一种对加油卡的套现行为进行识别的方法技术

本发明专利技术提供一种对加油卡的套现行为进行识别的方法，包括：收集加油卡的加油交易记录；根据加油卡的加油交易记录对所述加油卡的加油行为进行统计，得到所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况；计算所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况的熵值；根据各个熵值分析所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性，其中熵值越小，加油行为选择的确定性越强，综合所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性来判断所述加油卡是否具有套现行为的嫌疑。本发明专利技术通过对加油卡的加油交易记录进行分析，能够识别出有可能是模仿用户的加油行为进行套现的加油卡。

【技术实现步骤摘要】
一种对加油卡的套现行为进行识别的方法
本专利技术涉及管理、监督或预测目的的数据处理技术，尤其涉及一种对加油卡的套现行为进行识别的方法。
技术介绍
随着加油卡的迅猛发展，在成品油零售中，通过加油卡进行支付的比率逐年攀升。同时，石化销售企业设定的促销活动大多基于加油卡实施，使得消费者利用加油卡加油会得到许多返利利好，例如通过刷卡支付获得奖励、折扣优惠以及累积积分兑换礼品等。然而，在加油卡促进了成品油的业务增长的同时，加油站员工利用加油卡进行套现的行为时有发生。加油站员工利用加油卡进行套现，该行为的主要表现是：加油站员工利用私自办理的加油卡为现金用户进行加油，从而将现金销售变为加油卡销售，进而达到将石化销售企业对加油卡客户的优惠让利占为己有的目的。最初，这种利用加油卡进行套现的行为具有比较明显的特征：刷卡次数频繁、刷卡时段特殊(例如深夜)、短时间连续刷卡以及刷卡金额较大等等。基于上述特征，对员工利用加油卡进行套现的行为进行排查，现行最有效的技术方案是一种基于预设条件的数据筛选系统：该系统存储了所有的加油卡的加油记录，通过人工添加利用加油卡套现行为所满足的必要条件(例如，每天刷卡次数大于3次本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于，包括：数据收集步骤，收集加油卡的加油交易记录；数据统计步骤，根据加油卡的加油交易记录对利用所述加油卡的加油行为进行统计，得到所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况；熵值计算步骤，计算所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况的熵值；分析判断步骤，根据各个熵值分析所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性，其中熵值越小，加油行为选择的确定性越强，综合所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性来判断所述加油卡是否具有套现行为的嫌疑。

【技术特征摘要】
1.一种对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于，包括：数据收集步骤，收集加油卡的加油交易记录；数据统计步骤，根据加油卡的加油交易记录对利用所述加油卡的加油行为进行统计，得到所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况；熵值计算步骤，计算所述加油卡在各种维度下的加油行为分布情况的熵值；分析判断步骤，根据各个熵值分析所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性，其中熵值越小，加油行为选择的确定性越强，综合所述加油卡在各种维度下的加油行为选择的确定性来判断所述加油卡是否具有套现行为的嫌疑。2.根据权利要求1所述的对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于，所述加油交易记录包括加油卡号、加油站代码、油品代码、加油量、加油日期以及加油时间。3.根据权利要求1所述的对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于，所述维度包括以下至少一种维度：加油站的维度、油品的维度以及加油量的维度。4.根据权利要求1所述的对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于：若所述维度包括加油站的维度，则所述加油卡在加油站的维度下的加油行为分布情况通过该加油卡在各个加油站的消费次数与该加油卡的全部消费次数的比值来描述；若所述维度包括油品的维度，则所述加油卡在油品的维度下的加油行为分布情况通过该加油卡关于各种油品的消费次数与该加油卡的全部消费次数的比值来描述；若所述维度包括加油量的维度，则为所述加油卡的单次加油量设置油量区间，所述加油卡在加油量的维度下的加油行为分布情况通过该加油卡的单次加油量落入各个油量区间内的次数与该加油卡的全部消费次数的比值来描述。5.根据权利要求4所述的对加油卡的套现行为进行识别的方法，其特征在于，通过以下方式为所述加油卡的单次加油量设置油量区间：收集所述加油卡的单次加油量的全部记录，通过按分位数划分记录来设置油量区间，其中0分位为记录中的最小...

【专利技术属性】
技术研发人员：罗娅，闫克难，李银萍，
申请(专利权)人：石化盈科信息技术有限责任公司，
类型：发明
国别省市：北京,11