一种基于机器学习的反洗钱系统及方法技术方案

本发明专利技术公开了一种基于机器学习的反洗钱系统及方法，属于人工智能反洗钱领域，解决了现有技术中反洗钱系统时效性较差、无法进行实时拦截，检测准确率不稳定、浪费检测人力的问题，其包括业务系统，业务系统下接时效特征加工层，时效特征加工层下接分布式模型运算层，分布式模型运算层下接实时策略层，实时策略层下接决策层，决策层下接业务系统与反洗钱核查系统，反洗钱核查系统下接数据系统，数据系统下接时序特征加工层，形成数据闭环，提高洗钱策略的识别精度和洗钱策略识别的覆盖度，进行对洗钱交易的实时识别并进行阻断、降低洗钱检测的人力成本与时间成本。测的人力成本与时间成本。测的人力成本与时间成本。

【技术实现步骤摘要】
一种基于机器学习的反洗钱系统及方法


[0001]本专利技术属于智能发洗钱监控领域，具体属于一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统及方法。

技术介绍

[0002]反洗钱、反恐融资已经上升为国家战略,成为处理国家非传统安全事务的重要工具，2012 年以来，反洗钱金融行动特别工作组(FATF)对反洗钱国际标准及其评估方法做了全面修改，反洗钱内涵扩大到反洗钱、反恐怖融资和反大规模杀伤性武器扩散融资三大领域，反洗钱工作范围也从最初的反毒、反恐怖、反腐败扩展到扩散融资、税务犯罪、互联网金融等更广泛的领域，已不再局限于简单的技术性事务，而是与国际政治博弈紧密捆绑在一起，上升到国家战略层面，成为国家处理除领土、主权和军事安全以外的非传统安全问题的重要工具。
[0003]目前对于反洗钱工作，一般基于交易数据，进行名单结合洗钱专家规则的交易预警，再由人工进行侦测，将可疑交易进行统计，包括当日单笔大额交易、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散装出、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等，银行将可以案例与大额案例进行后，报告到人行的反洗钱检测分析中心。本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统，其特征在于，包括：时序特征加工层：基于用户信息构建时序特征，并将时序特征转入分布式模型运行层；分布式模型运行层：基于时序特征数据，构建洗钱模型，并整合得到洗钱模型结果集，并将洗钱模型结果集转入实时策略层；实时策略层：基于洗钱模型结果集，构造洗钱策略集，并将洗钱策略集转入决策层；决策层：整合洗钱策略集，进行反洗钱决策，并将反洗钱决策转入反洗钱核查系统。2.根据权利要求1所述的一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统，其特征在于，所述决策层下接反洗钱核查系统。3.根据权利要求2所述的一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统，其特征在于，所述反洗钱核查系统下接反洗钱核查数据系统，所述反洗钱核查数据系统下接反洗钱数据系统，所述反洗钱数据系统下接时序特征加工层。4.根据权利要求1所述的一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统，其特征在于，所述时序特征加工层上接业务系统。5.根据权利要求1所述一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统，所述时序特征加工层上接数据系统。6.根据权利要求1所述的一种基于机器学习的在线实时反洗钱系统的反洗钱方法，其特征在于，包括以下步骤：步骤A:将业务系统、反洗钱系统、反洗钱核查系统及数据系统形成闭环流程。步骤B：时序特征加工层将数据系统中的数据集进行加工，构建时序特征，并将时序特征传入分布式模型运行层步骤C：分布式模型运行层基于时序特征，构建洗钱模型...

【专利技术属性】
技术研发人员：王萍，贾坤，
申请(专利权)人：四川新网银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：