支持。例如，可以通过搜索、收集和监控某些违法犯罪集团的金融账户信息和资金往来信息，为公安机关对其的起诉提供可靠有力的证据。

技术实现思路

[0003]本申请提供了一种违法犯罪信息收集的方法和装置，其通过机器学习尤其是深度学习结合社区发现、图分析方式和决策树评分模型筛选出可疑的潜在的违法犯罪人员账户信息，为公安机关的侦查工作提供证据。本申请采用的技术方案如下：
[0004]第一方面，提供了一种可疑账户监测装置，其包括：
[0005]数据采集模块，所述数据采集模块采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；
[0006]数据处理模块，其中，所述数据处理模块基于所采集到的金融账户交易信息和/本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种可疑账户监测装置，其特征在于，包括：数据采集模块，所述数据采集模块采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；数据处理模块，其中，所述数据处理模块基于所采集到的金融账户交易信息和/或社交网络信息建立包括相关特征的特征库，其中，所述相关特征包括交易链路和/或交易地区和/或交易行为和/或交易IP地址和/或交易时间；以及模型建立模块，基于所述特征库建立可疑交易特征模型，其中，所述模型建立模块利用孤立森林算法筛选出可疑交易行为最多的可疑账户信息，并且构建可疑账户交易关系库。2.按照权利要求1所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括预警监控模块，其中，所述预警模块在先前预设的未来一段时间内对可疑账户的交易进行监控，并且在所述可疑账户的可疑交易行为超过预先确定的阈值的情况下发出预警信号。3.按照权利要求2所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括可疑账户探测模块，其中，所述可疑账户探测模块在接收到所述预警信号的情况下，利用社区发现算法识别出关联的可疑账户。4.按照权利要求3所述的可疑账户监测装置，其特征在于，还包括决策模块，其中，所述决策模块利用决策树模型对所述可疑账户进行决策评分，并且在评分结果高于预先设定的警报值得情况下发出警报。5.一种可疑账户监测方法，其特征在于，包括如下步骤：采集特定人员的金融账户交易信息和/或社交网络信息；基于所采集到的金融账户交易信息和/或社...

【专利技术属性】
技术研发人员：游涯，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：