一种适用于保险销售的辅助服务系统技术方案

本申请涉及一种适用于保险销售的辅助服务系统，属于保险信息服务技术领域，本申请中的适用于保险销售的辅助服务系统包括，获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。本申请中的技术方案，基于计算机及网络技术实现，有助于方便实现投保客户与保险从业人员之间的沟通，提高效率，降低保险从业人员的工作强度。

An auxiliary service system for insurance sales

【技术实现步骤摘要】
一种适用于保险销售的辅助服务系统
本申请属于保险信息服务
，具体涉及一种适用于保险销售的辅助服务系统。
技术介绍
传统的保险销售场景中，保险从业人员通常采用电话初步邀约、之后到店或上门面谈，并通过模式化的纸质宣传资料进行推介的方式来实现与客户的沟通销售。而随着近年来我国经济发展迅速，人们收入水平不断提升，消费者对保险服务的需求呈现综合性的特征，例如要求能合理的搭配险种、得到符合自身状况的保险购买规划等。基于现有的保险销售实现方式，保险从业人员不能高效或较好地满足现有消费者的这种需求。上述内容仅用于辅助理解本专利技术的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。
技术实现思路
为至少在一定程度上克服相关技术中存在的问题，本申请提供一种适用于保险销售的辅助服务系统，有助于方便实现投保客户与保险从业人员之间的沟通，提高效率，降低保险从业人员的工作强度。为实现以上目的，本申请采用如下技术方案：本申请提供一种适用于保险销售的辅助服务系统，该辅助服务系统包括：获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。可选地，所述获取模块，具体配置为，通过向用户提供预设格式的电子信息采集问卷，基于用户填写录入的信息来获取所述投保基础资料；其中，所述投保基础资料至少包括家庭成员及收入情况资料、应备费用资料以及已备费用资料。可选地，所述生成模块包括险种确定子模块、额度确定子模块和方案生成子模块；所述险种确定子模块，其用于，根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，基于所述家庭成员及收入情况资料、已备费用资料分析确定客户是否需要投保重疾险，根据所述家庭成员及收入情况资料中的退休养老费信息、客户职业信息确定客户要投保的年金险及意外险的品种；所述额度确定子模块，其用于，根据所述家庭成员及收入情况资料和确定的险种信息，基于标准普尔象限图和中国保险行业协会公布的家庭收入合理支出比例，计算确定客户对各险种的投保额度信息；所述方案生成子模块，其用于基于所述确定的险种和投保额度信息生成所述保险规划方案。可选地，所述根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，具体为，根据应备费用资料中各支出项对应的每年花费额度和未来需要承担相应支出项的年限，计算出客户家庭未来的总支出；根据已备费用资料和客户家庭未来的总支出进行财务缺口测算，当测算存在财务缺口时，确定客户家庭需要投保寿险，并根据所述家庭成员及收入情况资料，确定提供主要收入来源的成员客户投保寿险。可选地，所述基于所述家庭成员及收入情况资料、已备费用资料分析确定客户是否需要投保重疾险，具体为，基于所述家庭成员及收入情况资料，测算客户若患有重疾情况下，未来5年的收入损失金额及医疗支出金额的总和；当所述总和与已备费用资料中的重疾准备费用的差额大于预定值时，确定客户需要投保重疾险。可选地，所述展示模块，具体配置为，基于用户输入的指令，将所述保险规划方案以图表形式进行展示。可选地，，所述获取模块，还用于获取用户录入的已购买保单资料；所述生成模块，还用于对所述已购买保单资料进行解析，生成家庭保单检视报告；所述展示模块，还用于将所述家庭保单检视报告进行展示。可选地，所述辅助服务系统还包括服务管理模块和客户管理模块；所述服务管理模块，用于基于内部工单工作流，为保险从业者用户提供服务工单分配及流转功能；所述客户管理模块，用于为保险从业者用户提供客户信息管理维护功能。可选地，所述服务工单的类型包括：出行提醒、门店预约、意向服务、非意向服务和承保服务。可选地，所述辅助服务系统基于微信小程序实现。本申请采用以上技术方案，至少具备以下有益效果：本申请中的适用于保险销售的辅助服务系统，基于计算机及网络技术实现，有助于方便实现投保客户与保险从业人员之间的沟通，提高效率，降低保险从业人员的工作强度。本专利技术的其他优点、目标，和特征在某种程度上将在随后的说明书中进行阐述，并且在某种程度上，基于对下文的考察研究对本领域技术人员而言将是显而易见的，或者可以从本专利技术的实践中得到教导。本专利技术的目标和其他优点可以通过下面的说明书，权利要求书，以及附图中所特别指出的结构来实现和获得。附图说明附图用来提供对本申请的技术方案或现有技术的进一步理解，并且构成说明书的一部分。其中，表达本申请实施例的附图与本申请的实施例一起用于解释本申请的技术方案，但并不构成对本申请技术方案的限制。图1为本申请一个实施例提供的适用于保险销售的辅助服务系统的组成示意图；图2为本申请一个实施例提供的获取模块的实现形式的示例说明图；图3为本申请一个实施例中的家庭保障需求分析报告的示例说明图；图4为本申请一个实施例中的家庭保单检视报告的示例说明图；图5为本申请一个实施例提供的服务管理模块的实现形式的示例说明图；图6为本申请一个实施例提供的客户管理模块的实现形式的示例说明图。具体实施方式为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将对本申请的技术方案进行详细的描述。显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所得到的所有其它实施方式，都属于本申请所保护的范围。如
技术介绍
中所述，现有的保险销售实现方式，保险从业人员不能高效或较好地满足现有消费者的需求，为此，本申请提出一种适用于保险销售的辅助服务系统，如图1所示，为一实施例中该辅助服务系统的组成示意图，该辅助服务系统包括获取模块100、生成模块200和展示模块300：获取模块100，其用于获取客户的投保基础资料；具体的，该实施例中，获取模块100具体配置为，通过向用户提供预设格式的电子信息采集问卷，基于用户填写录入的信息来获取所述投保基础资料；举例而言，这里的投保基础资料至少包家庭成员及收入情况资料、应备费用资料以及已备费用资料，基于具体场景，还可包括客户的个人投保意愿需求等。如图2所示，为获取模块100的实现形式的示例说明图，图2所示的为电子信息采集问卷的局部，即家庭成员资料采集的相关部分。生成模块200，其用于根据投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；该实施例中，如图1所示，生成模块200包括险种确定子模块210、额度确定子模块220和方案生成子模块230；险种确定子模块210，其用于，根据家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，基于家庭成员及收本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种适用于保险销售的辅助服务系统，其特征在于，包括：/n获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；/n生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；/n展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。/n

【技术特征摘要】
1.一种适用于保险销售的辅助服务系统，其特征在于，包括：
获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；
生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；
展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。


2.根据权利要求1所述的辅助服务系统，其特征在于，所述获取模块，具体配置为，
通过向用户提供预设格式的电子信息采集问卷，基于用户填写录入的信息来获取所述投保基础资料；
其中，所述投保基础资料至少包括家庭成员及收入情况资料、应备费用资料以及已备费用资料。


3.根据权利要求2所述的辅助服务系统，其特征在于，所述生成模块包括险种确定子模块、额度确定子模块和方案生成子模块；
所述险种确定子模块，其用于，
根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，
基于所述家庭成员及收入情况资料、已备费用资料分析确定客户是否需要投保重疾险，
根据所述家庭成员及收入情况资料中的退休养老费信息、客户职业信息确定客户要投保的年金险及意外险的品种；
所述额度确定子模块，其用于，
根据所述家庭成员及收入情况资料和确定的险种信息，基于标准普尔象限图和中国保险行业协会公布的家庭收入合理支出比例，计算确定客户对各险种的投保额度信息；
所述方案生成子模块，其用于基于所述确定的险种和投保额度信息生成所述保险规划方案。


4.根据权利要求3所述的辅助服务系统，其特征在于，所述根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，具体为，
根据应备费用资料中各支出项对应的每年花费额度和未来需要承担相应支出项的年限，计算出客户家庭未来的总支出；

【专利技术属性】
技术研发人员：夏广宇，戚玉琪，
申请(专利权)人：保之家风险管理科技北京有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11