可疑资金链路检测方法及装置制造方法及图纸

本公开涉及互联网技术领域，具体涉及一种可疑资金链路检测方法及装置。可疑资金链路检测方法，应用于第三方支付平台，其包括：获取历史资金交易数据；根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。本公开提供的可疑资金链路检测方法，可自动对可疑资金进行追踪和筛选，无需人工追踪资金链路，大大节省了人力投入，提高资金追踪效率。

Detection method and device of suspicious fund link

【技术实现步骤摘要】
可疑资金链路检测方法及装置
本公开涉及互联网
，具体涉及一种可疑资金链路检测方法及装置。
技术介绍
随着信息科技的发展，互联网技术逐渐拓展至金融领域，形成新的业务模式——互联网金融。互联网金融拓宽了金融服务的通道、优化了资金的配置、降低了交易成本、简化交易程序，能够弥补传统金融的不足，满足用户多样化的需求。然而，互联网金融同时也存在着严峻的资金交易风险，网络非法资金转移就是其中之一，由于互联网本身具有匿名、快速、便捷等特点，因此网络非法资金转移作案也变得更加隐蔽化、智能化和规模化。但是在相关技术中，对于金融服务提供端，在反非法资金转移能力建设上，主要依赖工具是交易关系网络，在对可疑资金链路进行判断时，需要人工根据关系网络提供的客户间交易明细逐步进行筛选和拓展。这种可疑资金判断方式最大局限性是效率低，由于关系网络中客户间的交易量通常很巨大，且非法资金交易的链路本身也很复杂，远远超出了人工所能处理的范围。因此，如何快速高效地对可疑资金链路进行筛选判断，已经成为互联网金融行业发展亟待解决的问题。
技术实现思路
为解决对可疑资金进行筛选和判断的效率低的技术问题，本公开提供了一种检测效率更高的可疑资金链路检测方法及装置。第一方面，本公开提供了一种可疑资金链路检测方法，应用于第三方支付平台，包括：获取历史资金交易数据；根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。在本公开一些实施方式中，所述历史资金交易数据包括各资金交易对应的账户标识、以及交易时间；所述根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路包括：以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路；当满足搜索停止条件时，停止搜索，得到各所述资金链路。在本公开一些实施方式中，所述以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路包括：接收检测请求，所述检测请求包括所述待检测目标的账户标识和查询时间；根据所述账户标识，在所述交易图数据网络中，确定所述待检测目标对应的顶点，并作为所述起始顶点；获取所述起始顶点流出的且与所述查询时间在第四预设时间间隔内的第一交易；确定所述第一交易流入的第二顶点，对所述第二顶点的流出交易进行搜索。在本公开一些实施方式中，对所述第二顶点的流出交易进行搜索包括：获取所述第二顶点流出的交易集合；根据交易时间，确定所述第一交易中各交易的最早交易时间和最晚交易时间；获取所述交易集合中，位于最早交易时间和第一时间之间的第二交易，所述第一时间是最晚交易时间与第五预设时间之和；确定所述第二交易流入的第三顶点，对所述第三顶点的流出交易进行搜索。在本公开一些实施方式中，在所述根据所述账户标识，在所述交易图数据网络中，确定所述待检测目标对应的顶点，并作为所述起始顶点，与获取所述起始顶点流出的且与所述查询时间在第四预设时间间隔内的第一交易之间，还包括：将所述起始顶点状态更改为激活状态。在本公开一些实施方式中，所述确定所述第一交易流入的第二顶点，包括：所述起始顶点向所述第一交易流入的顶点发送广播消息；根据所述广播消息，顶点切换为激活状态；确定被激活的顶点为所述第二顶点。在本公开一些实施方式中，所述当满足搜索停止条件时，停止搜索包括：当满足以下任一条件时，停止搜索：所述资金链路的交易时长超过第一预设时间；所述资金链路的交易次数超过第一预设阈值；所述资金链路中的资金转移至实体账户。在本公开一些实施方式中，判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件包括：当所述资金链路满足以下任一条件时，确定所述资金链路满足预设筛选条件：所述资金链路的交易时长小于或等于第二预设时间；所述资金链路的交易次数大于或等于第二预设阈值；所述资金链路中的资金转移至实体账户。在本公开一些实施方式中，在所述确定该所述资金链路为可疑资金链路之后，还包括：判断所述可疑资金链路是否为非法交易资金链路。在本公开一些实施方式中，所述判断所述可疑资金链路是否为非法交易资金链路包括：判断所述可疑资金链路的交易时长是否小于或等于第三预设时间；且所述可疑资金链路的交易次数是否大于或等于第三预设阈值；且所述资金链路中的资金是否转移至实体账户；若是，则确定该可疑资金链路为非法交易资金链路。在本公开一些实施方式中，在所述根据所述历史资金交易数据中各个用户的资金交易关系，构建交易图数据网络之前，还包括：对所述历史资金交易数据进行处理。在本公开一些实施方式中，所述对所述历史资金交易数据进行处理包括：去除同一所述账户之间的交易数据；去除交易资金金额低于预设阈值的交易数据；去除白名单账户的交易数据；以及对代表同一交易的不同订单数据进行合并。第二方面，本公开提供了一种可疑资金链路检测装置，包括：获取模块，用于获取历史资金交易数据；构建模块，用于根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；处理模块，用于根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；第一判断模块，用于判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；以及确定模块，用于当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。在本公开一些实施方式中，所述处理模块具体用于：以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路；和当满足搜索停止条件时，停止搜索，得到各所述资金链路。在本公开一些实施方式中，所述处理模块在用于以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路时，包括：接收检测请求，所述检测请求包括所述待检测目标的账户标识和查询时间；根据所述账户标识，在所述交易图数据网络中，确定所述待检测目标对应的顶点，并作为所述起始顶点；获取所述起始顶点流出的且与所述查询时间在第四预设时间间隔内的第一交易；确定所述第一交易流入的第二顶点，对所述第二顶点的流出交易进行搜索。在本公开一些实施方式中，所述处理模块在用于对所述第二顶点的流出交易进行搜索时，还包括：获取所述第二顶点流出的交易集合；根据交易时间，确定所述第一交易中各交易的最早交易时间和最晚交易本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑资金链路检测方法，应用于第三方支付平台，包括：/n获取历史资金交易数据；/n根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；/n根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；/n判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；/n当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。/n

【技术特征摘要】
1.一种可疑资金链路检测方法，应用于第三方支付平台，包括：
获取历史资金交易数据；
根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；
根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；
判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；
当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。


2.根据权利要求1所述的方法，所述历史资金交易数据包括各资金交易对应的账户标识、以及交易时间；
所述根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路包括：
以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路；
当满足搜索停止条件时，停止搜索，得到各所述资金链路。


3.根据权利要求2所述的方法，所述以所述待检测目标对应的账户作为起始顶点，在所述交易图数据网络中，搜索以所述起始顶点为起点的各所述资金链路包括：
接收检测请求，所述检测请求包括所述待检测目标的账户标识和查询时间；
根据所述账户标识，在所述交易图数据网络中，确定所述待检测目标对应的顶点，并作为所述起始顶点；
获取所述起始顶点流出的且与所述查询时间在第四预设时间间隔内的第一交易；
确定所述第一交易流入的第二顶点，对所述第二顶点的流出交易进行搜索。


4.根据权利要求3所述的方法，对所述第二顶点的流出交易进行搜索包括：
获取所述第二顶点流出的交易集合；
根据交易时间，确定所述第一交易中各交易的最早交易时间和最晚交易时间；
获取所述交易集合中，位于最早交易时间和第一时间之间的第二交易，所述第一时间是最晚交易时间与第五预设时间之和；
确定所述第二交易流入的第三顶点，对所述第三顶点的流出交易进行搜索。


5.根据权利要求3所述的方法，在所述根据所述账户标识，在所述交易图数据网络中，确定所述待检测目标对应的顶点，并作为所述起始顶点，与获取所述起始顶点流出的且与所述查询时间在第四预设时间间隔内的第一交易之间，还包括：
将所述起始顶点状态更改为激活状态。


6.根据权利要求5所述的方法，所述确定所述第一交易流入的第二顶点，包括：
所述起始顶点向所述第一交易流入的顶点发送广播消息；
根据所述广播消息，顶点切换为激活状态；
确定被激活的顶点为所述第二顶点。


7.根据权利要求2所述的方法，所述当满足搜索停止条件时，停止搜索包括：
当满足以下任一条件时，停止搜索：
所述资金链路的交易时长超过第一预设时间；
所述资金链路的交易次数超过第一预设阈值；
所述资金链路中的资金转移至实体账户。


8.根据权利要求1所述的方法，判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件包括：
当所述资金链路满足以下任一条件时，确定所述资金链路满足预设筛选条件：
所述资金链路的交易时长小于或等于第二预设时间；
所述资金链路的交易次数大于或等于第二预设阈值；
所述资金链路中的资金转移至实体账户。


9.根据权利要求1所述的方法，在所述确定该所述资金链路为可疑资金链路之后，还包括：
判断所述可疑资金链路是否为非法交易资金链路。


10.根据权利要求9所述的方法，所述判断所述可疑资金链路是否为非法交易资金链路包括：
判断
所述可疑资金链路的交易时长是否小于或等于第三预设时间；且
所述可疑资金链路的交易次数是否大于或等于第三预设阈值；且
所述资金链路中的资金是否转移至实体账户；
若是，则确定该可疑资金链路为非法交易资金链路。


11.根据权利要求1所述的方法，在所述根据所述历史资金交易数据中各个用户的资金交易关系，构建交易图数据网络之前，还包括：
对所述历史资金交易数据进行处理。


12.根据权利要求11所述的方法，所述对所述历史资金交易数据进行处理包括：
去除同一所述账户之间的交易数据；
去除交易资金金额低于预设阈值的交易数据；
去除白名单账户的交易数据；以及
对代表同一交易的不同订单数据进行合并。<...

【专利技术属性】
技术研发人员：杨建业，潘健民，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33