一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置，通过图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将点钞地点、点钞时间和纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据现金交易途径，判断现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据判断结果，对现金交易进行跟踪监管。达到通过验钞机器、手持设备加入验钞和条形码记录识别反馈功能，实现对流通的纸币进行流通情况监管，弥补反洗钱等金融监管中无法对利用现金进行不正当操作的监管，建立社会化协同监管环境技术效果。

A method and device of big data assisted cash flow supervision

The invention provides a method and device to assist the supervision of cash flow direction by big data, obtaining the cash sequence number of cash counting through the image acquisition device, obtaining the place and time of cash counting, storing big data of the place and time of cash counting and the serial number of paper money, obtaining the way of cash transaction, judging whether the cash transaction is finally collected to the same account according to the way of cash transaction According to the judgment results, the cash transaction is tracked and supervised. To achieve the function of adding the verification and bar code record recognition feedback to the cash verification machine and hand-held equipment, to realize the supervision of the circulation of the circulating paper money, to make up for the supervision of the improper operation of the use of cash in the anti money laundering and other financial supervision, and to establish the technical effect of the socialized collaborative supervision environment.

【技术实现步骤摘要】
一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置
本专利技术涉及金融监管
，尤其涉及一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置。
技术介绍
洗钱(MoneyLaundering)是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》文件出台并公布。但本专利技术申请人发现现有技术至少存在如下技术问题：现有的反洗钱等金融监管，是以银行、微信、支付宝等电子转账信息的大额频繁交易来做分析，存在无法对现金进行流向监管的技术问题。
技术实现思路
本专利技术实施例提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置，解决了现有的反洗钱等金融监管，是以银行、微信、支付宝等电子转账信息的大额频繁交易来做分析，存在无法对现金进行流向监管的技术问题。鉴于上述问题，提出了本申请实施例以便提供一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置。第一方面，本专利技术提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法，所述方法应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，所述方法包括：通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。优选的，所述根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果，包括：判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户；如果所述现金交易通过多笔不同账户汇集至同一账户，记录所述现金交易途径；通过大数据对所述现金交易途径进行判断，确定所述现金交易是否为非同一自然人汇集存款至同一账户；如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息，所述第一指令信息用于启动大数据后台管控对所述现金交易进行管控。优选的，所述如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息之后，包括：判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种；如果所述现金交易存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种，确定所述现金交易为非法交易，获得第二指令信息，所述第二指令信息用于报警。优选的，所述判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户之后，包括：如果所述现金交易最终并未汇集至同一账户，获得第三指令信息，所述第三指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。优选的，所述判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种之后，还包括：如果所述现金交易不存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的任意一种，确定所述现金交易为合法交易，获得第四指令信息，所述第四指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。第二方面，本专利技术提供了一种大数据辅助现金流向监管的装置，应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，所述装置包括：第一获得单元，所述第一获得单元用于通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；第二获得单元，所述第二获得单元用于获得点钞地点、点钞时间；第一存储单元，所述第一存储单元用于将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；第三获得单元，所述第三获得单元用于获得现金交易途径；第四获得单元，所述第四获得单元用于根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；第一监管单元，所述第一监管单元用于根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。优选的，所述装置还包括：第一判断单元，所述第一判断单元用于判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户；第一记录单元，所述第一记录单元用于如果所述现金交易通过多笔不同账户汇集至同一账户，记录所述现金交易途径；第一确定单元，所述第一确定单元用于通过大数据对所述现金交易途径进行判断，确定所述现金交易是否为非同一自然人汇集存款至同一账户；第五获得单元，所述第五获得单元用于如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息，所述第一指令信息用于启动大数据后台管控对所述现金交易进行管控。优选的，所述装置还包括：第二判断单元，所述第二判断单元用于判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种；第六获得单元，所述第六获得单元用于如果所述现金交易存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种，确定所述现金交易为非法交易，获得第二指令信息，所述第二指令信息用于报警。优选的，所述装置还包括：第七获得单元，所述第七获得单元用于如果所述现金交易最终并未汇集至同一账户，获得第三指令信息，所述第三指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。优选的，所述装置还包括：第八获得单元，所述第八获得单元用于如果所述现金交易不存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的任意一种，确定所述现金交易为合法交易，获得第四指令信息，所述第四指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。第三方面，本专利技术提供了一种大数据辅助现金流向监管的装置，应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现以下步骤：通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。第四方面，本专利技术提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现以下步骤：通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。本申请实施例中的上述一个或多个技术方案，至少具有如下一种或多种技术效果：本专利技术实施例提供的一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置，应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种大数据辅助现金流向监管的方法，其特征在于，所述方法应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，所述方法包括：/n通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；/n获得点钞地点、点钞时间；/n将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；/n获得现金交易途径；/n根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；/n根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。/n

【技术特征摘要】
1.一种大数据辅助现金流向监管的方法，其特征在于，所述方法应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，所述方法包括：
通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；
获得点钞地点、点钞时间；
将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；
获得现金交易途径；
根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；
根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。


2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果，包括：
判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户；
如果所述现金交易通过多笔不同账户汇集至同一账户，记录所述现金交易途径；
通过大数据对所述现金交易途径进行判断，确定所述现金交易是否为非同一自然人汇集存款至同一账户；
如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息，所述第一指令信息用于启动大数据后台管控对所述现金交易进行管控。


3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息之后，包括：
判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种；
如果所述现金交易存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种，确定所述现金交易为非法交易，获得第二指令信息，所述第二指令信息用于报警。


4.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户之后，包括：
如果所述现金交易最终并未汇集至同一账户，获得第三指令信息，所述第三指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。


5.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种之后，还包括：
如果所述现金交易不存在购汇、大额非正常消费...

【专利技术属性】
技术研发人员：郁凌，
申请(专利权)人：武汉知中智知识产权运营有限公司，
类型：发明
国别省市：湖北;42