异常交易识别方法和装置制造方法及图纸

本申请实施例提供了一种异常交易识别方法和装置，解决了现有异常交易识别方式的准确率低、覆盖度低、时效性差以及需要人力成本高的问题。该异常交易识别方法包括：根据第一预设规则基于交易数据识别出异常交易信息、异常支付账户信息和异常收款账户信息；基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息；基于所述异常支付账户信息和调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息；以及基于调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息。

Abnormal transaction identification method and device

【技术实现步骤摘要】
异常交易识别方法和装置
本说明书涉及数据处理
，特别涉及一种异常交易识别方法。本说明书同时涉及一种异常交易识别装置，一种计算设备，以及一种计算机可读存储介质。
技术介绍
银行对非银支付机构的监管，很重要的一个关切方面便是非银机构不能支持网络非法交易平台(包含网站和智能应用)的非法交易资金支付(或称入金、充值)。由于社会客观存在网络非法交易严重的问题，且网络支付体系可被利用的收单交易和转账支付类产品较多，资金通过各种渠道充入庄家收款账户的资金量很大。部署风险策略防控时，虽然策略体系准确度基本达到95％甚至99％的级别，但因为稽核量大，常有误稽核的现象发生；此外尚有很多较隐蔽的资金交易游离在防控之外，难于发现。在策略稽核和处罚持续放量、非法交易利用支付平台支付的合规风险持续高企的背景下，提升策略体系的识别准确率和覆盖度成为非法交易风险管理的核心痛点。虽然现有技术中存在一些识别异常交易的方式，例如依赖于用户投诉的事后打击，如果阈值设定为投诉足够多、来源足够分散，准确率接近100％，但是时效性较差。此外，还可采用钓鱼方式模拟用户去相关平台本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常交易识别方法，其特征在于，包括：/n根据第一预设规则基于交易数据识别出异常交易信息、异常支付账户信息和异常收款账户信息；/n基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息；/n基于所述异常支付账户信息以及调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息；以及/n基于调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息。/n

【技术特征摘要】
1.一种异常交易识别方法，其特征在于，包括：
根据第一预设规则基于交易数据识别出异常交易信息、异常支付账户信息和异常收款账户信息；
基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息；
基于所述异常支付账户信息以及调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息；以及
基于调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息包括：
基于所述交易数据获取参与交易的所有收款账户和所有支付账户，基于所述异常支付账户信息获取参与异常交易的所有异常支付账户；
当所述所有异常支付账户在所述所有支付账户中的占比大于第一预设值时，基于所述异常收款账户信息，获取参与交易的所有收款账户中未被识别为异常收款账户的账户；以及
将所获取的账户加入所述异常收款账户信息。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息包括：
基于所述异常收款账户信息和所述异常支付账户信息获取参与异常交易的异常收款账户和异常支付账户；
当所述参与异常交易的异常收款账户中同时为所述异常支付账户的账户占比小于第二预设值时，将参与所述异常交易的所述异常收款账户从所述异常收款账户信息中移除。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息包括：
基于所述异常交易信息获取异常交易的收款方的所有交易；
当所述异常交易在所述所有交易中的占比大于第三预设值时，判断所述收款方是否在所述异常收款账户信息中；以及
当所述收款方并未在所述异常收款账户信息中时，将所述收款方的账户加入所述异常收款账户信息。


5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息包括：
基于所述异常收款账户信息获取异常收款账户参与的交易；以及
基于所述异常交易信息，当所述异常收款账户参与的交易中被识别为异常交易的占比小于第四预设值时，将所述异常收款账户从所述异常收款账户信息中移除。


6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常支付账户信息以及调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息包括：
基于所述异常支付账户信息获取异常支付账户的个人信息；以及
基于第二预设规则，当根据所述异常支付账户的个人信息判断所述异常支付账户为清白账户时，将所述异常支付账户参与的异常交易从所述异常交易信息中移除。


7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常支付账户信息以及调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息包括：
基于所述调整之前或之后的异常收款账户信息获取异常收款账户参与的交易；以及
基于所述异常交易信息，当所述异常收款账户参与的交易中被识别为异常交易的占比大于第五预设值时，将所述异常收款账户参与的交易中未被识别为异常交易的交易加入所述异常交易信息。


8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述异常支付账户信息调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息包括：
基于交易数据和所述调整之前或之后的异常收款账户信息获取未被识别为异常收款账户的收款方；以及
基于所述异常交易信息，当判断为所述收款方的所有交易中识别为异常交易的占比小于第六预设值时，将所述收款方被识别为异常交易的交易从所述异常交易信息中移除。


9.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息包括：
基于交易数据和所述异常收款账户信息获取与异常收款账户进行交易的所有账户；
基于异常支付账户信息，当判断为与异常收款账户进行交易的所有账户中被识别为异常支付账户的占比大于第七预设值时，将与异常收款账户进行交易的所有账户中未被识别为异常支付账户的账户加入所述异常支付账户信息。


10.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息包括：
基于交易数据和所述调整之前或之后的异常交易信息，获取参与的异常交易在参与的所有交易中占比大于第八预设值的支付账户；以及
当所获取的支付账户并未在所述异常支付账户信息中时，将所获取的支付账户加入所述异常支付账户信息。


11.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息包括：
基于所述异常支付账户信息，获取异常支付账户所参与的所有交易；以及
基于所述调整之前或之后的异常交易信息，当所述异常支付账户所述参与的所有交易中被识别为异常交易的占比小于第九预设值时，将所述异常支付...

【专利技术属性】
技术研发人员：邓天成，陈祎心，刘超，汪雯莉，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33