一种信息处理方法及装置制造方法及图纸

本申请提供了一种信息处理方法及装置，其中，方法包括：在接收到预设的查询指令的情况下，获取查询指令中的查询条件；查询条件至少包括：待查询BIC代码；依据目标数据表，至少生成第一BIC代码、待查询BIC代码和第二BIC代码间的链路；目标数据表包含用于表示SWIFT报文中BIC代码构成的BIC代码链路的信息，BIC代码链路表示SWIFT报文中BIC代码指示的银行间的资金链路。第一BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向最终流入待查询BIC代码的BIC代码；第二BIC代码为BIC代码链路中，资金流向从待查询BIC代码流出的BIC代码。本申请可以提高银行的反洗钱的识别率。

An information processing method and device

【技术实现步骤摘要】
一种信息处理方法及装置
本申请涉及电子信息领域，尤其涉及一种信息处理方法及装置。
技术介绍
近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形式发生了深刻而复杂的变化，反洗钱履职权利的责任日益强化。进而，识别银行是否洗钱是一项重要的任务。因此，为了提高银行洗钱的风险识别率，需要一种银行洗钱风险的识别方案。
技术实现思路
本申请提供了一种信息处理方法及装置，目的在于提供一种对银行洗钱风险具有高识别率的方案。为了实现上述目的，本申请提供了以下技术方案：本申请提供了一种信息处理方法，包括：在接收到预设的查询指令的情况下，获取查询指令中的查询条件；所述查询条件至少包括：待查询BIC代码；依据目标数据表，至少生成第一BIC代码、所述待查询BIC代码和第二BIC代码间的链路；所述目标数据表包含用于表示SWIFT报文中BIC代码构成的BIC代码链路的信息，所述BIC代码链路表示所述SWIFT报文中BIC代码指示的银行间的资金流向链路；所述第一BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向最终流入所述待本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种信息处理方法，其特征在于，包括：/n在接收到预设的查询指令的情况下，获取查询指令中的查询条件；所述查询条件至少包括：待查询BIC代码；/n依据目标数据表，至少生成第一BIC代码、所述待查询BIC代码和第二BIC代码间的链路；所述目标数据表包含用于表示SWIFT报文中BIC代码构成的BIC代码链路的信息，所述BIC代码链路表示所述SWIFT报文中BIC代码指示的银行间的资金流向链路；所述第一BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向最终流入所述待查询BIC代码的BIC代码；所述第二BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向从所述待查询BIC代码流出的BIC代码。/n

【技术特征摘要】
1.一种信息处理方法，其特征在于，包括：
在接收到预设的查询指令的情况下，获取查询指令中的查询条件；所述查询条件至少包括：待查询BIC代码；
依据目标数据表，至少生成第一BIC代码、所述待查询BIC代码和第二BIC代码间的链路；所述目标数据表包含用于表示SWIFT报文中BIC代码构成的BIC代码链路的信息，所述BIC代码链路表示所述SWIFT报文中BIC代码指示的银行间的资金流向链路；所述第一BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向最终流入所述待查询BIC代码的BIC代码；所述第二BIC代码为所述BIC代码链路中，资金流向从所述待查询BIC代码流出的BIC代码。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述目标数据表的生成方式，包括：
获取所述SWIFT报文；
从所述SWIFT报文中筛选出符合预设交易类型的SWIFT报文，得到筛选后的SWIFT报文；
依据所述筛选后的SWIFT报文中BIC代码所在的场次表示的资金链路，确定所述筛选后的SWIFT报文中BIC代码的BIC代码链路；
依次将所述BIC代码链路中相邻的两个BIC代码、该两个BIC代码对应的SWIFT报文信息，以及该两个BIC代码在所属的BIC代码链路中的层级信息，记录在预设数据表，得到所述目标数据表。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述依据所述筛选后的SWIFT报文中BIC代码所在的场次表示的资金链路，确定所述筛选后的SWIFT报文中BIC代码的BIC代码链路，包括：
分别提取所述筛选后的SWIFT报文中每笔SWIFT报文中的BIC代码，以及每个BIC代码所在的场次；
针对任意一笔SWIFT报文，将该笔SWIFT报文中BIC代码所在的场次表示的资金链路，作为该笔报文中的BIC代码的BIC代码链路；
按照所述筛选后的SWIFT报文中每笔报文的BIC代码的BIC代码链路，构建所述筛选后的SWIFT报文中全部BIC代码的BIC代码链路，得到所述筛选后的SWIFT报文中BIC代码的BIC代码链路。


4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述依据目标数据表，至少生成第一BIC代码、所述待查询BIC代码和第二BIC代码间的链路，包括：
从所述目标数据表中，至少确定所述第一BIC代码、所述第一BIC代码的层级、所述第二BIC代码、所述第二BIC代码的层级，以及所述待查询BIC代码；任一第一BIC代码的层级表示：该第一BIC代码在该第一BIC代码和所述待查询BIC代码所在的BIC代码链路上的位置；任一第二BIC代码的层级表示：该第二BIC代码在该第二BIC代码和所述待查询BIC代码所在的BIC代码链路上的位置；
将筛选得到的所述第一BIC代码、所述第一BIC代码的层级、第二BIC代码、所述第二BIC代码的层级，以及所述待查询BIC代码，保存在预设的临时表；
依据所述临时表，至少生成所述第一BIC代码、所述待查询BIC代码和所述第二BIC代码间的链路。


5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述从所述目标数据表中，至少确定所述第一BIC代码、所述第一BIC代码的层级、第二BIC代码、所述第二BIC代码的层级，以及所述待查询BIC代码，包括：
从所述目标数据表中，筛选所述第一BIC代码、所述第一BIC代码的层级、所述第二BIC代码、所述第二BIC代码的层级、所述待查询BIC代码、所述第一BIC代码与所述待查询BIC代码构成的BIC链路中，相邻两个BIC代码对应的SWIFT报文信息，以及所述第二BIC代码与所述待查询BIC代码构成的BIC链路中，相邻两个BIC代码对应的SWIFT报文信息；
所述依据所述临时表，至少生成所述第一BIC代码、所述待查询BIC代码和所述第二BIC代码间的链路，包括：
依据所述临时表，生成所述第一BIC代码、所述待查询BIC代码、所述第二BIC代码间的链路，以及链路中相邻两个BIC代码间的预设交易类型的信息。


6.一种信息处理装置，其特征在于，包括：
获取模块，用于在接收到预设的查询指令的情况下，获取查询指令中的查询条件；所述查询条件至少包括...

【专利技术属性】
技术研发人员：张济川，江佳玮，施懿，王甜，罗学亮，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11