一种资金对账方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种资金对账方法及系统，属于计算机技术领域。所述方法包括：在远程数据库中抽取传票数据，保存传票数据至本地库中；在网银系统中下载各银行的网银流水，导入网银流水至对应的银行选项，并保存网银流水至本地库中；根据对账主键对本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；生成余额调节表作为对账结果。本发明专利技术中，通过对账系统的自动对账结合人工对账的补充，降低了清结算人员频繁、复杂的人工对账工作量；同时通过自动生成余额调节表取代传统的人工制作报表，进一步提升了资金的对账效率。

【技术实现步骤摘要】
一种资金对账方法及系统
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种资金对账方法及系统。
技术介绍
企业的快速稳定发展，离不开企业各事项的有效管理；其中，资金管理是重要的管理事项之一；传统的企业资金管理方式，通常是人工管理，即清结算人员对企业的资金流转进行人工对账，不仅需要耗用大量的时间，而且准确率有待于考量；往往还会出现一些长短款的现象，即在盘点和核对库存现金时，发现除挪用现金、白条顶库、超限额留存现金等情况之外的原因导致的现金日记账余额与库存现金数额不符。因此，如何提高资金管理效率，如何避免长短款现象，对于各企业来说是一个亟待解决的问题。
技术实现思路
为解决现有技术的不足，本专利技术提供一种资金对账方法及系统。一方面，本专利技术提供一种资金对账方法，包括：步骤S1：在远程数据库中抽取传票数据，保存所述传票数据至本地库中；步骤S2：在网银系统中下载各银行的网银流水，导入所述网银流水至对应的银行选项，并保存所述网银流水至所述本地库中；步骤S3：根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；步骤S4：生成余额调节表作为对账结果。可选地，所述步骤S1中，所述保存所述传票数据至本地库中之前，还包括：根据所述传票数据中各交易记录的支付流水号在所述远程数据库含有的支付流水中查找对应的对账流水号，读取所述对账流水号的备注信息，并将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中。可选地，所述传票数据和网银流水中均含有交易信息；所述对账主键具体为：所述对账流水号，或者所述备注信息，或者所述交易信息中含有的会计日期、交易金额和交易账号的组合。可选地，所述步骤S3，具体包括：步骤S3-1：依次检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水，是则在所述各银行中选择未对账银行，执行步骤S3-2；否则停止预设时间间隔后，继续执行步骤S3-1；步骤S3-2：根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，并更新对应交易记录的信息；步骤S3-3：判断在已对账银行的传票数据和网银流水中是否存在未更新信息的交易记录，是则执行步骤S3-4；否则执行步骤S4；步骤S3-4：对所述未更新信息的交易记录进行人工对账，并更新对应交易记录的信息。可选地，所述步骤S3-2中，所述根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，具体为：依次根据对账主键在所述未对账银行的传票数据和网银流水中选择对应的交易记录并进行自动对账；可选地，所述步骤S3-2和所述步骤S3-4中，所述更新对应交易记录的信息，具体包括：将对应交易记录的状态更新为已对账状态，并将会计时间对换保存至对应的交易记录中。另一方面，本专利技术提供一种资金对账系统，包括：抽取模块，用于在远程数据库中抽取传票数据；第一保存模块，用于将所述抽取模块抽取的传票数据保存至本地库中；导入模块，用于将在网银系统中下载的各银行的网银流水导入至对应的银行选项；所述第二保存模块，用于将所述导入模块导入的网银流水保存至所述本地库中；对账模块，用于根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；生成模块，用于生成余额调节表作为对账结果。可选地，所述系统还包括：添加模块；所述添加模块，用于根据所述抽取模块抽取的传票数据中各交易记录的支付流水号在所述远程数据库含有的支付流水中查找对应的对账流水号，读取所述对账流水号的备注信息，并将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中；所述第一保存模块，具体用于：在所述添加模块将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中之后，将传票数据保存至本地库中。可选地，所述传票数据和网银流水中均含有交易信息；所述对账主键具体为：所述对账流水号，或者所述备注信息，或者所述交易信息中含有的会计日期、交易金额和交易账号的组合。可选地，所述对账模块，具体包括：检查子模块，选择子模块、自动对账子模块、判断子模块、手动对账子模块和更新子模块；所述检查子模块，用于依次检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水；所述选择子模块，用于当所述检查子模块检查所述本地库中均含有各银行的传票数据和网银流水时，在所述各银行中选择未对账银行；所述检查子模块，还用于当所述检查子模块检查出所述本地库中未均含有各银行的传票数据和网银流水时，停止预设时间间隔后，继续检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水；所述自动对账子模块，用于根据对账主键对所述选择子模块选择的未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账；所述更新子模块，用于在所述自动对账子模块对所述选择子模块选择的未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账之后，更新对应交易记录的信息；所述判断子模块，用于判断在已对账银行的传票数据和网银流水中是否存在未更新信息的交易记录；所述人工对账子模块，用于当所述判断子模块判断出在已对账银行的传票数据和网银流水中存在未更新信息的交易记录时，对所述未更新信息的交易记录进行人工对账；所述更新子模块，还用于在所述人工对账子模块对所述未更新信息的交易记录进行人工对账之后，更新对应交易记录的信息。可选地，所述自动对账子模块，具体用于：依次根据对账主键在所述未对账银行的传票数据和网银流水中选择对应的交易记录并进行自动对账；所述更新子模块，具体用于：将对应交易记录的状态更新为已对账状态，并将会计时间对换保存至对应的交易记录中。本专利技术的优点在于：本专利技术中，通过对账系统的自动对账结合人工对账的补充，降低了清结算人员频繁、复杂的人工对账工作量，减少了人工对账中易出现的不准确和长短款等问题；同时通过自动生成余额调节表取代传统的人工制作报表，进一步提升了资金的对账效率。附图说明通过阅读下文优选实施方式的详细描述，各种其他的优点和益处对于本领域普通技术人员将变得清楚明了。附图仅用于示出优选实施方式的目的，而并不认为是对本专利技术的限制。而且在整个附图中，用相同的参考符号表示相同的部件。在附图中：附图1为本专利技术实施例一提供的一种资金对账方法流程图；附图2为本专利技术实施例一中步骤103的细化流程图；附图3为本专利技术实施例一中步骤103-1的细化流程图；附图4为本专利技术实施例二提供的一种资金对账系统框图。具体实施方式下面将参照附图更详细地描述本公开的示例性实施方式。虽然附图中显示了本公开的示例性实施方式，然而应当理解，可以以各种形式实现本公开而不应被这里阐述的实施方式所限制。相反，提供这些实施方式是为了能够更透彻地理解本公开，并且能够将本公开的范围完整的传达给本领域的技术人员。本专利技术中的对账方法应用于通过支付系统的线上交易、以及不通过支付系统的线下交易的对账；且支付系统与对账系统共享支付系统数据库中的传票数据；其中，传票数据中含有通过支付系统完成的所有交易记录，及各交易记录的交易金额、交易类型、会计日期、交易账号、支付流水号等交易信息。实施例一根据本专利技术的实施方式，提供一种资金对账方法，如图1所示，包括：步骤101：在远程数据库中抽取传票数据，保存传票数据至本地库中；步骤102：在网银系统中下载各银行的网银流水，导入网银流水至对应的银行选项，并保存网银流水至本地库中；步骤103：根据对账主键对本地库中含有本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种资金对账方法，其特征在于，包括：步骤S1：在远程数据库中抽取传票数据，保存所述传票数据至本地库中；步骤S2：在网银系统中下载各银行的网银流水，导入所述网银流水至对应的银行选项，并保存所述网银流水至所述本地库中；步骤S3：根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；步骤S4：生成余额调节表作为对账结果。

【技术特征摘要】
1.一种资金对账方法，其特征在于，包括：步骤S1：在远程数据库中抽取传票数据，保存所述传票数据至本地库中；步骤S2：在网银系统中下载各银行的网银流水，导入所述网银流水至对应的银行选项，并保存所述网银流水至所述本地库中；步骤S3：根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；步骤S4：生成余额调节表作为对账结果。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤S1中，所述保存所述传票数据至本地库中之前，还包括：根据所述传票数据中各交易记录的支付流水号在所述远程数据库含有的支付流水中查找对应的对账流水号，读取所述对账流水号的备注信息，并将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述传票数据和网银流水中均含有交易信息；所述对账主键具体为：所述对账流水号，或者所述备注信息，或者所述交易信息中含有的会计日期、交易金额和交易账号的组合。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤S3，具体包括：步骤S3-1：依次检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水，是则在所述各银行中选择未对账银行，执行步骤S3-2；否则停止预设时间间隔后，继续执行步骤S3-1；步骤S3-2：根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，并更新对应交易记录的信息；步骤S3-3：判断在已对账银行的传票数据和网银流水中是否存在未更新信息的交易记录，是则执行步骤S3-4；否则执行步骤S4；步骤S3-4：对所述未更新信息的交易记录进行人工对账，并更新对应交易记录的信息。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述步骤S3-2中，所述根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，具体为：依次根据对账主键在所述未对账银行的传票数据和网银流水中选择对应的交易记录并进行自动对账；所述步骤S3-2和所述步骤S3-4中，所述更新对应交易记录的信息，具体包括：将对应交易记录的状态更新为已对账状态，并将会计时间对换保存至对应的交易记录中。6.一种资金对账系统，其特征在于，包括：抽取模块，用于在远程数据库中抽取传票数据；第一保存模块，用于将所述抽取模块抽取的传票数据保存至本地库中；导入模块，用于将在网银系统中下载的各银行的网银流水导入至对应的银行选项；所述第二保存模块，用于将所述导入模块导入的网银流水保存至所述本地库中；对账模块，用于根据对账主键对所述本地库中含...

【专利技术属性】
技术研发人员：温俊波，李高虎，孙安，
申请(专利权)人：九派天下支付有限公司，
类型：发明
国别省市：湖南,43