一种企业融资性贸易分析方法及装置制造方法及图纸

本申请公开了一种企业融资性贸易分析方法及装置，该方法包括：在获取到与目标企业的融资性贸易相关的企业内部数据和企业外部数据后，可以对该企业内部数据和企业外部数据进行关联分析，判断目标企业从事的贸易业务是否满足预设的融资性贸易条件，若满足融资性贸易条件，则可以预测该目标企业从事了融资性贸易。可见，本申请通过自动审计方式实现了对企业是否存在融资性贸易的高效审计，并且以不同类型数据作为审计材料，覆盖的审计数据范围更为齐全，从而提高了审计结果的准确性。

An analysis method and device of enterprise financing trade

【技术实现步骤摘要】
一种企业融资性贸易分析方法及装置
本申请涉及计算机
，尤其涉及一种企业融资性贸易分析方法及装置。
技术介绍
融资性贸易，常见于大宗商品贸易领域，是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具，实现获得短期融资或增持信用目的，从而增加贸易主体的现金流量。简单来说，融资性贸易就是企业从事的以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。融资性贸易是近年来广泛存在的一种贸易形式，实践中引发了大量法律纠纷，给企业国有资产安全带来了许多风险和挑战。传统的针对融资性贸易的审计方法，主要是对企业财务系统中的财务凭证进行审计，主要是对财务凭证中的买方与卖方进行人工核对，从而确定企业是否从事了融资性贸易。但是，一方面，这种人工审计方式的效率和准确性不高，另一方面，仅以财务凭证作为审计材料，使得审计材料的覆盖内容不够充足，从而导致审计结果的准确性不高。
技术实现思路
本申请实施例的主要目的在于提供一种企业融资性贸易分析方法及装置，能够对企业是本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种企业融资性贸易分析方法，其特征在于，包括：/n获取与目标企业的融资性贸易相关的企业内部数据以及企业外部数据，所述企业内部数据和所述企业外部数据包括多种预设类型的融资性贸易相关数据；/n对所述多种预设类型的融资性贸易相关数据进行关联分析，判断所述目标企业从事的贸易业务是否满足预设的融资性贸易条件；/n若满足所述融资性贸易条件，则预测所述目标企业从事了融资性贸易。/n

【技术特征摘要】
1.一种企业融资性贸易分析方法，其特征在于，包括：
获取与目标企业的融资性贸易相关的企业内部数据以及企业外部数据，所述企业内部数据和所述企业外部数据包括多种预设类型的融资性贸易相关数据；
对所述多种预设类型的融资性贸易相关数据进行关联分析，判断所述目标企业从事的贸易业务是否满足预设的融资性贸易条件；
若满足所述融资性贸易条件，则预测所述目标企业从事了融资性贸易。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述企业内部数据包括财务数据、销售数据、物资数据、合同数据中的至少一类数据。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述企业外部数据包括与融资性贸易相关的国家法规、与融资性贸易相关的公司法规、与所述目标企业发生贸易往来的企业的注册信息、与融资性贸易相关的网络案例中的至少一类数据。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述融资性贸易条件包括第一条件和/或第二条件；
所述第一条件为：第一业务与第二业务的交易标的相同，所述第一业务为所述目标企业作为买方时与目标供应商之间的贸易业务，所述第二业务为所述目标企业作为卖方时与目标客户之间的贸易业务；
所述第二条件为：所述目标供应商与所述目标客户属于同一企业或关联企业。


5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述第二条件是根据所述目标供应商与所述目标客户的企业注册信息确定的。


6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述融资性贸易条件还包括第三条件和/或第四条件；
所述第三条件为：所述第一业务的资金流向是从所述目标企业流向所述目标供应商，所述第二业务的资金流向是从所述目标客户流向所述目标企业；
所述第四条件为：所述第一业务的业务合同与所述第二业务的业务合同之间的签订日期差值在预设天数内。


7.根据权利要求1至6任一项所述的方法，其特征在于，所述对所述多种预设类型的融资性...

【专利技术属性】
技术研发人员：郎儒，
申请(专利权)人：北京国双科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11