一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法技术

本发明专利技术公开了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，包括如下步骤：投资产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，即产生基金本期利息收入，若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得，若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得。本发明专利技术能够对各方的基金进行合理分配，且有效保证了公平性，避免各方利益的损失。

A method of profit and loss allocation for open end funds based on Internet financial investment

The invention discloses an open fund profit and loss allocation method based on the Internet financial investment, which includes the following steps: the investment produces the present profit. The profit is the total profit and loss of the initial fund net value in the period of investment, including the profit and loss of the fair value of the profit and loss in the current period, that is, the interest of the current period of the fund is generated. If the income is needed to withdraw the investment, the profit and loss profit of the fund is the amount of the interest income fund investment institution, and the net value of the end end fund will come into being, and the net value of the end end fund is the profit and loss of the Fund + initial fund net value, that is, the final income of the fund profit and loss distribution, if the customer continues to carry on the basis. Gold investment will result in the profit and loss of the fund as the interest income of the fund, and the amount of the fee charged by the fund investment institution, that is, the final income from the profit and loss distribution of the fund. The invention can reasonably allocate funds to all parties, effectively guarantee fairness and avoid loss of interests of all parties.

【技术实现步骤摘要】
一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法
本专利技术涉及金融投资
，尤其涉及一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法。
技术介绍
私募投资基金利润的分配模式属于基金重大经济条款，在基金募集中是投资人最为关心的问题之一。私募投资基金利润的分配顺序在英语里的俗称是DistributionWaterfall，代表着基金利益流向的先后顺序，非基金行业人士听到这个名词往往一头雾水。私募投资基金利润分配模式根据基金模式不同而各有差别。私募基金收益分配方式主要有本金优先返还模式，即确保LP收回投资本金后，GP才和LP进行利润分配的一种基金利润分配的模式。私募投资基金利润分配的另一基本模式是按项目分配(Deal-by-Deal)模式，指该基金每退出一个投资项目会就该项目的投资收益在GP和LP之间进行分配。这种分配模式较本金优先返还模式来说，对基金经理更为有利。随着现在经济的快速发展，企业对资金的需求也日益增加，因此，应运而生了基金，而基金投资存在双面性，就是有升有降，可能导致本金缩水，所以盈亏分配成为重点。为此，我们提出了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法。
技术实现思路
本专利技术提出了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，以解决上述
技术介绍
中提出的问题。本专利技术提出了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，包括如下步骤：S1：明确基金投资机构的收费数额，然后选取基金种类，然后记录所投资的金额，形成初期基金净值，记录投资的原始时间以及投资期限，完成后，进行基金投资；S2：完成投资时期，会产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，该指标既包括了基金已经实现的损益，未实现的估值增值或减值，是能够全面反映基金在投资时期内经营成果的指标，即产生基金本期利息收入；S3：若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得；S4：若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得，然后将初期基金净值再次进行投资，重新形成下个基金投资循环。优选的，所述基金本期利息收入首先返还给基金投资以清偿其全部本金出资(包括对项目投资的出资，管理费出资以及其他各项费用的出资)，然后除去所付出的费用。优选的，所述基金本期利息收入具体为本期内允许价值变动损益，则本期内允许价值变动损益=本期尚未实现的利润。优选的，本期基金结束的本金不得低于初期基金净值的95%，以保证客户的损失降到最低。优选的，基金本期利息收入包括已实现和未实现两部分，期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润，需将初期基金净值扣减未实现部分。优选的，在本期的基金未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额，未分配利润将转入下期分配。优选的，基金投资机构的收费数额为基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出，且收费数额具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。本专利技术提出的一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，有益效果在于：该基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法能够对各方的基金进行合理分配，且有效保证了公平性，避免各方利益的损失，还使得投资者能够更加方便的进行投资以及撤资，并能够保证属于自己的利益。具体实施方式下面结合具体实施例，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。本专利技术提出了一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，包括如下步骤：S1：明确基金投资机构的收费数额，然后选取基金种类，然后记录所投资的金额，形成初期基金净值，记录投资的原始时间以及投资期限，完成后，进行基金投资；S2：完成投资时期，会产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，该指标既包括了基金已经实现的损益，未实现的估值增值或减值，是能够全面反映基金在投资时期内经营成果的指标，即产生基金本期利息收入；S3：若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得；S4：若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得，然后将初期基金净值再次进行投资，重新形成下个基金投资循环。所述基金本期利息收入首先返还给基金投资以清偿其全部本金出资(包括对项目投资的出资，管理费出资以及其他各项费用的出资)，然后除去所付出的费用。所述基金本期利息收入具体为本期内允许价值变动损益，则本期内允许价值变动损益=本期尚未实现的利润。本期基金结束的本金不得低于初期基金净值的95%，以保证客户的损失降到最低。基金本期利息收入包括已实现和未实现两部分，期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润，需将初期基金净值扣减未实现部分。在本期的基金未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额，未分配利润将转入下期分配。基金投资机构的收费数额为基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出，且收费数额具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用，有效保证了基金管理者的利益，避免了其的不必要损失。该基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法能够对各方的基金进行合理分配，且有效保证了公平性，避免各方利益的损失，还使得投资者能够更加方便的进行投资以及撤资，并能够保证属于自己的利益，适合在基金投资领域进行大范围推广。以上所述，仅为本专利技术较佳的具体实施方式，但本专利技术的保护范围并不局限于此，任何熟悉本
的技术人员在本专利技术揭露的技术范围内，根据本专利技术的技术方案及其专利技术构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本专利技术的保护范围之内。本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，其特征在于，包括以下步骤：S1：明确基金投资机构的收费数额，然后选取基金种类，然后记录所投资的金额，形成初期基金净值，记录投资的原始时间以及投资期限，完成后，进行基金投资；S2：完成投资时期，会产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，该指标既包括了基金已经实现的损益，未实现的估值增值或减值，是能够全面反映基金在投资时期内经营成果的指标，即产生基金本期利息收入；S3：若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得；S4：若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入‑基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得，然后将初期基金净值再次进行投资，重新形成下个基金投资循环。

【技术特征摘要】
1.一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，其特征在于，包括以下步骤：S1：明确基金投资机构的收费数额，然后选取基金种类，然后记录所投资的金额，形成初期基金净值，记录投资的原始时间以及投资期限，完成后，进行基金投资；S2：完成投资时期，会产生本期利润，本期利润是初期基金净值在投资时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益，该指标既包括了基金已经实现的损益，未实现的估值增值或减值，是能够全面反映基金在投资时期内经营成果的指标，即产生基金本期利息收入；S3：若是需要撤回投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，此时会产生末期基金净值，而末期基金净值为基金盈亏利润+初期基金净值，即为基金盈亏分配的最终所得；S4：若是客户继续进行基金投资，则形成基金盈亏利润为基金本期利息收入-基金投资机构的收费数额，即得到基金盈亏分配的最终所得，然后将初期基金净值再次进行投资，重新形成下个基金投资循环。2.根据权利要求1所述的一种基于互联网金融投资的开放式基金盈亏分配的方法，其特征在于：所述基金本期利息收入首先返还给基金投资以清偿其全部本金出资(包括对项目投资的出资，管理费出资以及其他各项费用的出资)，然后除去所付出的费用。3.根据权利要求1所述的一种...

【专利技术属性】
技术研发人员：林飞盈，夏美帖，
申请(专利权)人：浙江氢创投资有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江,33