反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质技术

本发明专利技术公开了一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质，该方法包括：建立原始资金交易网络图；基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图。本发明专利技术能够自动快速且较为准确地挖掘出资金交易网络中的可疑节点。的可疑节点。的可疑节点。

【技术实现步骤摘要】
反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质


[0001]本专利技术是关于计算机
，特别是关于一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质。

技术介绍

[0002]传统的反洗钱工作利用资金异常检测等基于启发式的刑侦手段来对洗钱行为进行判断并采取下一步的行动。但是随着移动互联网、云计算、物联网为代表的一系列通信技术发展，网络洗钱犯罪行为也越来越多。网络洗钱活动利用大量的交易记录来隐藏实际的资金转移链条，犯罪侦查难度增加。目前通常凭借人工对数据信息进行分析从而获得洗钱线索，但是大数据背景下，由于该方法的技术瓶颈高、分析效率非常低，难度非常大，显然不适应现实的需要。
[0003]公开于该
技术介绍
部分的信息仅仅旨在增加对本专利技术的总体背景的理解，而不应当被视为承认或以任何形式暗示该信息构成已为本领域一般技术人员所公知的现有技术。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的在于提供一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质，其能够自动快速且较为准确地挖掘出资金交易网络中的可疑节点。
[0005]为实现上述目的，本专利技术提供了一种反洗钱智能自动导侦的方法，包括：建立原始资金交易网络图；基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图。
[0006]在本专利技术的一实施方式中，所述反洗钱智能自动导侦的方法还包括：将所述资金交易关键网络图进行前向扩展从而找出放置阶段的起始账户结点与分发阶段的中间账户结点的关系，生成扩展后的资金交易关键网络图。
[0007]在本专利技术的一实施方式中，所述建立原始资金交易网络图包括：获取银行交易流水记录，对其中的错误数据进行筛选以及删除，并且对入账方向进行统一从而形成源账户A
i
到目标账户B
j
的交易记录；对各个转账交易对进行分组求和，建立各个转账交易对的三元组，其中，所述三元组的元素包括源账号A
i
、目标账户B
j
、源账号A
i
转入目标账号B
j
的总金额；建立网络图，其中，源账户A
i
以及目标账户B
j
组成了所述网络图中的各个结点，源账号A
i
转入目标账号B
j
的路径组成了所述网络图中的各个有向边，其中，源账号A
i
转入目标账号B
j
的金额为有向边的权重；从所述网络图中选取最大弱连通分量子图作为所述原始的资金交易网络图。
[0008]在本专利技术的一实施方式中，所述各个结点的佩奇排序值的算法为：
[0009][0010]其中，PR(v
i
)为结点v
i
的佩奇排序值，M(v
i
)是指向结点v
i
的结点的集合，L(v
j
)是结点v
j
连出的边的个数，n为结点的总数，d为一个阻尼因子，其中0≤d≤1。
[0011]在本专利技术的一实施方式中，基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点包括：基于个性化佩奇排序算法，分别计算所述资金来源网络图中的各个结点相对于某一导侦目标账户结点s的邻近度值；将相对于某一导侦目标账户结点s的邻近度值大于第二预设阈值的各个结点作为所述导侦目标账户结点s的关联账户结点，其中，所述邻近度值的算法包括：π(s，t)＝π
f
(s，t)+∑
v∈V
r
f
(s，v)
·
π(v，t)，其中，π(s，t)表示结点t相对于导侦目标账户结点s的邻近度值；π
f
(s，t)表示从导侦目标账户结点s出发的随机游走，当前走到结点t，并最终停在t的概率；r
f
(s，v)表示从导侦目标账户结点s出发的随机游走，当前走到结点v，继续向前走的概率；π(v，t)表示结点t相对于导侦目标账户结点v的邻近度值；V表示所述资金来源网络图中的各个结点的集合。
[0012]在本专利技术的一实施方式中，构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图包括：基于迪杰斯特拉路径查找算法来构建所述导侦目标账户结点与所述关联账户结点之间的连接关系，生成所述资金交易关键网络图。
[0013]在本专利技术的一实施方式中，基于迪科斯特拉路径查找算法来构建所述导侦目标账户结点与所述关联账户结点之间的连接关系，生成所述资金交易关键网络图包括：将所述资金来源网络图中的各条边的权重取倒数，从而生成权重图；寻找出各个关联账户结点与其对应的所述导侦目标账户结点之间的最短路径。
[0014]在本专利技术的一实施方式中，在寻找出所有的所述最短路径之后，还包括：对寻找出的所有的最短路径进行剪枝操作。
[0015]在本专利技术的一实施方式中，所述放置阶段的起始账户结点为所述佩奇排序值小于第三预设阈值的各个结点。
[0016]基于同样的专利技术构思，本专利技术还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质中存储有计算机程序，所述计算机程序用于执行上述任一实施方式所述的反洗钱智能自动导侦的方法。
[0017]与现有技术相比，根据本专利技术的反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质，从原始数据的清洗、导侦目标账户结点的确认、资金交易网络的建立、可疑交易的深度挖掘、资金交易关键网络图的生成等各个步骤都可以实现自动化完成，大大提升了整个反洗钱侦测工作的效率；利用个性化佩奇排序算法以及基于迪杰斯特拉算法建立了不同可疑交易之间的资金关键网络图，这为反洗钱监测工作提供了更多且较为可靠的线索；本专利技术能够自动快速且较为准确地挖掘出资金交易网络中的可疑节点。
附图说明
[0018]图1是根据本专利技术一实施方式的反洗钱智能自动导侦的方法的步骤组成；
[0019]图2是根据本专利技术一实施方式的可视化的资金交易关键网络图；
[0020]图3是根据本专利技术一实施方式的可视化的前向扩展后的资金交易关键网络图。
具体实施方式
[0021]下面结合附图，对本专利技术的具体实施方式进行详细描述，但应当理解本专利技术的保护范围并不受具体实施方式的限制。
[0022]除非另有其它明确表示，否则在整个说明书和权利要求书中，术语“包括”或其变换如“包含”或“包括有”等等将被理解为包括所陈述的元件或组成部分，而并未排除其它元件或其它组成部分。
[0023]为了能够克服现有技术的问题，专利技术人对洗钱交易进行了研究，展开了如下分析，专利技术人发现，违法人员为了降低洗钱交易被本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，包括：建立原始资金交易网络图；基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图。2.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，所述反洗钱智能自动导侦的方法还包括：将所述资金交易关键网络图进行前向扩展从而找出放置阶段的起始账户结点与分发阶段的中间账户结点的关系，生成扩展后的资金交易关键网络图。3.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，所述建立原始资金交易网络图包括：获取银行交易流水记录，对其中的错误数据进行筛选以及删除，并且对入账方向进行统一从而形成源账户A
i
到目标账户B
j
的交易记录；对各个转账交易对进行分组求和，建立各个转账交易对的三元组，其中，所述三元组的元素包括源账号A
i
、目标账户B
j
、源账号A
i
转入目标账号B
j
的总金额；建立网络图，其中，源账户A
i
以及目标账户B
j
组成了所述网络图中的各个结点，源账号A
i
转入目标账号B
j
的路径组成了所述网络图中的各个有向边，其中，源账号A
i
转入目标账号B
j
的金额为有向边的权重；从所述网络图中选取最大弱连通分量子图作为所述原始的资金交易网络图。4.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，所述各个结点的佩奇排序值的算法为：其中，PR(v
i
)为结点v
i
的佩奇排序值，M(v
i
)是指向结点v
i
的结点的集合，L(v
j
)是结点v
j
连出的边的个数，n为结点的总数，d...

【专利技术属性】
技术研发人员：张冰清，禹彦磊，刘家俊，王明磊，
申请(专利权)人：中国人民大学，
类型：发明
国别省市：