银企互联自动对账系统技术方案

本发明专利技术公开了一种银企互联自动对账系统，设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元1、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元2、用于配置多行接收账号的银行配置单元3、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元4、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元5、用于输出到营销系统的对账确认输出单元6、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元7。本发明专利技术有效的缩短了电费资金归集到账时间，确保电力公司电费资金足额上划，有效减少了人员手工操作的失误性和有效性。

Automatic Accounting System for Bank-Enterprise Interconnection

The invention discloses an automatic bank-enterprise account reconciliation system, which includes a receiving unit 1 for obtaining bank real-time account data directly through online banking, a receiving unit 2 for receiving real-time marketing confirmation account information, a bank configuration unit 3 for configuring multi-bank account receipt, a marketing configuration unit 4 for configuring multi-city marketing confirmation account information, and a generating account information. The output data of the unit and the bank reconciliation information received by the receiving unit of the reconciliation data automatically match the automatic reconciliation unit according to the rules, and the display unit 5 that outputs the information of the automatic reconciliation results, the reconciliation confirmation output unit 6 that is used to export to the marketing system, and the manual reconciliation confirmation unit 7 that does not conform to the automatic reconciliation rules. The invention effectively shortens the time of collecting electricity fee funds into accounts, ensures the full amount of electricity fee funds in power companies, and effectively reduces the errors and effectiveness of manual operation of personnel.

【技术实现步骤摘要】
银企互联自动对账系统
本专利技术涉及电子自动对账
，具体为一种银企互联自动对账系统。
技术介绍
山西省电力公司承担着全省的电力生产、建设、调度、经营及电力规划研究等任务。山西省电力公司所辖11个地市供电分公司是依地级行政单位所在地建制，各供电分公司下设支公司，共有114个县级供电支公司，服务于全省780多万工农业和城乡居民用户的用电工作。目前电力的交费方式繁多，存在很多不规范的因素，导致银行进账单的数据千变万化，这给电力公司的各个电费中心实现银行进账数据与营销系统中应收账务数据之间的核对带来了相当大的困难。目前山西省电力公司的每个支（分）公司为此专门成立了资金对账班，根据银行进账单中的金额，和营销系统的解款金额进行金额匹配，对有零有整的金额，基本上能确定两者的关系，剩下的进账单金额，需要电话和电力的收费网点进行沟通，确认该笔进账单对应于营销系统中的哪笔解款，这个过程的工作量相当庞大。山西省电力公司决定，以先进的技术为支撑，实时从银行获取进账单数据，从营销系统获取解款单数据，实现进账单数据与借款单数据的自动化对账，推进营销电费帐户实时对账系统的建设进程，强化业务过程智能监控与管理，全面提升公司整体效益，及时管控业务过程中各项指标。
技术实现思路
本专利技术针对现有缴费对账方案存在的缺点，目的是提供一种银企互联自动对账系统。本专利技术是采用如下技术方案实现的：一种银企互联自动对账系统，设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元、用于配置多行接收账号的银行配置单元、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元、用于输出到营销系统的对账确认输出单元、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元。用于配置多行接收账号的银行配置单元与用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元连接。用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元与用于实时接收营销确认到账信息的接收单元连接。用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元和用于实时接收营销确认到账信息的接收单元与用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元连接。用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元分别与用于输出到营销系统的对账确认输出单元和用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元连接。工作时，采用Tuxedu交易中间件营销业务应用前置机的应用程序和银行前置机的应用程序通过共同的通信平台进行通讯。此通讯平台在整个联机事务处于业务中的任务是进行通信管理和交易管理，向电力企业及银行方的应用程序提供集成接口。对于银行发起的业务，电力企业方前置机负责接收由银行发来的交易请求，并由应用服务器通过内部网络与业务（应用）服务器相连，由业务（应用）服务器完成业务逻辑的处理，也可以在中间件服务器的支持下由电力企业方前置机直接完成业务逻辑处理。对于电力企业方发起的业务，业务应向电力企业方前置机提出业务请求，电力企业方前置机将业务数据通过中间件发给银行前置机，待银行返回交易之后，电力企业方前置机将根据交易结果完成业务请求。本专利技术中到账资金的到账核销方式分为两种：1、电子到账信息自动匹配，即自动对账。指在银行电子数据传入时，系统自动任务根据接口规约，进行直接到账确认。对未能由系统自动对账的，则需要进行手动对账。2、根据对账规则仍无法由系统进行匹配的数据，则需要有相关人员查看收费记录、实收报表后再对数据进行人工匹配后执行手动对账操作。此系统实时从银行获取进账单数据，从营销系统获取解款单数据，实现进账单数据与借款单数据的自动化对账，推进营销电费帐户实时对账系统的建设进程，强化业务过程智能监控与管理，全面提升公司整体效益，及时管控业务过程中各项指标。本专利技术与现有技术相比，有效的缩短了电费资金归集到账时间，确保电力公司电费资金足额上划，有效减少了人员手工操作的失误性和有效性。附图说明图1表示本专利技术系统的结构示意图。具体实施方式下面结合附图对本专利技术的具体实施例进行详细说明。一种银企互联自动对账系统，如图1所示，设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元1、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元2、用于配置多行接收账号的银行配置单元3、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元4、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元5、用于输出到营销系统的对账确认输出单元6、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元7。用于配置多行接收账号的银行配置单元3与用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元1连接。用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元4与用于实时接收营销确认到账信息的接收单元2连接。用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元1和用于实时接收营销确认到账信息的接收单元2与用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元5连接。用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元5分别与用于输出到营销系统的对账确认输出单元6和用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元7连接。工作原理是：首先通过单元3和单元4配置分别获取网银数据的各家银行和营销获取解款数据的各地市，然后通过单元1获取银行的实时网银数据，通过单元2获取营销各地市的解款数据，然后通过单元5实现按规则匹配自动对账，通过单元6把自动对账数据送入营销口。还可以通过单元7实现人工对账，人工到账确认的条件是：由于对账规则不满足，自动对账系统无法自动对掉，这是需要人工干涉对账。查询银行入账记录和营销解款记录，只有差额为0时，才可实现人工到账确认。在上线此系统后，首先配置要抽取数据的银行信息和营销各地市数据，然后在配置文件中配置自动对账的时间间隔，在时间达到指定的时间间隔后，自动触发自动对账功能，自动对账率可以达到90%。此系统同时配有手工对账功能，在剩下的10%没有自动对掉的情况下，人工干涉，进行手工对账。本该系统是在全面分析现在业务实现模式和系统功能基础上，以营销业务系统为基础，通过对现在接口的改造和扩充，通过一定的业务规范，建立银行数据和营销系统数据之间的关联关系，实现电力收费信息和银行回单自动销帐和到账确认，达到监控营销系统在途资金现状，减少营销资金在途响应时间，高效快捷的反映银行资金使用情况和电费回收情况，从而提高资金安全防范能力。应当指出，对于本
的一般技术人员来说，在不脱离本专利技术原理的前提下，还可以做出若干改进和应用，这些改进和应用也视为本专利技术的保护范围。本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种银企互联自动对账系统，其特征在于：设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元（1）、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元（2）、用于配置多行接收账号的银行配置单元（3）、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元（4）、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元（5）、用于输出到营销系统的对账确认输出单元（6）、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元（7）；用于配置多行接收账号的银行配置单元（3）与用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元（1）连接；用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元（4）与用于实时接收营销确认到账信息的接收单元（2）连接；用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元（1）和用于实时接收营销确认到账信息的接收单元（2）与用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元（5）连接；用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元（5）分别与用于输出到营销系统的对账确认输出单元（6）和用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元（7）连接。...

【技术特征摘要】
1.一种银企互联自动对账系统，其特征在于：设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元（1）、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元（2）、用于配置多行接收账号的银行配置单元（3）、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元（4）、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元（5）、用于输出到营销系统的对账确认输出单元（6）、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元（7）；用于配置多行接收账号的银行配置单元（3）与用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元（1）连接；用于配...

【专利技术属性】
技术研发人员：王静，葛令源，李志刚，任健萍，何艳军，药炜，
申请(专利权)人：国网山西省电力公司太原供电公司，
类型：发明
国别省市：山西,14