确定银行账号、身份证号、待查信息状态的方法和装置制造方法及图纸

一种确定银行账号、身份证号、待查信息状态的方法和装置。本申请公开了一种确定待查信息状态的方法，包括：确定待查信息；将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，其中，用户群组包括第一群组和第二群组，第一群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第一信息，第二群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第二信息；依据匹配的结果，确定待查信息的状态是否异常。本申请还公开了一种确定待查信息状态的装置，包括匹配模块和状态确定模块。本申请能主动发现异常的用户信息，可以帮助用户减小甚至避免损失，提升用户信息的安全性。以用户群组为单位进行用户和信息的匹配，从而能够适用于大规模用户数据信息的状态排查，克服现有技术的缺陷。

Method and apparatus for determining the bank account number, ID number, unknown information state

A method and apparatus for determining the bank account number, ID number, unknown information state. The invention discloses a method for determining the unknown state information, including: determining the unknown information; matching, users and user groups will have the same unknown information users in the user group, including the first group and the second group, the first group of at least two users with at least one of the first with the same information. At least one of the same second information has at least two users between second groups; according to the matching results, determine whether the abnormal state information of unknown origin. The invention also discloses a device for determining unknown information state, including matching module and status determination module. The application can actively discover abnormal user information, which can help users reduce or even avoid losses and enhance the security of user information. The user group is used as the unit for matching the user and the information, thereby being suitable for the investigation of the status of the large-scale user's data information and overcoming the defects of the prior art.

【技术实现步骤摘要】
确定银行账号、身份证号、待查信息状态的方法和装置
本申请涉及计算机信息处理
，尤其涉及确定待查信息状态的方法和装置、以及确定银行账号信息和身份证号信息状态的方法。
技术介绍
随着科技的发展，互联网已经渗透到人们工作和生活的各个角落，用户可以通过网络平台进行各种业务活动，例如社交、购物以及生活缴费等。通常，在进行业务活动的操作之前，用户需要在相关网络平台预先注册登录账号，并且为了顺利执行相关操作，必要时，用户还需要将个人身份信息和/或银行卡号信息等敏感信息与所注册的登录账号建立关联关系。例如，用户在使用支付平台进行支付前，不仅需要注册登录账号，必要时，还需要关联银行卡号信息，以保证使用支付平台顺利支付。在进行某些业务活动时，用户也需要将个人的一些常规信息与所注册的登录账号建立关联关系，例如网上购物时，需要提供家庭住址、工作地址等信息。为了便于记录和管理用户信息，网络平台的服务器将用户的登录账号和用户的业务信息对应存储在数据库中。当用户使用预先注册的登录账号登录网络平台后，服务器可以根据用户发送的操作命令直接调用与登录账号对应的其他信息，并与相关网站进行数据交互，完成用户的操作。例如，当用户使用登录账号登录支付平台，并点击支付按钮向服务器发送支付指令时，服务器从支付指令中读取登录账号，并根据所读取的登录账号从数据库中查找对应的银行卡号信息，然后向银行卡号信息对应的银行系统发送支付请求，以完成支付。由此可见，用户基于网络平台的操作过程，实质上是网络平台服务器调用用户信息通过网络进行数据交互的过程。而网络是一个开源的环境，如果用户的个人信息，如银行卡号信息，被不法分子盗取，不法分子可以将用户的银行卡号信息与自己的登录账号绑定，并在网络平台使用，这将导致用户产生损失。现有技术中对于用户信息的诸如被盗用的异常状态，往往采用事后追溯的方式进行排查，且主要依赖于人工进行，既不能主动确定异常的用户信息，帮助用户减小甚至避免损失，也无法适用于大规模用户数据信息的状态排查。
技术实现思路
为了解决上述问题，本申请提供了一种确定待查信息状态的方法和装置、以及确定银行账号信息和身份证号信息状态的方法，旨在主动排查用户信息的状态，以帮助用户减小甚至避免损失，提升用户信息的安全性。本申请实施例提供一种确定待查信息状态的方法，包括：确定待查信息；将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配；其中，所述用户群组包括第一群组和第二群组，所述第一群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第一信息，所述第二群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第二信息；依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，所述用户群组按照以下方式划分：依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中；其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，在确定待查信息之后，在将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配之前，还包括：获取用户的数据信息，所述数据信息包括用户的所述第一信息和所述第二信息；其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息；依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：依据所述待查信息，将具有相同待查信息的用户分入第三群组；在同一用户所在的第一群组和第三群组间建立第一匹配关系；在同一用户所在的第一群组和第二群组间建立第二匹配关系。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：对所述第一匹配关系和所述第二匹配关系按照预设计数规则确定计数值；依据所述待查信息对应的第三群组，统计与该第三群组建立的第一匹配关系、以及与该第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系；依据所述统计的结果和所述计数值，计算所述待查信息对应的第三群组的关联关系计数值；若所述关联关系计数值达到预设值，则确定所述第三群组对应的待查信息的状态为异常。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：统计两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系的数量；其中，所述两个第一群组为与所述第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组；若所述数量未达到预设数值，则确定所述第三群组对应的待查信息为异常待查信息。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：判断具有相同待查信息的用户是否被分入不同的第一群组；若是，则进一步判断所述不同的第一群组是否与同一个第二群组存在至少一个相同的用户；将判断的结果作为所述匹配的结果。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：若具有相同待查信息的用户被分入不同的第一群组，且不存在一个第二群组与所述不同的第一群组存在至少一个相同的用户，则确定所述待查信息的状态为异常。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，所述第一信息包括用户的身份证号、手机号码、和/或银行账号。作为优选，本申请实施例提供的确定待查信息状态的方法中，所述第二信息包括用户的家庭住址、单位地址、工作电话、和/或IP地址。本申请还提供了一种确定银行账号信息状态的方法，包括：获取用户的业务信息，所述业务信息包括用户的个人信息和类别信息；依据所述个人信息，将具有任意一项相同的个人信息的用户分入同一个强关系群组中；依据所述类别信息，将具有任意一项相同的类别信息的用户分入同一个弱关系群组中；若具有相同银行账号信息的用户未被分入不同的强关系群组，则确定所述银行账号信息的状态为正常；若具有相同银行账号信息的用户被分入不同的强关系群组，且所述不同的强关系群组与同一个弱关系群组存在至少一个相同的用户，则确定所述银行账号信息的状态为正常；否则，确定所述银行账号信息的状态为异常。作为优选，本申请实施例提供的确定银行账号信息状态的方法中，所述个人信息包括用户的身份证号和/或手机号码；所述类别信息包括用户的家庭住址、单位地址、工作电话、和/或IP地址。本申请还提供了一种确定身份证号信息状态的方法，包括：获取用户的业务信息，所述业务信息包括用户的个人信息和类别信息；依据所述个人信息，将具有任意一项相同的个人信息的用户分入同一个强关系群组中；依据所述类别信息，将具有任意一项相同的类别信息的用户分入同一个弱关系群组中；若具有相同身份证号信息的用户未被分入不同的强关系群组，则确定所述身份证号信息的状态为正常；若具有相同身份证号信息的用户被分入不同的强关系群组，且所述不同的强关系群组与同一个弱关系群组存在至少一个相同的用户，则确定所述身份证号信息的状态为正常；否则，确本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种确定待查信息状态的方法，其特征在于，包括：确定待查信息；将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配；其中，所述用户群组包括第一群组和第二群组，所述第一群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第一信息，所述第二群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第二信息；依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常。

【技术特征摘要】
1.一种确定待查信息状态的方法，其特征在于，包括：确定待查信息；将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配；其中，所述用户群组包括第一群组和第二群组，所述第一群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第一信息，所述第二群组中至少两个用户间具有至少一项相同的第二信息；依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常。2.按照权利要求1所述方法，其特征在于，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：判断具有相同待查信息的用户是否被分入不同的第一群组；若是，则进一步判断所述不同的第一群组是否与同一个第二群组存在至少一个相同的用户；将判断的结果作为所述匹配的结果。3.按照权利要求2所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：若具有相同待查信息的用户被分入不同的第一群组，且不存在一个第二群组与所述不同的第一群组存在至少一个相同的用户，则确定所述待查信息的状态为异常。4.按照权利要求1所述方法，其特征在于，将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配，包括：依据所述待查信息，将具有相同待查信息的用户分入第三群组；在同一用户所在的第一群组和第三群组间建立第一匹配关系；在同一用户所在的第一群组和第二群组间建立第二匹配关系。5.按照权利要求4所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：对所述第一匹配关系和所述第二匹配关系按照预设计数规则确定计数值；依据所述待查信息对应的第三群组，统计与该第三群组建立的第一匹配关系、以及与该第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系；依据所述统计的结果和所述计数值，计算所述待查信息对应的第三群组的关联关系计数值；若所述关联关系计数值达到预设值，则确定所述第三群组对应的待查信息的状态为异常。6.按照权利要求4所述方法，其特征在于，依据匹配的结果，确定所述待查信息的状态是否异常，包括：统计两个第一群组与同一个第二群组建立的第二匹配关系的数量；其中，所述两个第一群组为与所述第三群组建立了第一匹配关系的任意两个第一群组；若所述数量未达到预设数值，则确定所述第三群组对应的待查信息为异常待查信息。7.按照权利要求1所述方法，其特征在于，所述用户群组按照以下方式划分：依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中；其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息。8.按照权利要求1所述方法，其特征在于，在确定待查信息之后，在将具有相同待查信息的用户与用户群组中的用户进行匹配之前，还包括：获取用户的数据信息，所述数据信息包括用户的所述第一信息和所述第二信息；其中，所述第一信息为用户的个人信息，所述第二信息为用户的类别信息；依据所述第一信息，将具有任意一项相同的第一信息的用户分入同一个第一群组中；依据所述第二信息，将具有任意一项相同的第二信息的用户分入同一个第二群组中。9.按照权利要求1～8之任一所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：汪浩然，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY