一种用于资产配置的数据处理装置和方法制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种用于资产配置的数据处理装置。该装置包括：数据采集模块，通过人机交互端口获得非结构化数据，并通过金融信息数据库获得结构化数据；数据处理模块，针对所述结构化数据和所述非结构化数据进行处理得到初步分析数据；数字化配置模块，根据所述初步分析数据，基于马可维兹配置模型求解得到大类资产数字化配置结果；产品适配模块，根据所述大类资产数字化配置结果和大类资产的产品集合，对所述产品集合内的产品进行优选，从而获得最优产品投资组合。本发明专利技术还公开了用于资产配置的数据处理方法。本发明专利技术用技术手段实现了自动提供个性化资产组合策略，解决传统投资顾问存在的人力成本较高、受众面狭窄，且服务差异较大问题。

A data processing device and method for asset allocation

The invention discloses a data processing device for asset allocation. The apparatus includes a data acquisition module, unstructured data obtained through human-computer interaction and structured data port, obtained by the financial information database; data processing module, according to the structured data and the unstructured data processing of preliminary analysis of data; digital configuration module, according to the preliminary data analysis, model solving Markowitz allocation the categories of asset allocation results based on digital products; adaptation module, according to the categories of asset allocation results and digital asset categories are set to optimize the set of products within the product, so as to obtain the optimal product portfolio. The invention also discloses a data processing method for asset allocation. The invention realizes the automatic personalized asset portfolio strategy by means of technology, and solves the problems of high cost of human resources, narrow audience and large service difference in traditional investment consultants.

【技术实现步骤摘要】
一种用于资产配置的数据处理装置和方法
本专利技术涉及信息处理
更具体地，涉及一种用于资产配置的数据处理装置和方法。
技术介绍
目前，投资理财已经成为人们日常生活的一部分。但是，人们在投资理财过程中通常存在这样一些问题：无法做到持续投资，尤其在亏损的情况下，更是很少有人敢于坚持；容易受外界环境的影响，投资行为情绪化；资产配置方式不科学，无法及时根据市场变化进行调整。这时，传统的投资顾问通过一对一专属咨询方式，给人们提供专业的咨询意见，满足了个人投资需求。但传统的投资顾问方式的成本较高、受众有限，且服务水平因为投资顾问的素质不同而差异较大。为了解决上述问题，有必要提供一种数字化资产配置装置和方法，它能通过算法、网络和金融科技，实现有效的自动化资产配置。它能够针对更多的人群，使得更大范围的人群受益；也能够提供广泛的产品供给和专业化的资产配置，使得人们得到专业投资的指导；还能够提供个性化的投资方案，满足不同类型投资人的投资需求，从而辅助投资人做出更优的投资抉择，从而解决现有技术存在的人力成本较高、受众面狭窄，且服务差异较大等问题。
技术实现思路
本专利技术的至少一个目的在于提供一种用于资本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种用于资产配置的数据处理装置，所述装置包括：数据采集模块，通过人机交互端口获得非结构化数据，通过金融信息数据库获得结构化数据；数据处理模块，针对所述数据采集模块获得的所述结构化数据和所述非结构化数据进行预处理，获得初步分析数据；数字化配置模块，根据所述数据处理模块预处理获得的所述初步分析数据，得到资产收益率、协方差矩阵和限制条件，再基于马可维兹配置模型求解得到大类资产的数字化配置结果；产品适配模块，每个所述大类资产具有多个金融产品，形成大类资产的金融产品集合，根据所述大类资产的数字化配置结果和所述金融产品集合，对所述金融产品集合内的产品进行优选，从而获得最优产品投资组合。

【技术特征摘要】
1.一种用于资产配置的数据处理装置，所述装置包括：数据采集模块，通过人机交互端口获得非结构化数据，通过金融信息数据库获得结构化数据；数据处理模块，针对所述数据采集模块获得的所述结构化数据和所述非结构化数据进行预处理，获得初步分析数据；数字化配置模块，根据所述数据处理模块预处理获得的所述初步分析数据，得到资产收益率、协方差矩阵和限制条件，再基于马可维兹配置模型求解得到大类资产的数字化配置结果；产品适配模块，每个所述大类资产具有多个金融产品，形成大类资产的金融产品集合，根据所述大类资产的数字化配置结果和所述金融产品集合，对所述金融产品集合内的产品进行优选，从而获得最优产品投资组合。2.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，所述非结构化数据包括投资者行为数据、投资者年龄数据、投资者资产数据、投资者风险偏好数据。3.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，所述结构化数据包括价格、利率、市盈率、波动率、企业营收增长、美元指数、资产净值、惊奇指数。4.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，所述资产收益率是指根据所述结构化数据得到所述大类资产或金融产品的资产收益率，作为所述大类资产或金融产品的未来收益预期。5.根据权利要求4所述的装置，其特征在于，所述资产收益率根据过去某段期间的结构化数据得到所述大类资产或金融产品的资产收益率，所述某段期间取用一个短期间和一个长期间。6.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，所述协方差矩阵是指根据所述结构化数据得到所述大类资产间的协方差矩阵。7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述协方差矩阵依据过去某段期间的结构化数据得到所述大类资产间的协方差矩阵，所述某段期间取用一个短期间和一个长期间。8.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，根据所述非结构化数据得到所述限制条件。9.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述限制条件包含所述大类资产或金融产品在不同投资者风险属性下的所述大类资产或金融产品的配置上下限、股债比值。10.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，所述产品适配模块执行以下操作以实现产品优选：进行产品与市场关联分析，将产品分类；在同一产品分类下，计算出与每个大类资产拟合度高的产品，去除风险较高的产品，得到剩余产品；在同一产品分类下，针对所述剩余产品进行资产超额收益率与投资风格分析，根据所述限制条件选出优选产品。11.根据权利要求1所述的装置，其特征在于，还包括交易优化模块。12.根据权利要求11所述的装置，其特征在于，所述交易优化模块能够突破最大申购金额的限制，将大于所述最大申购金额的单笔下单拆成多笔下单。13.根据权利要求11所述的装置，其特征在于，所述交易优化模块能够进行...

【专利技术属性】
技术研发人员：贾宜宸，吴凌峰，
申请(专利权)人：璇玑智能北京科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11