可疑交易识别方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种可疑交易识别方法及装置，该方法包括：定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将数据字典存入数据库中。对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中。调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，比对结果用于表示交易是否为可疑交易。本发明专利技术无需在数据库中进行逐笔交易查找，工作量小，效率高。并且，当交易场景发生改变时，只需更改预设可疑交易产生规则即可，无需重新编码，省时省力，成本较低。

【技术实现步骤摘要】
可疑交易识别方法及装置
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种可疑交易识别方法及装置。
技术介绍
在银行系统中，存在银行智能柜台、ATM(AutomaticTellerMachine，自动柜员机)等现金取存款机器，在客户进行存取款交易时不可避免地会出现现金取存款机器卡钞、吞钞等现象，从而导致客户账务不平，为了及时将客户的账务轧平，将导致客户账务不平的可疑交易识别出来，并对其进行处理是十分必要的。现有技术一般是通过将可疑交易产生规则硬编码在数据库查询语句中，当需要对可疑交易进行识别时，利用该查询语句在数据库中进行逐笔交易查找即可。专利技术人发现现有技术至少存在以下问题：现有技术将可疑交易产生规则硬编码在数据库查询语句中，当交易场景发生改变时，需要重新编码，费时费力，成本较高。并且，利用查询语句在数据库中进行逐笔交易查找，工作量大，效率低。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种可疑交易识别方法，无需在数据库中进行逐笔交易查找，工作量小，效率高。并且，当交易场景发生改变时，只需更改预设可疑交易产生规则即可，无需重新编码，省时省力，成本较低，该方法包括：定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将所述数据字典存入数据库中；对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，所述比对结果用于表示所述交易是否为可疑交易。可选的，对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中，包括：利用输入适配器对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，包括：调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，利用输出适配器输出比对结果。可选的，所述方法还包括：将对比结果对用户进行展示。可选的，所述数据字典包括：数据的字段名称、类型、数量。本专利技术实施例还提供一种可疑交易识别装置，无需在数据库中进行逐笔交易查找，工作量小，效率高。并且，当交易场景发生改变时，只需更改预设可疑交易产生规则即可，无需重新编码，省时省力，成本较低，该装置包括：数据定义模块，用于定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将所述数据字典存入数据库中；格式转换模块，用于对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；交易识别模块，用于调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，所述比对结果用于表示所述交易是否为可疑交易。可选的，格式转换模块进一步用于：利用输入适配器对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；交易识别模块进一步用于：调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，利用输出适配器输出比对结果。可选的，所述装置还包括：展示模块，用于将对比结果对用户进行展示。可选的，所述数据字典包括：数据的字段名称、类型、数量。本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。本专利技术实施例中，通过定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将数据字典存入数据库中，对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中，调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，即可获取用于表示交易是否为可疑交易的比对结果，无需在数据库中进行逐笔交易查找，工作量小，效率高。并且，当交易场景发生改变时，只需更改预设可疑交易产生规则即可，无需重新编码，省时省力，成本较低。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：图1为本专利技术实施例中可疑交易识别方法的流程图；图2为本专利技术实施例中可疑交易识别方法的又一流程图；图3为本专利技术实施例中可疑交易识别装置的结构示意图；图4为本专利技术实施例中可疑交易识别装置的又一结构示意图；图5是本专利技术实施例计算机设备示意图。具体实施方式为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。图1为本专利技术实施例提供的一种可疑交易识别方法的流程图，如图1所示，该方法包括：步骤101、定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将所述数据字典存入数据库中。在本实施例中，交易可以为银行系统中的存取款交易。账务流水数据指的是在交易过程中前台机器端记录的数据，交易流水数据指的是在交易过程中后台服务器记录的数据。数据字典包括：数据的字段名称、类型、数量。步骤102、对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中。在本实施例中，可以利用适配器对数据库中的数据字典进行格式转换。该程序基于Windows的.NET架构，可使开发人员快速的实现健壮的、高效事件处理应用程序。步骤103、调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，所述比对结果用于表示所述交易是否为可疑交易。具体实施时，利用输入适配器对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，利用输出适配器输出比对结果。其中，账务流水数据和交易流水数据均对应有一个输入适配器和一个输出适配器。程序根据预设可疑交易产生规则对账务流水数据和交易流水数据进行比对，在此过程中，数据库有很多字段，包括交易流水号、交易账号、交易时间、交易状态、交易所在机构号、机具号、账期等，程序根据所记录的交易状态判断交易是否成功还是失败。一笔交易会同时记录一条账务流水(机器端)和一条交易流水(后台服务器端)，账务流水记录的状态表示机器是否成功吞钞或者吐钞，交易流水记录的状态表示后台核心是否成功入账或者扣账，程序将当前交易账务流水记录的状态和交易流水的状态进行判断，进而比对出当前交易是否为可疑交易。具体地举例来说，对于一笔存本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑交易识别方法，其特征在于，包括：/n定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将所述数据字典存入数据库中；/n对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；/n调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，所述比对结果用于表示所述交易是否为可疑交易。/n

【技术特征摘要】
1.一种可疑交易识别方法，其特征在于，包括：
定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数据字典，并将所述数据字典存入数据库中；
对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；
调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，所述比对结果用于表示所述交易是否为可疑交易。


2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中，包括：
利用输入适配器对数据库中的数据字典进行格式转换，并将格式转换后的数据字典配置到程序中；
调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，获取比对结果，包括：
调用程序，根据预设可疑交易产生规则，对账务流水数据和交易流水数据进行比对，利用输出适配器输出比对结果。


3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
将对比结果对用户进行展示。


4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述数据字典包括：数据的字段名称、类型、数量。


5.一种可疑交易识别装置，其特征在于，包括：
数据定义模块，用于定义交易过程中产生的账务流水数据和交易流水数据的数...

【专利技术属性】
技术研发人员：李超艳，张立强，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11