【技术实现步骤摘要】
一种高风险客户识别的方法、系统及存储介质
本专利技术涉及金融行业风险识别领域，具体而言，涉及一种高风险客户的识别方法、系统及存储介质。
技术介绍
当前大数据、人工智能、云计算等各种新技术在金融领域的广泛应用大大提升了金融服务的效率，但同时也带来了一系列金融安全问题。不法分子在进行犯罪活动时必定会涉及到资金交易，而通过分析客户交易数据得出的结论可作为金融类案件侦破和举证的重要依据之一。目前主要依赖专家经验从庞大的交易客户群体中识别高风险客户，并将其提供给相关部门参考。基于经验的判别方式主要是通过对已知案例进行分析和特征统计，得到一些规律性判别标准，若后续发生交易符合这些判别标准，则认为是异常交易，对应的认为该交易客户存在高风险。但上述规则完全基于业务人员的经验，所识别高风险客户的方式存在误判率及漏检率比较高且耗时较长的问题。针对相关技术中如何快速且有效的识别高风险客户，尚未有较好的解决方案。
技术实现思路
本专利技术实施例提供了一种高风险客户的识别方法、系统及存储介质，以至少解决相关技术中如何快速且...
【技术保护点】
1.一种高风险客户识别的方法，其特征在于，包括：/n获取对公活期交易数据以及对手客户信息数据，并在关系数据库中生成公司客户交易明细表，其中，对手客户指的是与公司客户发生交易的另一方；/n对所述公司客户交易明细表进行预处理，经过所述预处理后生成账户级资金交易表和客户级资金交易表；/n将所述账户级资金交易表和所述客户级资金交易表转换成可视化分析工具所对应能识别的格式文件，并对所述格式文件进行可视化分析处理；/n在所述可视化分析处理后通过预设条件识别高风险客户，其中所述预设条件包括客户组成以及客户之间交易笔数与交易金额。/n
【技术特征摘要】
1.一种高风险客户识别的方法，其特征在于，包括：
获取对公活期交易数据以及对手客户信息数据，并在关系数据库中生成公司客户交易明细表，其中，对手客户指的是与公司客户发生交易的另一方；
对所述公司客户交易明细表进行预处理，经过所述预处理后生成账户级资金交易表和客户级资金交易表；
将所述账户级资金交易表和所述客户级资金交易表转换成可视化分析工具所对应能识别的格式文件，并对所述格式文件进行可视化分析处理；
在所述可视化分析处理后通过预设条件识别高风险客户，其中所述预设条件包括客户组成以及客户之间交易笔数与交易金额。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述预设条件包括客户组成以及客户之间交易笔数与交易金额具体包括：
若任意三个客户为两个已知黑名单客户，以及一个非已知黑名单客户组成；
且所述三个客户之间的任意两个客户之间的累计交易笔数和累计交易金额均达到预设值；
则确定所述非已知黑名单客户为高风险客户。
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述公司客户交易明细表包括：
主体客户对公活期交易数据信息，主体客户账号信息，主体客户名称信息，对手客户账号信息、对手客户名称信息、交易类型信息、交易借贷标志信息、交易金额信息、交易时间信息、交易机构信息，以及预设时间范围内黑名单对公客户数据信息。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对所述公司客户交易明细表进行预处理包括以下至少之一：
对公司客户交易明细表中主体客户名称信息和对手客户名称信息存在空值，则进行剔除处理；
对公司客户交易明细表中主体客户名称信息和对手客户名称信息存在不可修复的异常，则进行剔除处理；
对公司客户交易明细表中主体客户名称信息和对手客户名称信息存在可修复的异常，则进行去掉空格或全半角转换处理；
对公司客户交易明细表中主体客户或对手客户为政府类、学校类、金融类的客户，则进行剔除处理；
对公司客户交易明细表中对手客户为个人的则进行剔除处理；
筛选出交易类型为转帐类型的数据；
将预设时间范围内黑名单对公客户数据信息进行标识。
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述账户级资金交易表和所述客户级资金交易表转换成可视化分析工具所对应能识别的格式文件包括：
对预处理的所述公司...
【专利技术属性】
技术研发人员：安文娟，马宁，赵秀丽，万立佳，杨义国，吕志斌，李欢欢，汶昭阳，贾芳芳，赵琨，张笑阳，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11
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