一种银行业务监控方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种银行业务监控方法及装置，通过分析当前业务的办理时间确定当前业务在柜台方面，即柜员操作的第一风险概率，以及通过分析当前业务的属性特征确定当前业务在客户方面，即客户资质的第二风险概率，进一步综合分析第一风险概率和第二风险概率获得当前业务的综合风险概率，以此来识别当前业务是否为异常业务。本发明专利技术能够对业务过程的合规性进行数据监控，对于异常业务能够及时预警，及时消除业务风险，保证银行系统的安全。

【技术实现步骤摘要】
一种银行业务监控方法及装置
本专利技术涉及监控
，更具体地说，涉及一种银行业务监控方法及装置。
技术介绍
银行对于国家安全具有重要的保障作用，因此银行对于业务的安全风险极度重视。因此，如何识别存在风险的业务，是亟需解决的问题。
技术实现思路
有鉴于此，为解决上述问题，本专利技术提供一种银行业务监控方法及装置，技术方案如下：一种银行业务监控方法，所述方法包括：获取当前业务的办理信息，所述办理信息包括办理时间和属性特征；根据所述当前业务的办理时间确定所述当前业务在柜台方面第一风险概率，以及根据所述当前业务的属性特征确定所述当前业务在客户方面的第二风险概率；根据所述第一风险概率和所述第二风险概率计算所述当前业务的综合风险概率；在所述综合风险概率大于预设阈值的情况下，确定所述当前业务为异常业务。优选的，所述根据所述当前业务的办理时间确定所述当前业务在柜台方面第一风险概率，包括：调取预先生成的办理时间风险概率图，所述办理时间风险概率图中记录有不同办理时段的风险概率；本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种银行业务监控方法，其特征在于，所述方法包括：/n获取当前业务的办理信息，所述办理信息包括办理时间和属性特征；/n根据所述当前业务的办理时间确定所述当前业务在柜台方面第一风险概率，以及根据所述当前业务的属性特征确定所述当前业务在客户方面的第二风险概率；/n根据所述第一风险概率和所述第二风险概率计算所述当前业务的综合风险概率；/n在所述综合风险概率大于预设阈值的情况下，确定所述当前业务为异常业务。/n

【技术特征摘要】
1.一种银行业务监控方法，其特征在于，所述方法包括：
获取当前业务的办理信息，所述办理信息包括办理时间和属性特征；
根据所述当前业务的办理时间确定所述当前业务在柜台方面第一风险概率，以及根据所述当前业务的属性特征确定所述当前业务在客户方面的第二风险概率；
根据所述第一风险概率和所述第二风险概率计算所述当前业务的综合风险概率；
在所述综合风险概率大于预设阈值的情况下，确定所述当前业务为异常业务。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述当前业务的办理时间确定所述当前业务在柜台方面第一风险概率，包括：
调取预先生成的办理时间风险概率图，所述办理时间风险概率图中记录有不同办理时段的风险概率；
确定所述当前业务的办理时间所在的目标办理时段，并将所述目标办理时段的风险概率作为所述第一风险概率。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，预先生成所述办理时间风险概率图的过程，包括：
调取第一历史业务的办理时间，并分析所述第一历史业务的办理时间得到不同办理时段内的业务办理量；
通过为所述第一历史业务中异常业务的办理时间匹配相应的办理时段，确定不同办理时段的风险概率，所述风险概率为相应办理时段内异常业务的业务量在业务办理量中的占比；
基于不同办理时段的风险概率绘制所述办理时间风险概率图。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述当前业务的属性特征确定所述当前业务在客户方面的第二风险概率，包括：
调取预先生成风险识别模型，所述风险识别模型是以第二历史业务为训练样本，以待训练风险识别模型对所述训练样本的属性特征的预测结果趋近于所述训练样本携带的标定结果为训练目标，对所述待训练风险识别模型进行训练生成，所述标定结果表征所述训练样本是否为异常业务；
将所述当前业务的属性特征输入至所述风险识别模型中，以获得所述第二风险概率。


5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一风险概率和所述第二风险概率计算所述当前业务的综合风险概率，包括：
基于朴素贝叶斯模型处理所述第一风险概率和所述第二风险概率得到所述综合风险概率。


6.一种银行业务监...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄文强，季蕴青，胡路苹，胡玮，黄雅楠，胡传杰，浮晨琪，李蚌蚌，申亚坤，徐晨敏，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11