一种企业票据池管理系统及其方法技术方案

本发明专利技术涉及一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；所述票据托管结果接收模块，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行系统；所述票据处置结果接收模块，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。相比于现有技术，本发明专利技术提供了一种企业票据池的管理系统，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率。另外，本发明专利技术还提供了一种应用上述企业票据池管理系统的方法。

【技术实现步骤摘要】
一种企业票据池管理系统及其方法
本专利技术涉及一种企业管理系统，特别是一种企业票据池管理系统，本专利技术还涉及一种企业票据池管理方法。
技术介绍
目前集团企业的企业管理软件对票据归集的方式是采用企业内部系统间票据信息下级单位上传和上级单位接收的方式，完成后统一在上级单位形成集团内部的票据池。由于企业内部系统只处理下级单位与上级单位的票据信息传递，票据实物的传递由企业通过外部方式运输，这样就局限了票据传输的距离不会太远，票据传输的时间过长，票据传输存在的丢失风险大等问。同时下级单位在收取票据实物时的真伪验证，上级单位对票据实物的保管，以及票据的到期委托收款也存在风险。另外由于票据在企业内部保管，票据的贴现、到期收款均需要每次线下到银行办理，这样会导致票据处置的效率低下。而针对上述票据处理的缺陷，需要对上述票据的处理流程进行优化，从而消除现有缺陷，提高票据的处理效率。因此，也就更加迫切需要提供一种能够对优化后的票据处理流程进行服务处理的计算机处理系统和处理方法。
技术实现思路
本专利技术在于克服现有技术的缺点与不足，提供一种企业票据池管理系统及方法。本专利技术是通过以下的技术方案实现的：一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；所述票据托管结果接收模块，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行系统；所述票据处置结果接收模块，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。相比于现有技术，本专利技术提供了一种企业票据池的管理系统，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率。首先，企业收取票据实物后，通过本专利技术的企业票据池的管理系统进行票据信息登记，并通过银企互联接口传递到银行系统，银行在线下完成票据实物真伪及票据信息核对，通过银行对票据实物的验证满足了企业对票据管理安全的需求。银行在收取票据后，根据企业要求，利用银行的网络将票据实物运输到企业总部所在地总行，同时银行系统将信息反馈给企业管理系统，通过银行的网点优势满足了企业对票据管理归集安全性和快捷性的需求。在票据在银行托管后，如企业需要将票据背书转让给其它企业，则只需要通过本专利技术的企业票据池的管理系统发送票据背书转让指令给银行系统，银行系统将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如企业需要将票据贴现给银行，则在与银行谈妥贴现率后，只需要通过企业管理系统发送票据背书转让指令给银行系统，银行系统将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如即将到期的票据银行系统会及时提醒给企业管理系统，企业管理系统经反馈给银行系统后，银行在到期日进行委托收款，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；通过以上系统功能实现了企业票据处置业务的高效运作，极大的提高了票据处置效率。作为本专利技术的进一步改进，还包括票据内容信息校验模块，用于当票据在传输至银行系统前，对该票据信息内容进行校验。作为本专利技术的进一步改进，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。作为本专利技术的进一步改进，所述票据托管结果接收模块当接收到银行系统反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行系统重新发起托管；若接收到银行系统反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。作为本专利技术的进一步改进，所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。本专利技术还提供了一种企业票据池管理方法，其包括以下步骤：步骤1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；步骤2：银行系统对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理系统；步骤3：票据托管结果接收模块接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；步骤4：票据处置发起模块出处置指令至银行系统；步骤5：银行系统对根据该处置指令对该票据进行处置，并将结果反馈回企业票据池管理系统；步骤6：票据处置结果接收模块接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。作为本专利技术的进一步改进，还包括步骤：当票据在传输至银行系统前，通过票据内容信息校验模块对该票据信息内容进行校验。作为本专利技术的进一步改进，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。作为本专利技术的进一步改进，所述步骤3中，当票据托管结果接收模块当接收到银行系统反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行系统重新发起托管；若接收到银行系统反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。作为本专利技术的进一步改进，所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。为了更好地理解和实施，下面结合附图详细说明本专利技术。附图说明图1是本专利技术的企业票据池的管理系统的连接框图。图2是本专利技术的企业票据池的管理方法的步骤流程图。具体实施方式本专利技术针对现有技术中企业票据的管理系统容易造成票据的丢失和票据处理的效率低的缺陷，提供了一种企业票据池的管理系统及方法。以下结合实施例对本专利技术的企业票据池的管理系统和方法进行详细描述。请参阅图1，其为本专利技术的企业票据池的管理系统的连接框图。本专利技术提供了一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块1、票据内容信息校验模块2、票据托管结果接收模块3、票据处置处理发起模块4和票据处置结果接收模块5。所述票据登记模块1，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统。所述票据内容信息校验模块2，用于当票据在传输至银行系统前，对该票据信息内容进行校验。具体的，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。所述票据托管结果接收模块3，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；具体的，所述票据托管结果接收模块3当接收到银行系统反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行系统重新发起托管；若接收到银行系统反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。所述票据处置发起模块4，用于发出处置指令至银行系统；所述票据处置结果接收模块5，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。本专利技术还提供了一种企业票据池管理方法，其包括以下步骤：步骤S1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统。具体的，在本步骤中，先由下级单位在票据池系统录入收取的票据信息，经流程审批后，通过银企互联接口传输票据登记信息到银行系统进行托管，传输时对票据信息的内容进行完整性和规范性校验。所述票据信息内容包括六要素信息，分别为：票据号码、票据种类、出票日期、到期日期、票面金额、承兑人，必须全部有值且六要素相同的票据不能重复进行托管。步骤S2：银行系统对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理系统。在本步骤中，银行系统接收票据登记信息，并与下级单位送交的票据实物核对，并验证票据实物；银行将下级单位的票据实物运输至企业上级单位所在地总行，银行处理完成后反馈处理结果给票据池系统。银行先验证票据实物的真伪及票面信息是否符合规范，再核对系统中票据信息与实物内容是否相符；如存在问题则反馈托管失败并标注失败原因，如无问题，则将票据实物运输本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；所述票据托管结果接收模块，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行系统；所述票据处置结果接收模块，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。

【技术特征摘要】
1.一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；所述票据托管结果接收模块，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行系统；所述票据处置结果接收模块，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。2.根据权利要求1企业票据池管理系统，其特征在于：还包括票据内容信息校验模块，用于当票据在传输至银行系统前，对该票据信息内容进行校验。3.根据权利要求2所述企业票据池管理系统，其特征在于：所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。4.根据权利要求1所述企业票据池管理系统，其特征在于：所述票据托管结果接收模块当接收到银行系统反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行系统重新发起托管；若接收到银行系统反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。5.根据权利要求1所述企业票据池管理系统，其特征在于：所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。6.一种企业票据池管理方法，其特征在于：包括以下步骤：步...

【专利技术属性】
技术研发人员：张良学，熊文军，张弘昊，
申请(专利权)人：远光软件股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44