【技术实现步骤摘要】
客户风险识别方法及装置
本专利技术涉及信息处理
，更具体的说，涉及客户风险识别方法及装置。
技术介绍
互联网时代加速了全球贸易的开展，但由于各国政治、经济、技术等诸多方面的差异与冲突，使得许多国家地区开始实施制裁与禁运政策，以禁止将特定商品销售给特定国家、企业或个人。为了规避法律制裁与经济惩罚，如何快速识别客户风险就变得尤为重要。传统的解决方案，通常是由各企业自己的法务、销售团队从各种渠道人工收集与特定客户相关的制裁、禁运的商品信息，或者与特定商品相关的制裁、禁运的客户信息，并由此来识别客户风险。但是，传统的解决方案，需要耗费大量的人力成本与时间成本，而且临时的人工收集难以保证信息全面性，从而不能全面且高效的实现客户风险识别。因此，目前迫切需要一种切实有效的客户风险识别方案，以实现全面且高效的客户风险识别。
技术实现思路
鉴于上述问题，提出了本专利技术以便提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的客户风险识别方法及装置。为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：
【技术保护点】
1.一种客户风险识别方法，其特征在于，所述方法包括：/n获取客户风险识别请求；所述客户风险识别请求中包括目标客户的信息与目标商品的信息；/n根据预先建立的制裁禁运清单，确定所述目标客户是否为所述目标商品对应的高危交易客户；/n其中，所述制裁禁运清单，是根据全球范围的制裁禁运信息建立的。/n
【技术特征摘要】 【专利技术属性】
1.一种客户风险识别方法，其特征在于，所述方法包括：
获取客户风险识别请求；所述客户风险识别请求中包括目标客户的信息与目标商品的信息；
根据预先建立的制裁禁运清单，确定所述目标客户是否为所述目标商品对应的高危交易客户；
其中，所述制裁禁运清单，是根据全球范围的制裁禁运信息建立的。
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述制裁禁运清单的内容包括：制裁禁运商品、制裁禁运客户与制裁禁运相关客户；所述制裁禁运商品与所述制裁禁运客户之间具有对应关系；所述制裁禁运相关客户为，与所述制裁禁运客户相关联的客户；其中，所述根据预先建立的制裁禁运清单，确定所述目标客户是否为所述目标商品对应的高危交易客户包括：
当所述目标商品的信息与所述制裁禁运清单中目标制裁禁运商品相匹配，且，所述目标客户的信息与所述目标制裁禁运商品对应的制裁禁运客户相匹配时，确定所述目标客户为所述目标商品对应的高危交易客户；
当所述目标商品的信息与所述制裁禁运清单中所述目标制裁禁运商品相匹配，且，所述目标客户的信息与所述目标制裁禁运商品对应的制裁禁运客户所关联的制裁禁运相关客户相匹配时，确定所述目标客户为所述目标商品对应的高危交易客户；
其中，所述目标制裁禁运商品为，所述制裁禁运清单中的任一制裁禁运商品。
3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述制裁禁运清单的建立过程包括：
获取互联网公开的制裁禁运信息；所述制裁禁运信息包括所述制裁禁运商品与所述制裁禁运客户；
获取所述制裁禁运客户的商业信息；
根据所述制裁禁运客户的商业信息，获取与所述制裁禁运客户相关联的所述制裁禁运相关客户；
根据所述制裁禁运商品、所述制裁禁运客户与所述制裁禁运相关客户，以及，所述制裁禁运商品与所述制裁禁运客户的对应关系，以及，所述制裁禁运客户与所述制裁禁运相关客户的关联关系，建立所述制裁禁运清单。
4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述获取所述制裁禁运客户的商业信息包括：
从预先建立的客户信息数据库中，获取所述制裁禁运客户的商业信息。
5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
技术研发人员：黄莉，
申请(专利权)人：北京国双科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11
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