一种跨境汇款数据处理系统及方法技术方案

本发明专利技术涉及一种跨境汇款数据处理系统及方法，能够对金融数据进行实时监控和统计，支持多币种交易、资金实时到账，支持原币到账或人民币到账，能够实现外汇资金直接结汇，能够实现国际收支统计信息实时申报，以及黑名单管理和可疑分拆交易监控，为汇款人提供更为便捷、安全、高效的服务，为监管部门提供更为及时、准确、规范的数据。

【技术实现步骤摘要】
一种跨境汇款数据处理系统及方法
本专利技术涉及金融数据处理
，尤其涉及一种跨境汇款数据处理系统及方法。
技术介绍
世界银行公布的数据显示，2012年全球海外移民向本国汇款达到5340亿美元，其中中国移民汇往家乡的数额达到660亿美元，仅次于印度(700亿美元)，远远高于排名其后的墨西哥(240亿美元)，成为全球第二大移民汇款接收国。随着中国跨境汇入汇款业务量的增长，汇款人对跨境汇款服务的便利性和安全性需求不断增加。而现有技术中，跨境汇款流程人工干预的环节较多，往往耗时长、效率低、易出错。其次，以往汇款人通常只能选择原币到账，到账后再人工办理人民币结汇，这种做法手续繁琐且费用较高。再者，由于业务标准、技术标准和数据标准不统一，导致业务受理机构无法为监管机构提供及时、准确、规范的统计数据，不利于监管机构进行事中监督和事后审查。
技术实现思路
为解决现有技术的不足，本专利技术提出一种跨境汇款数据处理系统及方法，能够对金融数据进行实时监控和统计，支持多币种交易、资金实时到账，支持原币到账或人民币到账，能够实现外汇资金直接结汇，本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种跨境汇款数据处理系统，其特征在于，包括第一数据统计模块、第二数据统计模块、数据中间处理模块、第一数据监控模块和第二数据监控模块：/n所述第一数据统计模块、第二数据统计模块、第一数据监控模块和第二数据监控模块分别与数据中间处理模块具有双向数据传输通道；/n所述数据中间处理模块接收第一数据统计模块发送的第一数据验证请求和第一数据统计请求并传递至第二数据统计模块，同时根据所述第一数据验证请求和第一数据统计请求生成第一数据监控请求和第二数据监控请求分别发送至第一数据监控模块和第二数据监控模块；所述数据中间处理模块接收第二数据统计模块发送的第一数据验证结果和第一数据统计结果，以及第一数据监控模块...

【技术特征摘要】
1.一种跨境汇款数据处理系统，其特征在于，包括第一数据统计模块、第二数据统计模块、数据中间处理模块、第一数据监控模块和第二数据监控模块：
所述第一数据统计模块、第二数据统计模块、第一数据监控模块和第二数据监控模块分别与数据中间处理模块具有双向数据传输通道；
所述数据中间处理模块接收第一数据统计模块发送的第一数据验证请求和第一数据统计请求并传递至第二数据统计模块，同时根据所述第一数据验证请求和第一数据统计请求生成第一数据监控请求和第二数据监控请求分别发送至第一数据监控模块和第二数据监控模块；所述数据中间处理模块接收第二数据统计模块发送的第一数据验证结果和第一数据统计结果，以及第一数据监控模块发送的第一数据监控请求结果和第二数据监控模块发送的第二数据监控请求结果，并将第一数据验证结果、第一数据统计结果、第一数据监控请求结果和第二数据监控请求结果发送至第一数据统计模块。


2.如权利要求1所述的系统，其特征在于，所述数据中间处理模块包括相互数据连接的前置子模块、联机统计子模块、清算统计子模块和管理子模块；
所述前置子模块通过双向数据传输通道连接所述第一数据统计模块和第一数据监控模块；
所述联机统计子模块通过双向数据传输通道连接所述第二数据统计模块；
所述清算统计子模块通过双向数据传输通道连接所述第二数据监控模块。


3.如权利要求2所述的系统，其特征在于，所述数据中间处理模块还包括差错统计子模块；
所述差错统计子模块通过双向数据传输通道连接所述第一数据统计模块并接收所述第一数据统计模块发送的第二数据统计请求。


4.如权利要求3所述的系统，其特征在于，所述第一数据统计模块为汇出银行数据统计模块；所述第二数据统计模块为汇入银行数据统计模块；所述数据中间处理模块为银行卡联合处理模块；所述第一数据监控模块为外管局个人结售汇系统；所述第二数据监控模块为外管局国际收支平衡管理信息系统；所述前置子模块包括汇款验证处理单元、联机汇款交易处理单元、汇款验证交易业务检查单元、黑名单管理单元和接口单元。


5.如权利要求4所述的系统，其特征在于，所述第一数据验证请求为汇款验证请求；所述第一数据统计请求为汇款数据统计请求；所述第一数据监控请求为个人年度结汇限额查询更新请求；所述第二数据监控请求为跨境汇款国际收支统计报表；所述第二数据统计请求为手工汇款交易请求。


6.一种跨境汇款数据处理方法，其特征在于，包括以下步骤：
A、汇出银行数据统计模块向银行卡联合处理模块发起汇款验证交易；
B、银行卡联合处理模块接收到汇款验证交易后，调用汇款验证交易业务检查单元进行业务有效性检查，并将检查通过的交易传输至汇入银行数据统计模块；
C、汇入银行数据统计模块接收到汇款验证交易后，验证收款人账户是否存在及账户状态是否有效，如果验证通过，则将收款人姓名和身份证号码回填到验证结果信息中并返回银行卡联合处理模块；
D、银行卡联合处理模块接收到汇入银行数据统计模块返回的汇款验证结果后，调用黑名单管理单元进行身份证件号码黑名单的匹配，调用接口单元连接外管局个人结售汇系统进行个人年度结汇限额查询；<...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘海涛，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11