企业价值评估云服务系统技术方案

本发明专利技术提供了一种企业价值评估云服务系统，包括：数据录入模块：录入企业信息数据，包括：估值模式、企业所属行业、近期主要财务数据，或者选择性地录入数据，包括：企业的商业模式、核心团队、无形资产信息、数据资产信息以及认为对评估有帮助的信息，录入的数据被存放在数据库中；估值过程管理模块：从数据库调取录入的企业信息数据，选择估值模式，分析录入的数据并选择评估方法，处理后得到结果数据；存储模块：将估值过程和结果数据按规范格式存储到数据库。本发明专利技术通过采用自动流程管理+机器学习参数估计模型+情景模拟+智能决策系统+经典估值模型的结构，解决了非专业评估人员进行快速的企业价值评估的问题。

Enterprise value assessment cloud service system

【技术实现步骤摘要】
企业价值评估云服务系统
本专利技术涉及价值评估
，具体地，涉及一种企业价值评估云服务系统。
技术介绍
本专利技术是一个在线系统，可以根据用户输入的企业信息和数据，自动搜索和匹配相关的互联网公开信息、数据库数据等，并应用情景模拟和估值模型，计算出企业估值，输出的估值过程和结果数据可以支持自动出具估值报告。本专利技术代替传统人工实现估值的过程，免去人工执行搜集、整理、分析、汇报的工作，无需使用者具备估值的相关知识和经验，并可以将估值相关的数据规范化存储，方便查询、对比、分析和追溯。同时，由于避免了人工干预，估值结果更具客观性。专利文献CN109325863A(申请号：201811360939.3)公开了一种企业估值方法，所述估值方法通过大数据和股权估值指标体系，结合企业特征及其所述行业特征，对企业进行价值评估。存在缺点：(1)依赖用户提供的估计参数，或简单采用历史参数作为估计参数，对未来情况的预测方法过于简陋；(2)对输入数据的规范化要求过高，无法应用不规范的数据；(3)忽略了企业管理者的自由决策权；(4)不能根据实际情况自由调用模块化的评估方法。专利文献CN109345287A(201811039418.8)公开了一种企业估值的处理方法，包括：获取企业基本信息数据；选择数据库，企业针对数据库给出的要求提供对应的数据；根据一级行业要求进行第一轮匹配处理；根据二级行业要求进行匹配处理；进行逻辑类型及数据库匹配处理；进行第二轮估值方法筛选处理；进行业绩预测处理；进行第三轮估值方法筛选与匹配处理，对于运算基础数据中其中一项不符合计算数据规则时，进行相应估值方法剔除；进行分数运算处理，并折算成企业综合能力系数；运用三轮筛选剩余的适用估值方法，进行企业估值运算处理。
技术实现思路
针对现有技术中的缺陷，本专利技术的目的是提供一种企业价值评估云服务系统。根据本专利技术提供的一种企业价值评估云服务系统，包括：数据录入模块：录入企业信息数据，包括：估值模式、企业所属行业、近期主要财务数据，或者选择性地录入数据，包括：企业的商业模式、核心团队、无形资产信息、数据资产信息以及认为对评估有帮助的信息，录入的数据被存放在数据库中；估值过程管理模块：从数据库调取录入的企业信息数据，选择估值模式，分析录入的数据并选择评估方法，处理后得到结果数据；存储模块：将估值过程和结果数据按规范格式存储到数据库。优选地，所述估值模式包括：基准估值、情景分析、敏感性分析和蒙特卡罗模拟。优选地，所述分析录入的数据并选择评估方法包括：判断企业的财务状况是否稳健：如果企业有3年完整财务数据，且3年营业收入的变异系数不超过阈值，则认为企业财务状况是稳健的；如果企业没有3年完整财务数据，或者3年营业收入的变异系数超过了阈值，则认为企业财务状况不稳健；判断企业的行业划分和资产分布偏向：对于财务稳健的企业：如果企业的行业被归属到“房地产开发”，且资产中在建工程、存货、预收款项目占总资产比例多于预设比例，则调用房地产企业评估法；如果企业的行业被归属到“采矿”、“农林牧渔”行业，则调用资源型企业评估法；如果企业被归入“银行”、“保险”、“证券”金融行业，且其资产以金融公司会计准则的科目为主，则调用金融公司评估法；判断企业的无形资产状况：如果企业的财务不稳健，且无形资产以专利技术专利、技术或软件著作权为主，则调用主无形资产企业评估法。优选地，所述评估方法包括：初创企业风险投资评估法：被评估企业作为风险投资标的，测算其预期退出时间和预期退出估值，退出前需要的投资额度和愿意稀释的股权份额，乃至部分对赌条款，倒推标的当前估值；一般企业评估法：使用收入法、市场法、资产基础法等常规方法对企业进行估值；房地产企业评估法：在资产基础法的基础上，根据房地产企业的特性进行优化的方法；资源型企业评估法：在资产基础法的基础上，根据资源型企业的特性进行优化的方法；重资产企业评估法：在资产基础法的基础上，根据重资产企业的特性进行优化的方法；轻资产企业评估法：在市场法基础上，根据轻资产企业的特有属性进行优化的方法；主无形资产企业评估法：依托知识产权价值评估，对以无形资产价值为主的企业提供的特殊估值方法；金融公司评估法：在资产基础法的基础上，根据金融公司的特性进行优化的方法；临破产企业估值法：借用BSM模型对接近资不抵债的企业进行评估的方法。优选地，所述估值过程管理模块调用如下模块：数据整理模块：将录入的数据整理为规范、结构化的数据，将财务报表调整为最近12个月的报表，返回给估值过程管理模块；假设和预期模块：根据评估方法和录入的数据，从数据库抽取数据，调用机器学习算法，计算出需要预测的各种参数，系统自动综合默认参数、算法预测参数和设定参数，得出基本假设参数表，再根据所选的估值模式得出模式化假设参数表，并返回给估值过程管理模块；所述默认参数是根据实践经验，对模型参数设定的默认值；所述算法预测参数，是调用市场最新数据，结合用户提供的数据，由算法计算出来的模型参数，算法参数会覆盖默认参数；所述用户设定参数，是用户直接设定的模型参数，用户参数会覆盖算法参数和默认参数；以上覆盖过程完成后，得到基本假设参数表；财务预测模块：根据整理后的财务数据和设定的假设参数表，逐年预测未来财务数据，每年的财务数据预测完毕后，调用实用期权决策模块，预测下一年做出的经营决策，并对下一年的预测提出指令，预测截止于预设的最大预测年限或由实用期权决策模块给出终止经营的指令的年份，得到预测财务报表并返回给估值过程管理模块；所述指令包括：终止经营并清算指令、扩大生产指令、缩减生产指令、扩大固定资产投资指令、缩减固定资产投资指令、扩大债务指令、缩减债务指令、扩大分红指令、缩减分红指令、催收应收款指令、拖延预付款指令、降低存货指令、增加存货指令、降低毛利率指令以及提高毛利率指令，这些指令反映了真实经营中企业家可能做出的决策，会直接影响到下一年财报的预测结果；实用期权决策模块：根据财务数据，评估当前的运行状况，并对下一年的经营给出指令，若在蒙特卡罗模拟的估值模式下，则随机指定一种或几种合理性较高的经营决策；若在其他估值模式下，则指定一种合理性最高的经营决策，得出的经营决策包括但不限于扩大生产、缩减生产、转化生产、暂停生产、终止经营、增加债务、减少存货、分配股利，将经营决策指令返回给财务预测模块。优选地，所述估值过程管理模块调用如下模块：现金流贴现分析模块：根据预测财务报表，测算出五种预测的现金流，并按照贴现率和截止的年份，计算截止年后所有现金流价值，将现金流价值和退出价值相加，得出评估的企业价值或股权价值，计算出每种计算方法的评分，将各种方法的估值结果和评分返回给估值过程管理模块；所述五种预测的现金流是指，公司自由现金流、股权自由现金流、本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种企业价值评估云服务系统，其特征在于，包括：/n数据录入模块：录入企业信息数据，包括：估值模式、企业所属行业、近期主要财务数据，或者选择性地录入数据，包括：企业的商业模式、核心团队、无形资产信息、数据资产信息以及认为对评估有帮助的信息，录入的数据被存放在数据库中；/n估值过程管理模块：从数据库调取录入的企业信息数据，选择估值模式，分析录入的数据并选择评估方法，处理后得到结果数据；/n存储模块：将估值过程和结果数据按规范格式存储到数据库。/n

【技术特征摘要】
1.一种企业价值评估云服务系统，其特征在于，包括：
数据录入模块：录入企业信息数据，包括：估值模式、企业所属行业、近期主要财务数据，或者选择性地录入数据，包括：企业的商业模式、核心团队、无形资产信息、数据资产信息以及认为对评估有帮助的信息，录入的数据被存放在数据库中；
估值过程管理模块：从数据库调取录入的企业信息数据，选择估值模式，分析录入的数据并选择评估方法，处理后得到结果数据；
存储模块：将估值过程和结果数据按规范格式存储到数据库。


2.根据权利要求1所述的企业价值评估云服务系统，其特征在于，所述估值模式包括：基准估值、情景分析、敏感性分析和蒙特卡罗模拟。


3.根据权利要求1所述的企业价值评估云服务系统，其特征在于，所述分析录入的数据并选择评估方法包括：
判断企业的财务状况是否稳健：
如果企业有3年完整财务数据，且3年营业收入的变异系数不超过阈值，则认为企业财务状况是稳健的；如果企业没有3年完整财务数据，或者3年营业收入的变异系数超过了阈值，则认为企业财务状况不稳健；
判断企业的行业划分和资产分布偏向：
对于财务稳健的企业：
如果企业的行业被归属到“房地产开发”，且资产中在建工程、存货、预收款项目占总资产比例多于预设比例，则调用房地产企业评估法；如果企业的行业被归属到“采矿”、“农林牧渔”行业，则调用资源型企业评估法；如果企业被归入“银行”、“保险”、“证券”金融行业，且其资产以金融公司会计准则的科目为主，则调用金融公司评估法；
判断企业的无形资产状况：
如果企业的财务不稳健，且无形资产以发明专利、实用新型或软件著作权为主，则调用主无形资产企业评估法。


4.根据权利要求1所述的企业价值评估云服务系统，其特征在于，所述评估方法包括：
初创企业风险投资评估法：
被评估企业作为风险投资标的，测算其预期退出时间和预期退出估值，退出前需要的投资额度和愿意稀释的股权份额，乃至部分对赌条款，倒推标的当前估值；
一般企业评估法：
使用收入法、市场法、资产基础法等常规方法对企业进行估值；
房地产企业评估法：
在资产基础法的基础上，根据房地产企业的特性进行优化的方法；
资源型企业评估法：
在资产基础法的基础上，根据资源型企业的特性进行优化的方法；
重资产企业评估法：
在资产基础法的基础上，根据重资产企业的特性进行优化的方法；
轻资产企业评估法：
在市场法基础上，根据轻资产企业的特有属性进行优化的方法；
主无形资产企业评估法：
依托知识产权价值评估，对以无形资产价值为主的企业提供的特殊估值方法；
金融公司评估法：
在资产基础法的基础上，根据金融公司的特性进行优化的方法；
临破产企业估值法：
借用BSM模型对接近资不抵债的企业进行评估的方法。


5.根据权利要求1所述的企业价值评估云服务系统，其特征在于，所述估值过程管理模块调用如下模块：
数据整理模块：将录入的数据整理为规范、结构化的数据，将财务报表调整为最近12个月的报表，返回给估值过程管理模块；
假设和预期模块：根据评估方法和录入的数据，从数据库抽取数据，调用机器学习算法，计算出需要预测的各种参数，系统自动综合默认参数、算法预测参数和设定参数，得出基本假设参数表，再根据所选的估值模式得出模式化假设参数表，并返回给估值过程管理模块；
所述默认参数是根据实践经验，对模型参数设定的默认值；所述算法预测参数，是调用市场最新数据，结合用户提供的数据，由算法计算出来的模型参数，算法参数会覆盖默认参数；所述用户设定参数，是用户直接设定的模型参数，用户参数会覆盖算法参数和默认参数；以上覆盖过程完成后，得到基本假设参数表；
财务预测模块：根据整理后的财务数据和设定的假设参数表，逐年预测未来财务数据，每年的财务数据预测完毕后，调用实用期权决策模块，预测下一年做出的经营决策，并对下一年的预测提出指令，预测截止于预设的最大预测年限或由实用期权决策模块给出终止经营的指令的年份，得到预测财务报表并返回给估值过程管理模块；
所述指令包括：终止经营并清算指令、扩大生产指令、缩减生产指令、扩大固定资产投资指令、缩减固定资产投资指令、扩大债务指令、缩减债务指令、扩大分红指令、缩减分红指令、催...

【专利技术属性】
技术研发人员：蓝天，王菲，杨牧，骆玮璐，
申请(专利权)人：上海融贷通金融信息服务有限公司，
类型：发明
国别省市：上海;31