作为资产运用的具体目标而生成设想了多个对象的单一证券投资组合，并且也能容易地生成多个同一目标的证券投资组合来进行比较/对照等。为此，生成为了达成顾客基于输入信息而设定的目标而进行资产运用提案的证券投资组合信息的投资运用支援服务器(10)具有基于通过输入操作而显示顾客所能够选择的、规定的目标信息的目标显示部(13)、通过输入操作而显示顾客所能够回答的、规定的询问信息的询问显示部(14)、以及通过输入操作而基于已选择及回答的目标信息以及询问信息来生成规定的证券投资组合信息，并在顾客终端(30)中可视觉辨认地进行显示的证券投资组合生成显示部(15)，证券投资组合生成显示部(15)构成为生成与对顾客所选择的、一个或多个目标信息相对应的单一资产运用进行提案的证券投资组合信息。
【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】目标达成证券投资组合生成装置、程序以及方法
本专利技术涉及一种对于针对金融商品的投资/运用进行支援的技术，尤其是涉及一种应用于投资运用提案系统且有效的目标达成证券投资组合生成装置、其所使用的程序以及方法，支援金融机构等对投资者进行与投资相关的建议、提案业务。
技术介绍
通常而言，银行、证券公司等金融机构等对于个人投资者等进行与投资和资产运用相关的建议、提案等业务，并利用信息处理系统对这样的业务提出支援计划。另外，近年以来，自动地进行这样的投资和运用的支援、证券投资组合管理等的被称为“智能投资顾问”的资产管理服务正在以欧美为中心而逐渐展开。作为“智能投资顾问”服务，例如美国Hedgeable公司提供的服务(https://www.hedgeable.com/)是众所周知的。在这样的“智能投资顾问”服务中，顾客经由Web上的APP应用程序画面，就与投资目的、运用方针、资产状况等相关的若干问题进行回答，根据回答内容等来对作为适于该顾客的产品而推荐的证券投资组合进行提示。然后，在顾客选择根据该证券投资组合而进行资产运用后，按照该证券投资组合而使资产得到自动运用。此外，作为与推荐的证券投资组合提案、证券投资组合的自动运用相关的技术，例如在专利文献1中公开了针对事先设定的运用期间组合多个金融商品而提示证券投资组合的方法。在此专利文献1记载的方法中，事先系统地设定了多个关于商品的市场价格变动脚本，使用表示变动脚本的参数和表示市场特性的参数，针对多个变动脚本分别进行未来的损益模拟，由限定的证券投资组合的集合来构成最佳证券投资组合而进行提示。另外，例如在专利文献2中，提出了如下一种系统，通过从用户终端接收表示投资者的风险容忍程度的风险容忍度数据和投资选择基准，根据投资选择基准生成包含于带有排序的证券投资组合的投资目标清单并将其显示于用户终端，由此构建证券投资组合。还有，例如在专利文献3中，提出了一种证券投资组合自动运用系统，能够按照证券投资组合运用算法而自动发出买卖指示。在先技术文献专利文献[专利文献1]专利文献1：日本特开2000-293569号公报[专利文献2]专利文献2：日本特表2014-525062号公报[专利文献3]专利文献3：日本特开2008-243158号公报
技术实现思路
专利技术所要解决的课题然而，上述这样的提供推荐的证券投资组合的系统，无一不是仅对单独一个或两个以上金融商品应用规定的规则等而提出运用计划的，并没有提示为何采取这样的运用计划，也没有提示设想其具体目标、目的/结果的计划。投资者之中，尤其是个人投资者进行的投资/资产运用，有时也存在仅仅是笼统地为了谋利的情况，但设想更为具体的目标/结果而考虑投资的情况也不少见。例如，也存在结合生涯阶段而为了将来购买不动产而将几年后攒够首付作为目标来储蓄一定的金额、或者为了购买高级汽车而准备几年内攒够首付这样的抱着具体目标、梦想来考虑资产运用的情况。而且，像这样的资产运用的具体目标/结果，不仅仅只有一个，设想例如不动产和汽车、退休和旅行等多个目标的情况也不少见。然而，上述专利文献1-3所公开的技术，仅仅是提示出笼统的金融商品的组合、推荐的证券投资组合，而未能针对上述这样的设定了个人投资者设想的具体目标/结果的资产运用进行提案。另外，也未能实现：当设定多个这样的具体目标时，根据目标将多个不同的目标金额、运用期间等综合到一个资产运用计划、证券投资组合中来分析，进行编制/提案；准备多个这样的证券投资组合计划，来进行比较/考虑。本专利技术是为了解决以上这样的现有技术所存在的课题而提出的，其目的在于提供一种适用于面向个人投资者的投资运用提案系统等的目标达成证券投资组合生成装置及其使用的程序以及方法，能够灵活应对投资者的多样需求等，从而生成设想了多个对象的单一证券投资组合以作为资产运用的具体目标/结果，另外，可以对于同一目标生成多个证券投资组合从而容易地进行比较/对照等。用于解决课题的方案为了达成上述目的，本专利技术的目标达成证券投资组合生成装置是，生成为了达成顾客基于输入信息而设定的目标而进行资产运用提案的证券投资组合信息的信息处理装置，具有：通过输入操作而显示顾客所能够选择的、规定的目标信息的目标显示部；通过输入操作而显示顾客所能够回答的、规定的询问信息的询问显示部；以及通过输入操作而基于已选择及回答的所述目标信息以及询问信息来生成规定的证券投资组合信息，并在顾客的显示部中可视觉辨认地进行显示的证券投资组合生成显示部，所述证券投资组合生成显示部生成对与顾客所选择的一或多个目标信息相对应的单一资产运用进行提案的证券投资组合信息。另外，本专利技术能构成为由上述这样的本专利技术中的目标达成证券投资组合生成装置所执行的目标达成证券投资组合生成程序。而且，本专利技术还能构成为能由上述这样的本专利技术所涉及的目标达成证券投资组合生成装置以及程序实施的目标达成证券投资组合生成方法。专利技术效果根据本专利技术，能够生成设想了多个对象的单一证券投资组合，作为资产运用的具体目标/结果。另外，能够对于同一目标生成多个证券投资组合从而容易地进行比较/对照等。通过这些，能够灵活应对投资者的多样需求等，尤其是提供面向个人投资者的投资运用提案系统等。附图说明图1是示出具有本专利技术的一项实施方式所涉及的目标达成证券投资组合生成装置的系统构成的框图。图2是示出本专利技术的一项实施方式所涉及的目标达成证券投资组合生成装置中的证券投资组合生成步骤的流程图。图3是在本专利技术的一项实施方式所涉及的目标达成证券投资组合生成装置中当生成证券投资组合时，生成/显示的显示画面的一个示例，是可以选择地提示给用户的作为资产运用具体目标的结果清单的画面。图4延续了图3，是可以选择地提示给用户的属于已从结果清单中选出的范畴(不动产)的、更具体的结果清单的画面。图5延续了图4，是让用户输入与所选择的结果对应的目标金额和目标达成预定的画面。图6延续了图5，是可以确认地显示输入的目标金额和目标达成预定，并且可以选择地提示追加/删除目标的画面。图7延续了图6，是在选择了追加目标时返回与图3相同的结果清单的画面。图8延续了图7，是可以选择地提示给用户的属于已从结果清单中选出的范畴(汽车)的、更具体的结果清单的画面。图9延续了图8，是让用户输入与所追加选择的结果对应的目标金额和目标达成预定的画面。图10延续了图9，是可以针对追加的结果确认地显示输入的目标金额和目标达成预定，并且可以选择地提示追加/删除目标的画面。图11延续了图10，是让用户输入询问信息的显示画面，是让用户回答其年龄和性别的画面。图12延续了图11，是让用户输入询问信息的显示画面，是回答初期投资金额的画面。图13延续了图12，是让用户输入询问信息的显示画面，是回答每月积存投资金额的画面。图14延续了图13，是让用户输入询问信息的显示画面，是回答资金运用期间的画面。图15延续了图14，是让用户输入询问信息的显示画面，是回答对于所持有金融资产的投资额比例的画面。图16延续了图15，是让用户选择资产运用的风险容忍度的画面。图17是示出本专利技术的一项实施方式所涉及的目标达成证券投资组合生成装置中使用的风险判定用数据的说明图，(a)是风险判定用的定义表，(b)是基于(a)中示出的定义表而进行风险容忍度的试算示例。图18本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种目标达成证券投资组合生成装置，所述目标达成证券投资组合生成装置是生成为了达成顾客基于输入信息而设定的目标而进行资产运用提案的证券投资组合信息的信息处理装置，其特征在于：所述目标达成证券投资组合生成装置具有目标显示部，所述目标显示部通过输入操作而显示顾客所能够选择的、规定的目标信息；询问显示部，所述询问显示部通过输入操作而显示顾客所能够回答的、规定的询问信息；以及证券投资组合生成显示部，所述证券投资组合生成显示部通过输入操作而基于已选择及回答的所述目标信息以及询问信息来生成规定的证券投资组合信息，并在顾客的显示部中可视觉辨认地进行显示，所述证券投资组合生成显示部生成对与顾客所选择的一或多个目标信息相对应的单一资产运用进行提案的证券投资组合信息。
【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】2016.03.23 JP 2016-0589121.一种目标达成证券投资组合生成装置，所述目标达成证券投资组合生成装置是生成为了达成顾客基于输入信息而设定的目标而进行资产运用提案的证券投资组合信息的信息处理装置，其特征在于：所述目标达成证券投资组合生成装置具有目标显示部，所述目标显示部通过输入操作而显示顾客所能够选择的、规定的目标信息；询问显示部，所述询问显示部通过输入操作而显示顾客所能够回答的、规定的询问信息；以及证券投资组合生成显示部，所述证券投资组合生成显示部通过输入操作而基于已选择及回答的所述目标信息以及询问信息来生成规定的证券投资组合信息，并在顾客的显示部中可视觉辨认地进行显示，所述证券投资组合生成显示部生成对与顾客所选择的一或多个目标信息相对应的单一资产运用进行提案的证券投资组合信息。2.根据权利要求1所述的目标达成证券投资组合生成装置，其特征在于：作为对与顾客所选择的一或多个目标信息相对应的单一资产运用进行提案的证券投资组合信息，所述证券投资组合生成显示部生成资产运用内容不同的多个证券投资组合信息。3.根据权利要求2所述的目标达成证券投资组合生成装置，其特征在于：所述证券投资组合生成显示部将资产运用内容不同的多个证券投资组合信息生成为能够在顾客的显示部中于同一画面上显示的信息。4.根据权利要求1～3中任一项所述的目标达成证券投资组合生成装置，其特征在于：对于已经生成的证券投资组合信息，所述证券投资组合生成显示部根据顾客的输入操作而将其作为资产运用内容不同的其他证券投资组合信息而再生成。5.根据权利要求1～4中任一项所述的目标达成证券投资组合生成装置，其特征在于：具有顾客信息发送部，所述顾客信息发送部将与该证券投资组合信息所涉及的顾客相关的规定信息发送至外部装置，所述外部装置与在所述证券投资组合生成显示部生成的证券投资组合信息所包含的多个目标信息中的至少一个相关联...
【专利技术属性】
技术研发人员：田中达雄，
申请(专利权)人：株式会社野村综合研究所，
类型：发明
国别省市：日本,JP
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