理财产品营销数据的统计方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种理财产品营销数据的统计方法及装置，其中，该方法包括：采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息；基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下；采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据；根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。本发明专利技术能够根据实时采集的各个客户的理财产品交易数据，对不同营销人员的理财产品营销数据进行自动统计，大大提高了数据统计效率。

【技术实现步骤摘要】
理财产品营销数据的统计方法及装置
本专利技术涉及软件
，尤其涉及一种理财产品营销数据的统计方法及装置。
技术介绍
本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。众所周知，银行理财产品的销售往往有多种渠道，例如，由客户主动询问网点柜员进行线下购买，或通过手机银行、网上银行、短信等方式进行线上购买。理财经理是银行为向客户推荐各种银行产品而配置的为客户制定理财、投资计划的工作人员。目前，各大银行对理财经理的考核，基本都是由人工手动录入财经经理售卖产品的交易信息，进而通过对交易信息进行统计得到财经经理的考核结果。这种人工手动录入的方式，不仅无法全面覆盖理财经理各种销售渠道的营销业绩，而且无法统计每个理财经理名下的客户情况、客户对银行产品的使用情况等，从而导致对理财经理的考核结果是不全面的。另外，由人工手动录入交易信息并进行计算，需要消耗大量人力物力，且很难准确、及时地对财经经理的营销业绩进行通报。针对上述问题，目前尚未提出有效的解决方案。
技术实现思路
本专利技术实施例中提供了一种理财产品营销数据的统计方法，用以解决现有技术采用手工录入方式对不同营销人员的理财产品营销数据进行统计，存在准确率低、时效性差及信息不全面的技术问题，该方法包括：采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息；基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下；采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据；根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。本专利技术实施例中还提供了一种理财产品营销数据的统计装置，用以解决现有技术采用手工录入方式对不同营销人员的理财产品营销数据进行统计，存在准确率低、时效性差及信息不全面的技术问题，该装置包括：产品交易信息采集模块，用于采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息；客户信息自动归属分类模块，用于基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下；客户交易数据采集模块，用于采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据；营销数据统计模块，用于根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。本专利技术实施例中还提供了一种计算机设备，用以解决现有技术采用手工录入方式对不同营销人员的理财产品营销数据进行统计，存在准确率低、时效性差及信息不全面的技术问题，该计算机设备包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，处理器执行计算机程序时实现上述理财产品营销数据的统计方法。本专利技术实施例中还提供了一种计算机可读存储介质，用以解决现有技术采用手工录入方式对不同营销人员的理财产品营销数据进行统计，存在准确率低、时效性差及信息不全面的技术问题，该计算机可读存储介质存储有执行上述理财产品营销数据的统计方法的计算机程序。本专利技术实施例中，在采集到多个营销渠道的理财产品交易信息后，首先基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下，然后采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据，与现有技术中采用手工录入方式对不同营销人员的理财产品营销数据进行统计的技术方案相比，本专利技术实施例通过建立交易信息归属模型，将理财产产品的购买客户归属到不同营销人员名下，根据不同营销人员名下各个客户的理财产品交易数据，对不同不同营销人员的理财产品营销数据进行统计，能够根据实时采集的各个客户的理财产品交易数据，对不同营销人员的理财产品营销数据进行自动统计，大大提高了数据统计效率。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：图1为本专利技术实施例中提供的一种理财产品营销数据的统计方法流程图；图2为本专利技术实施例中提供的一种可选的理财产品营销数据的统计方法流程图；图3为本专利技术实施例中提供的一种对理财经理进行考核评估的具体实现流程图；图4为本专利技术实施例中提供的一种理财产品营销数据的统计装置示意图；图5为本专利技术实施例中提供的一种可选的理财产品营销数据的统计装置示意图。具体实施方式为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。本专利技术实施例中提供了一种理财产品营销数据的统计方法，图1为本专利技术实施例中提供的一种理财产品营销数据的统计方法流程图，如图1所示，该方法包括如下步骤：S101，采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息。需要说明的是，本专利技术实施例中的理财产品可以是但不限于银行等金融机构提供的各种理财产品。上述S101中各个营销渠道可以包括但不限于：手机银行客户端、网上银行、短信、网点等。上述S101中采集的理财产品交易信息除了购买理财产品的客户的客户信息外，还可以包含：理财产品的产品信息、营销人员信息等。S102，基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下。需要说明的是，本专利技术实施例中的交易信息归属模型可以根据理财产品交易信息中包含的营销人员信息，自动将采集的理财产品交易信息划分到不同营销人员归属分类下。在一个实施例中，也可以采用各种人工智能算法，通过机器学习训练得到一个对理财产品交易信息进行自动归属分类的模型，该模型的输入数据为理财产品交易信息，输出数据为理财产品交易信息对应的营销人员归属分类。本专利技术实施例中提供的理财产品营销数据的统计方法，通过上述S102可以对采集到的理财产品信息进行自动归属分类，以便对不同营销人员名下各个客户的理财产品交易数据进行实时采集，进而根据采集的数据，快速对不同营销人员名下的理财产品营销数据进行自动统计。但对于银行网点销售的理财产品或未录入营销人员信息的理财产品，无法通过交易信息归属模型，对采集到的理财产品信息进行自动归属分类，因而，在一个实施例中，本专利技术实施例中提供的理财产品营销数据的统计方法还可以包括如下步骤来实现手动归属分类：输出不属于任意一个营销人员归属分类的未知理财产品交易信息；接收对未知理财产品交易信息的归属操作指令，其中，归属操作指令用于将未知理财产品交易信息划分到指定的营销人员归本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种理财产品营销数据的统计方法，其特征在于，包括：/n采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，所述理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息；/n基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下；/n采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据；/n根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。/n

【技术特征摘要】
1.一种理财产品营销数据的统计方法，其特征在于，包括：
采集多个营销渠道的理财产品交易信息，其中，所述理财产品交易信息中至少包含：理财产品购买客户的客户信息；
基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下；
采集不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据；
根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。


2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在基于预先构建的交易信息归属模型，将采集的理财产品交易信息，划分到不同营销人员归属分类下之后，所述方法还包括：
输出不属于任意一个营销人员归属分类的未知理财产品交易信息；
接收对未知理财产品交易信息的归属操作指令，其中，所述归属操作指令用于将未知理财产品交易信息划分到指定的营销人员归属分类下；
根据所述归属操作指令，将未知理财产品交易信息的客户信息，添加到相应的营销人员归属分类下的客户信息中。


3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据不同营销人员归属分类下各个客户的理财产品交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据，包括：
采集不同营销人员归属分类下各个客户对理财产品的实时交易数据；
根据不同营销人员归属分类下各个客户对理财产品的实时交易数据，统计不同营销人员归属分类下各个客户在预设统计时间段内的理财产品交易数据；
根据不同营销人员归属分类下各个客户在预设统计时间段内的理财产品交易数据，确定不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据。


4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据不同营销人员归属分类下各个客户对理财产品的实时交易数据，统计不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据之后，所述方法还包括：
获取预设配置的至少一个考核指标，以及各个考核指标的加权因子；
根据不同营销人员在预设统计时间段内的理财产品营销数据，确定不同营销人员在所述预设统计时间段内各个考核指标的指标值；
根据不同营销人员在所述预设统计时间段内各个考核指标的指标值，以及各个考核指标的加权因子，确定不同营销人员在所述预设统计时间段内的考核评估结果。


5.如权利要求1至4任一项所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
接收客户信息配置指令；
根据所述客户信息配置指令，将各个客户的客户信息配置到不同营销人员归属分类下。


6.一种理财产品营销数据的统计装置，其特征在于，包括：
产品交易信息采集模块，用于采集多个营销渠道的理财产品...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘中梅，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11