一种多维度基金评价系统及方法技术方案

本申请公开了一种多维度基金评价系统及方法，属于证券投资基金分析与评价技术领域，其中评价系统包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块；评价系统包括：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；在所述评分模块中，得到基金产品在各维度上的相对评分或者超额收益率；在所述综合评价模块中，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；在所述业绩空间展示模块中，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。本申请通过基金产品、基金经理、基金公司三个维度动态立体展示基金产品的相对业绩，有利于投资于多维度对基金产品进行分析与评价，更好地进行基金投资决策。

【技术实现步骤摘要】
一种多维度基金评价系统及方法
本申请涉及证券投资基金分析与评价
，具体而言，涉及一种多维度基金评价系统及方法。
技术介绍
多维度对证券投资基金进行评价在基金投资中尤为重要。多维度的基金评价方法体系有助于投资者进行基金、基金经理与基金公司的分析，进行具体的基金投资操作实践。针对相关技术中未建立多维度的证券投资基金评价体系，造成投资人无法从基金产品、基金经理、基金公司等多维度对基金产品进行评价、分析与投资的问题，目前尚未提出有效的解决方案。
技术实现思路
本申请的主要目的在于提供一种多维度基金评价系统及方法，以解决相关技术中建立多维度的证券投资基金评价体系的问题。为了实现上述目的，第一方面，本申请提供了一种多维度基金评价系统。根据本申请的多维度基金评价系统包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块；所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接；所述数据获取模块，用来获取多维度数据；所述评分模块，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各个维度的相对评分或者超额收益率；所述综合评价模块，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；所述业绩空间展示模块，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。第二方面，本申请还提供了一种多维度基金评价方法，包括上述的多维度基金评价系统，步骤如下：>步骤S1：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；步骤S2：在所述评分模块中，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各维度上的相对评分或者超额收益率；步骤S3：在所述综合评价模块中，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；步骤S4：在所述业绩空间展示模块中，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。所述步骤S1，具体包括如下步骤，步骤S1.1～步骤S1.3不分先后顺序：步骤S1.1：根据某种基金产品业绩数据，获得过去某一段时间T内，某种基金产品的原始收益率；步骤S1.2：根据某位基金经理的业绩数据，获得过去某一段时间T内，该基金经理所管理的基金产品的原始收益率；步骤S1.3：根据某基金公司的业绩数据，获取过去某一段时间T内，该基金公司旗下所选取基金的原始收益率。所述步骤S2，具体包括如下步骤，步骤S2.1～步骤S2.3不分先后顺序：步骤S2.1：根据步骤S1.1所述某种基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内其在同类别中的相对业绩，得到某种基金产品的标准分；同时，根据步骤S1.1所述某种基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内该基金产品的超额收益率。步骤S2.2：根据步骤S1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内该基金经理管理的基金产品在同类别中的相对业绩，得到某基金经理管理的基金产品的标准分；同时，根据步骤S1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内该基金经理管理的基金产品的超额收益率。步骤S2.3：根据步骤S1.3所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，先计算出该基金公司旗下所选取基金在各自同类别基金中的相对收益率，得到该基金公司旗下所选取的各基金的标准分，再按照规模加权或平均加总的方法计算得出该基金公司整体的标准分；同时，根据步骤S1.3所述所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，计算出过去某一段时间T内该基金公司整体的超额收益率。在步骤S4种，所述基金评价多维模型图，又称为基金魔方，绘图方法如下：分别以基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果为三个维度，表示出某种基金的位置坐标，根据某种基金在三维坐标系下的位置坐标，绘制出某种基金在三维坐标系下的具体位置。所述基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果，是以标准分或者超额收益率为衡量尺度。当基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果是以标准分为衡量尺度时，基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果分别为：某种基金产品的标准分、某基金经理管理的该基金产品的标准分以及该基金产品所在基金公司整体的标准分；当基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果是以超额收益率为衡量尺度时，基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果分别为：某种基金产品的超额收益率、某基金经理管理的该基金产品的超额收益率以及该基金产品所在基金公司整体的超额收益率。有益技术效果：本申请通过基金产品、基金经理、基金公司三个维度动态立体展示基金产品的相对业绩，有利于投资于多维度对基金产品进行分析与评价，更好地进行基金投资决策。附图说明构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，使得本申请的其它特征、目的和优点变得更明显。本申请的示意性实施例附图及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：图1是根据本申请实施例提供的一种多维度基金评价系统框图；图2是根据本申请实施例提供的一种多维度基金评价方法流程图；图3是根据本申请实施例提供的基金评价多维模型图。具体实施方式为了使本
的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。本专利技术提供一种多维度基金评价系统及方法，以解决相关技术中建立多维度的证券投资基金评价体系的问题。为了实现上述目的，第一方面，本申请提供了一种多维度基金评价系统。根据本申请的多维度基金评价系统包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块，如图1所示；所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接。所述数据获取模块，用来获取多维度数据。所述评分模块，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各个维度的相对评分或者超额收益率。所述综合评价模块，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价。所述业绩空间展示模块，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。第二方面，本申请还提供了一种多维度基金评价方法，包括上述的多维度基金评价系统，如图2所示，步骤如下：步骤S1：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；所述步骤S1，具体包括如下步骤，步骤S1.1～步骤S1.3不分先后顺序：步骤S1.1：根本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种多维度基金评价系统，其特征在于，包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块；/n所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接。/n

【技术特征摘要】
1.一种多维度基金评价系统，其特征在于，包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块；
所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接。


2.根据权利要求1所述的多维度基金评价系统，其特征在于，
所述数据获取模块，用来获取多维度数据；
所述评分模块，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各个维度的相对评分或者超额收益率；
所述综合评价模块，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；
所述业绩空间展示模块，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。


3.一种多维度基金评价方法，其特征在于，包括如权利要求1-2任一项所述的多维度基金评价系统，步骤如下：
步骤S1：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；
步骤S2：在所述评分模块中，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各维度上的相对评分；
步骤S3：在所述综合评价模块中，根据各个维度的相对评分，得到基金产品的综合评价；
步骤S4：在所述业绩空间展示模块中，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。


4.根据权利要求3所述的多维度基金评价方法，其特征在于，
所述步骤S1，具体包括如下步骤，步骤S1.1～步骤S1.3不分先后顺序：
步骤S1.1：根据某种基金产品业绩数据，获得过去某一段时间T内，某种基金产品的原始收益率；
步骤S1.2：根据某位基金经理的业绩数据，获得过去某一段时间T内，该基金经理所管理的基金产品的原始收益率；
步骤S1.3：根据某基金公司的业绩数据，获取过去某一段时间T内，该基金公司旗下所选取基金的原始收益率。


5.根据权利要求3所述的多维度基金评价方法，其特征在于，
所述步骤S2，具体包括如下步骤，步骤S2.1～步骤S2.3不分先后顺序：
步骤S2.1：根据步骤S1.1所述某种基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内其在同类别中的相对业绩，得到某种基金产品的标准分；
步骤S2.2：根据步骤S1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间T内该基金经理管理的基金产品在同类别中的相对业绩，得到某基金经理管理的基金产品的标准分；
步骤S2....

【专利技术属性】
技术研发人员：林树，
申请(专利权)人：林树，
类型：发明
国别省市：江苏;32