交易识别方法及装置制造方法及图纸

本说明书一个或多个实施例公开了一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。所述方法包括：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

Trading Recognition Method and Device

【技术实现步骤摘要】
交易识别方法及装置
本说明书涉及通讯领域，尤其涉及一种交易识别方法及装置。
技术介绍
在资源交易过程中，存在交易双方联合进行虚假交易的风险。以支付宝正在开展的境外收单业务为例，支付宝允许中国用户使用支付宝在外国商户消费人民币，支付宝在其间进行清算，商户收取等额的当地货币。这本身是一个惠及中国用户与全球商户的业务，但存在买卖家联合进行虚假交易的风险。例如，中国买家A与外国商户B勾结，以支付宝消费的形式将人民币资金转移成为商户B账户下的外汇，其间商户B不提供实质的商品或服务，而是收取一定的“手续费”，将剩余的外汇直接交给买家A，完成变相的“购汇”。为保障资源交易的健康发展，避免买卖联合进行虚假交易，当前最通用的做法是计算交易双方的累积交易额在卖家端所有成交额的占比和绝对值。例如，买家A在卖家B处近7日成交100万，而卖家B近7日销售额共计120万，则买家A的交易占到83％，且金额巨大，应当认定为虚假交易。显然，这种方法很容易被商家绕过，交易双方只需动用多个账号即可将每个账号的交易额和交易占比降低，从而无法识别出虚假交易。
技术实现思路
本说明书一个或多个实施例的目的是提供一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。为解决上述技术问题，本说明书一个或多个实施例是这样实现的：一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别方法，包括：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。在一个实施例中，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：所述用户信息中的第一指定信息相同；所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。在一个实施例中，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。在一个实施例中，所述根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，包括：根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。在一个实施例中，所述构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图，包括：将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。在一个实施例中，所述预设超额条件包括以下至少一项：所述第一资源交易总量达到预设阈值；所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。另一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别装置，包括：第一确定模块，用于确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；选择模块，用于根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；第二确定模块，用于若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。在一个实施例中，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：所述用户信息中的第一指定信息相同；所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。在一个实施例中，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。在一个实施例中，所述选择模块包括：构建单元，用于根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；第一确定单元，用于确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。在一个实施例中，所述构建单元还用于：将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。在一个实施例中，所述预设超额条件包括以下至少一项：所述第一资源交易总量达到预设阈值；所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。再一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。再一方面，本申请实施例提供一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。采用本说明书一个或多个实施例的技术方案，通过确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户，并根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，进而在目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件时，确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。可见，该技术方案在识别超额资源交易时，并非是对各用户与交易对手之间的资源交易分别进行识别，而是将用户信息之间满足预设相关性条件的所有用户作为一个集合来识别，避免了一些用户通过分散账号来混淆超额资源交易、尤其是非法资源交易的情况，从而提高对超额资源交易的识别的准确度。附图说明为了更清楚地说明本说明书一个或多个实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书一个或多个实施例中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是根据本说明书一实施例的一种交易识别方法的示意性流程图；图2是根据本说明书一实施例的一种最大联通子图的示意性结构图；图3是根据本说明书一实施例的一种交易识别装置的示意性框图；图4是根据本说明书一实施例的一种交易识别设备的示意性框图。具体实施方式本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。为了使本
的人员更好地理解本说明书一个或多个实施例中的技术方案，下面将结合本说明书一个或多个实施例中的附图，对本说明书一个或多个实施例中的技术方案进行清楚、完本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易识别方法，包括：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

【技术特征摘要】
1.一种交易识别方法，包括：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。2.根据权利要求1所述的方法，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：所述用户信息中的第一指定信息相同；所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。3.根据权利要求2所述的方法，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。4.根据权利要求1所述的方法，所述根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，包括：根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。5.根据权利要求4所述的方法，所述构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图，包括：将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。6.根据权利要求1所述的方法，所述预设超额条件包括以下至少一项：所述第一资源交易总量达到预设阈值；所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。7.一种交易识别装置，包括：第一确定模块，用于确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；选择模块，用于根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；第二确定模块，用于若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。...

【专利技术属性】
技术研发人员：徐峰，杨陆毅，陈弢，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY