一种基于区块链的资产证券化管理系统及方法技术方案

本发明专利技术涉及一种基于区块链的资产证券化管理系统及方法，该系统包括原始权益人、中介机构、监管机构以及投资人共四类角色参与方组成的联盟链，四类角色参与方分别拥有各自的账本，四类角色参与方的账本中所记录的数据均保持一致，四类角色参与方均与共识服务网络相连接，共识服务网络根据证书信任链，以对各角色参与方进行身份认证；以及用于进行四类角色参与方的节点选举、账本数据一致性验证和数据同步控制，以保证四类角色参与方的账本数据一致。与现有技术相比，本发明专利技术通过构建分布式系统、将基础资产信息与项目运转信息全程同步上链，实现了数据全网实时共享，使上链的数据可追踪可审计、无法被任意篡改，也保证了用户后续获取数据的可信度。

【技术实现步骤摘要】
一种基于区块链的资产证券化管理系统及方法
本专利技术涉及区块链
，尤其是涉及一种基于区块链的资产证券化管理系统及方法。
技术介绍
资产证券化具体是将一组流动性较差的资产通过特殊目的载体进行打包、重组，使得该资产组合能在可预见的未来产生相对稳定的现金流，并在此基础上通过信用增级提高其信用质量或评级，最终将预期现金流转换为可在金融市场发行、出售、流转的证券产品的技术与过程。资产支持证券(Asset-BackedSecurities，ABS)则是一种以某类具有较高价值的特定资产的未来现金流作为证券本息兑付来源的有价证券。资产证券化作为一种内涵丰富、功能多元的金融工具，在盘活存量资产、服务实体经济、优化市场资源配置等多方面发挥着积极的作用。资产证券化产品全生命周期包括发行期与存续期，发行期涵盖资产筛选、尽职调查、产品设计、监管报批、销售发行等环节,存续期涵盖信托收益分配、资产服务报告披露、跟踪评级等环节。因此，相较于普通主体证券，资产支持证券具有结构复杂、参与主体多、多方协作、操作环节多等特点。现阶段市场上大多数资产证券化产品发行本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，包括原始权益人、中介机构、监管机构以及投资人共四类角色参与方组成的联盟链，所述四类角色参与方分别拥有各自的账本，所述四类角色参与方的账本中所记录的数据均保持一致，所述四类角色参与方均与共识服务网络相连接，所述共识服务网络根据证书信任链，以对各角色参与方进行身份认证；/n以及用于进行四类角色参与方的节点选举、账本数据一致性验证和数据同步控制，以保证四类角色参与方的账本数据一致。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，包括原始权益人、中介机构、监管机构以及投资人共四类角色参与方组成的联盟链，所述四类角色参与方分别拥有各自的账本，所述四类角色参与方的账本中所记录的数据均保持一致，所述四类角色参与方均与共识服务网络相连接，所述共识服务网络根据证书信任链，以对各角色参与方进行身份认证；
以及用于进行四类角色参与方的节点选举、账本数据一致性验证和数据同步控制，以保证四类角色参与方的账本数据一致。


2.根据权利要求1所述的一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，所述账本中记录的数据包括基础资产信息和项目运转信息，所述基础资产信息包括资产池、资产池特征值和资产池现金流，所述项目运转信息包括新建项目、尽职调查材料、法律意见书、会计意见书、评级报告、新建产品、产品收益分配、合同、监管申报材料、监管发行许可材料、证券登记信息、资产服务报告、跟踪评级报告、资金保管报告、证券本息兑付、受托报告和清算报告，其中，所述法律意见书和会计意见书均包含对应的底稿。


3.根据权利要求2所述的一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，所述原始权益人角色参与方包括项目启动单元、资产池管理单元、第一尽调管理单元和第一存续期管理单元，所述项目启动单元用于新建相关项目，并将新建的项目数据上链记录于账本中；
所述资产池管理单元用于进行资产池筛选、特征分析、现金流分析和资产池封包操作，并将资产池特征值、资产池现金流以及封包后的资产池数据上链记录于账本中；
所述第一尽调管理单元用于上传尽调材料；
所述第一存续期管理单元用于进行资产回收、回收款转付、不合格资产赎回、资产循环购买以及清仓回购操作，并将资产服务报告上链记录于账本中。


4.根据权利要求3所述的一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，所述中介机构角色参与方包括第二尽调管理单元、产品设计单元、合同管理单元、监管申报单元、第一发行管理单元和第二存续期管理单元，所述第二尽调管理单元用于发起尽调操作、依次完成法律尽调、会计尽调以及估值尽调操作，并将尽调材料、法律意见书、会计意见书和评级报告上链记录在账本中；
所述产品设计单元用于新建产品，进行产品的结构化设计和产品收益分配，并将产品数据、产品收益分配数据上链记录在账本中；
所述合同管理单元用于进行合同签订以及合同审议操作，并将合同数据上链记录在账本中；
所述监管申报单元用于发起监管材料报送操作；
所述第一发行管理单元用于安排路演行程、进行薄记建档以及证券登记操作，并将证券登记信息上链记录在账本中；
所述第二存续期管理单元进行跟踪评级、资金保管、受托、证券本息兑付以及终止清算操作，并将跟踪评级报告、资金保管报告、受托报告、证券本息兑付报告和清算报告上链记录于账本中。


5.根据权利要求4所述的一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，所述监管机构角色参与方包括监管审批单元，所述监管审批单元用于对报送的监管材料进行审批及备案，并将监管申报材料和监管发行许可材料上链记录于账本中。


6.根据权利要求5所述的一种基于区块链的资产证券化管理系统，其特征在于，所述投资人角色参与方包括第二发行管理模块，所述第二发行管理模块用于进行投资意向申请以及证券认购操作。


7.一种应用权利要求1所述系统的资产证券化管理方法，其特征在于，包括以下步骤：
S1、原始权益人角色参与方新建一个项目，在与另外三类角色参与方达成共识后，将新建的项目数据上链记录于账本中，并同步记录于另外三类角色参与方的账本中；
S2、原始权益人角色参与方依次进行资产池筛选、特征分析、现金流分析和资产池封包操作，在与另外三类角色参与方达成共识后，将资产池特征值、资产池现金流和资产池数据依次上链记录于账本中，并同步记录于另外三类角色参与方的账本中；
S3、原始权益人角色参与方上传尽调材料，在与另外三类角色参与方达成共识后，将尽调材料上链记录于账本中，并同步记录于另外三类角色参与方的账本中；
S4、中介机构角色参与方根据尽调材料依次进行法律尽调、...

【专利技术属性】
技术研发人员：涂文斌，韩静，薛巍，魏晓飞，费扬，
申请(专利权)人：交通银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：上海;31